Det mesta avgiftsbelagda mjukvaran gör ett bra jobb. Men som något recept är slutresultatet bara lika bra som vad som går in i det. Som sådan, oavsett om du använder skattepreparationsprogram eller tjänster från en skattesekreterare, vill du se till att du tillhandahåller all information och data som är nödvändiga för att du ska få alla avdrag för vilka du är berättigad.
Följande är några av de avdrag som ofta saknas:
- Medicinska utgifter för skattebetalaren, hans eller hennes make och familjemedlemmar. Om du anger dina avdrag kan du eventuellt dra av sjukvårdskostnader. Dessa sträcker sig från avgifter som betalats till läkare, kiropraktorer, psykiatriker, psykologer och kristna vetenskapsutövare till belopp som betalats för att delta i ett program för att sluta röka (inklusive läkemedel som föreskrivs för att lindra nikotinuttag). Listan över avdragsgilla sjukvårdskostnader är mycket lång och innehåller saker du kanske inte trodde skulle vara där.
Men det finns också några saker som är uteslutna som man tror skulle kunna ha inkluderats, till exempel läkemedel mot diskotek. (Läs mer om avdrag, se Vilket är bättre för skatteavdrag, specificering eller standardavdrag? )
-
Flytta kostnader, vare sig du specificerar eller inte. Om du ådra dig kostnader för att flytta eftersom du ändrade jobbet eller jobbet flyttat, är ditt rörelse nära relaterat till när du börjar arbeta. Vissa gränser gäller.
- Försvarsmakare som reser mer än 100 miles hemifrån. Om du är medlem i en reservkomponent i Försvarsmakten i Förenta staterna och om du reser i samband med din tjänstgöring, kan du dra av dina resekostnader som en justering av bruttoinkomst snarare än som en annan specificerad avdrag.
Kom också ihåg att vissa utgifter är föremål för vissa gränser. Exempelvis kan du i vissa fall bara dra av det belopp med vilket din totala sjukvårdskostnad för året överstiger 7,5% av din justerade bruttoinkomst (AGI). Om du använder skattepreparationsprogrammet kommer det sannolikt att utföra nödvändiga kontroller och saldon för att säkerställa att du bara drar av det maximala tillåtna beloppet. Men för att vara på den säkra sidan, bör du överväga att få din retur kontrollerad av en skattesekreterare.
För att läsa vanligare skattefrågor, se Gemensamma skattefrågor svarade, Hur undviker jag att betala för mycket skatt på värdepapper som jag har sålt? , Hur kan jag se till att jag är redo att föra mina skatter? och Hur kan jag minska skatten på mina arvade pensionsmedel?
Fråga besvarad av Denise Appleby , CISP, CRC, CRPS, CRSP, APA
Om jag enligt min skilsmässaordning har rätt till en procentandel av min ex-make IRA, hur kan jag få tillgångarna på grund av att mig till min egen IRA utan att bli beskattad? Ska han beskattas när han gör överföringen? Ska de pengar han får betala i skatterna
För att få din del av IRA-tillgångarna överförda till dig (dvs. till ditt namn), bör du kontakta din mans IRA-förvarare / förvaltare och förse dem med en kopia av skilsmässadekretet. Var noga med att fråga förvaringsinstitutet om andra dokumentationskrav.
Jag får flera mailingar till mitt hus från företag som min make, mina barn och jag alla äger. Finns det något sätt att stoppa dubbletterna?
Det är inte ovanligt att det finns mer än en investeringskontoinnehavare i ett hushåll. Om flera medlemmar i ditt hushåll är aktieägare i samma företag kan ditt bostad få två eller flera mailningar med samma information: företag skickar direkt information till varje enskild aktieägare.
Jag jobbar för ett universitet, och jag har 403 (b) med TIAA-CREF. Men TIAA-CREF säger att jag inte kan överföra pengar till en annan leverantör. Kan de hindra mig från att överföra mina pengar till en bättre investering?
Det beror på. IRS tillåter överföring av tillgångar mellan 403 (b) leverantörer; dock är arbetsgivare och 403 (b) leverantörer inte skyldiga att tillåta sådana överföringar. Överföringen är endast tillåten om det nya 403 (b) -kontot (till vilket tillgångarna överförs) omfattas av samma (eller strängare) distributionsregler som gäller för det 403 (b) konto som tillgångarna är från överförd.