Innehållsförteckning:
Det första steget i beräkningen av avkastningen för din investeringsportfölj är att identifiera och samla in erforderliga data. När du har upprättat de data finns det flera överväganden när du utför beräkningarna.
Börja med att definiera den tidsperiod som du vill beräkna avkastning (dagligen, veckovis, månadsvis, kvartalsvis eller årligen). Du måste ange ett nettotillgångsvärde (NAV) för varje position i varje portfölj för de temporära ökningarna och notera eventuella kassaflöden.
Innehållsperiodens avkastning
När du har definierat dina tidsperioder och sammanfattat portfölj NAV kan du börja beräkna. Den enklaste metoden för att beräkna en grundläggande avkastning kallas innehavsperiodens avkastning. Den beräknar helt enkelt procentskillnaden från period till period av totalportföljens NAV och inkluderar intäkter från utdelning eller ränta.
Justering för kassaflöden
Om pengar deponeras eller tas ut från dina portföljer, måste du justera för tid och mängd kontantflöden. När du till exempel beräknar en månatlig avkastning, om du sätter in $ 100 i ditt konto i mitten av månaden, har portföljen i slutet av månaden ytterligare $ 100 som inte berodde på avkastning på investeringar. Detta kan justeras med olika beräkningar, beroende på omständigheterna. Den modifierade Dietz-metoden är till exempel en populär formel för att justera för kassaflöden. Att använda en intern ränta (IRR) beräkning med en finansiell kalkylator är också ett effektivt sätt att justera avkastningen för kassaflöden.
Annualizing Returns
För multiperiod returnerar, är en allmän praxis att årliggöra avkastningen. Detta görs för att göra avkastningen mer jämförbar över andra portföljer eller potentiella investeringar. Det möjliggör en gemensam nämnare vid jämförelse av avkastning.
Exempel
Summan av positionerna i ett mäklarkonto är till exempel $ 1 000 i början av året och $ 1 350 vid årets slut. Det var en utdelning som betalades den 30 juni. Kontoägaren deponerade $ 100 den 31 mars. Årets avkastning är 16,3% efter justering för $ 100 kassaflödet i portföljen ett kvartal av vägen genom året.
Hur beräknar du det geometriska medelvärdet för att bedöma portföljens prestanda?
Lära sig hur man beräknar det geometriska medelvärdet. Förstå när det geometriska medelvärdet ska användas och hur det skiljer sig från det traditionella aritmetiska medelvärdet.
Min mor ärva min faders IRA. När hon dog, fick jag en kontoansökan som noterade mig som mottagare, samt märker att min bror och jag måste ta min mammas nödvändiga utdelning. Min bror är ingenstans att hitta. Hur ska jag
Om din bror inte kan hittas, kanske du vill kolla med IRA-förvaringen och / eller finansiell rådgivare för att få reda på om IRA-plandokumentet innehåller några bestämmelser för en sådan situation. Till exempel, vissa IRA-dokument anger att om en stödmottagare inte kan hittas, kommer den stödmottagaren att behandlas som om han / hon inte är mottagare av IRA.
Jag har en KSOP genom min arbetsgivare att jag har investerat 100% i aktiebolag. Jag är nu oroad över att jag inte är diversifierad och skulle vilja flytta från aktiebolag och till fonder. Är det tillåtet med de medel jag har bidragit till kontot?
För att vara säker på dina alternativ, är det bäst att kolla sammanfattningsplanbeskrivningen (SPD) för planen. Alternativen kan variera för olika planer. Detta bör innehålla en förklaring av reglerna, inklusive diversifieringsalternativ. Om du har online tillgång till ditt KSOP-konto kan du också ha online-åtkomst till din planens SPD.