Avgifter, återbetalningar och återbetalningar kan i början tjäna till att hålla en fonds bekostnadskvot lägre än vad som annars skulle vara. Men när ersättning eller återbetalningsavgifter förfaller, kan resultatet bli högre utgifter förrän återbetalningarna är slutförda.
Kostnadsprocenten för en fond är avgiften för att finansiera investerare för att täcka förvaltnings- och administrationskostnader i procent av fondens totala tillgångar. Det inkluderar inte kostnader som uppkommit från mäklaravgifter eller försäljningsbelopp. Kostnadsförhållandena är ett viktigt övervägande för fondinvesterare eftersom även en relativt liten skillnad i procenttalet väsentligt påverkar avkastningen på investeringar för fondinvesterare.
När en fond just börjat fungera, är en av de saker som bolaget erbjuder fonden ibland att hålla utgiftsnivån nere, att ingå ett avtal om upphävande och återbetalning med fondens chef. Fondförvaltaren samtycker till att avstå från en del av hans förvaltningsavgift under en viss tid (vanligtvis inte mer än två eller tre år) för att hålla fondens kostnader lägre. Vid slutet av den överenskomna tidsperioden återhämtar han dem som tillfälligt avstod från fonden. Även om en sådan plan är till nytta för initiala investerare i fonden kan det leda till att fondandelsägare som investerar i fonden senare i huvudsak behöver betala en del av räkningen på grund av de lägre kostnaderna som tidigare investerare haft.
Starbucks och Fiat May Owe $ 34m vardera i återbetalningar (AAPL, AMZN)
Onsdagens beslut av Europakommissionär för konkurrens Margrethe Vestager kan begränsa, om inte slutligen stoppa, manövrar som "Dubbel irländare med en holländsk smörgås".
När är en kostnadsförhållande ansedd hög och när anses den vara låg?
Upptäcka vad som anses vara en exceptionellt hög eller låg kostnadskvot för en fond eller ETF, och lär dig varför den här siffran är viktig för investerare.
Jag har nyligen gift mig och nu har vi (tillsammans) två hus (hennes och mina). Jag har bara bott i min i 13 månader och undrade om det fanns ett undantag för kapitalvinstskatt om vi inte rimligen kunde ha råd med de två fastigheterna?
Enligt Jared R. Callister, en tidigare advokatrådgivare till Förenta staternas skattedomstol och nuvarande skattadvokat för California-företaget Fishman Larsen Goldring och Zeitler, eftersom du har ägt ditt hem i mer än ett år , kommer eventuella vinster att behandlas som en långsiktig realisationsvinst, och är föremål för en preferenssats på bara 15%.