a:

En fond är en pool av aktier, obligationer eller andra fonder från vilka en investerare kan köpa aktier. Huruvida fondfonden är aktivt förvaltad eller passiv, som en indexfond, erbjuder den dig ett effektivt sätt att diversifiera din portfölj. Vissa fonder, som tillgångsfördelningsfonder, erbjuder en väl diversifierad investering i bara en produkt. Precis som med någon investering, utvärdering av fondens prestation och val av en eller flera som uppfyller dina investeringsmål och risk tolerans innebär grundlig forskning. Använd dessa steg för att granska en fond och bestämma om det är rätt val för din portfölj.

Först klassificera fonden för att avgöra om den passar inom ditt räckvidd. Till exempel, om du söker en fond som ger en stabil inkomst, kommer en medelvärde värde fond att lämna dig mycket besviken. För att lära känna fondens stil, kolla upp fonden på en finansiell webbplats som Morningstar. Du hittar alla grundläggande fakta om en fond och har tillgång till verktyg som ytterligare hjälper dig att utvärdera fonden. I din kategorisering av fondet identifierar du också några jämställda eller jämförbara medel från andra fondbolag för att jämföra din valda fond. Genom att använda ett fondförsäkringsverktyg, som det som tillhandahålls av Morningstar, kan du hjälpa dig med den här uppgiften.

Nästa, granska historiska resultatdata och jämför din valda fond med några av sina kamrater. Titta på riskavkastningen för varje fond och avgöra om det uppfyller din risk tolerans. Morningstar rankar varje fonds risk och historisk avkastning mot andra fonder inom sitt universum så att du enkelt kan avgöra om en fond tar en större risk än genomsnittet. Välj helst en fond som förutsätter låg risk men producerar fortfarande god avkastning. Balansen mellan de två beror återigen på din risk tolerans och investeringsmål.

Gravera djupare in i de historiska prestationsnumren för att bestämma konsekvensen av fondens avkastning. Får den genomsnittliga avkastningen på fem år se bra på grund av ett fenomenalt år som bara kunde ha bidragit till lycka? Försök att välja en fond som konsekvent överträffar sitt riktmärke och en som har motstått några marknadsnedgångar och mildrade nackdelar. Dessa siffror illustrerar fondförvaltarnas förmåga. Ibland, när marknaden kraschar, kan inte ens de bästa cheferna spara en portfölj från en förlust. Av denna anledning jämför också fondens upp- och baksidor fångstdata mot jämförbara medel.

Slutligen ta en titt på fondens kostnader och avgiftsstruktur. Taktiska fonder som har tung handel eller är mycket aktivt förvaltade har högre årliga kostnader.Faktor i dessa kostnader eftersom de direkt påverkar ditt resultat. Medan en fond som tar ut högre förvaltningsavgifter inte nödvändigtvis är bättre eller sämre på grund av avgifterna, är du fortfarande medveten om rimliga avgifter för den typ av fond du väljer. Återigen kan jämföra fonden med sina kamrater avslöja om avgifterna är rimliga.