Det är ovanligt. Kontakta din arbetsgivare igen och om du inte är nöjd med svaret, be om att prata med en handledare eller högre tjänsteman. Det är möjligt att du fick felaktig information från den person du pratade med.
Som mottagare måste du bestämma vissa distributionsval senast den 31 december året efter det att deltagaren dör. Detta val kan ge dig möjlighet att börja ta emot uttag så tidigt som 31 december året efter det år deltagaren dör. Underlåtenhet att göra valet kan tvinga dig att fördela tillgångarna inom en kort tidsram och / eller resultera i dig på grund av sanktionerna för Internal Revenue Service (IRS) för att inte sprida tillgångar i rätt tid.
Om du är utsedd mottagare av pensionskonto, är planadministratören skyldig att ge dig information om planen, inklusive ditt kontobalans eller förmåner samt villkoren för att du ska kan göra uttag från planen. Du har rätt eftersom du blir ägaren till tillgångarna på deltagarens död. I vissa fall är planadministratören arbetsgivaren. Om du inte är säker på planadministratörens identitet, kontakta arbetsgivaren för den informationen. Fråga planadministratören om en kopia av sammanfattningsplanbeskrivningen, vilket är ett dokument som förklarar funktionerna och fördelarna med planen i vanligt språk. När du kontaktar planadministratören eller arbetsgivaren, förutom att kontakta dem via telefon, skicka din förfrågan skriftligen och använd någon form av spårbar post så att du har bekräftelse på mottagandet.
Slutligen, om du inte är nöjd med det svar du får, kan du kontakta säkerhetsavdelningen för arbetsförmåner (EBSA) på 1-866-444-EBSA (3272).
För att läsa mer om ärvda pensionsplanstillgångar, läs Inherited Retirement Plan Assets - Del 1 och Inherited Retirement Plan Assets - Del 2 .
Den här frågan besvarades av Denise Appleby.
Jag har problem med att få min tidigare arbetsgivare att distribuera min 401 (k) planbalans till en rollover. Kan du berätta orsakerna till att en arbetsgivare kan fördröja distributioner och om det finns en statlig myndighet som jag kunde kontakta för att uppmuntra distributionen?
Om en anställd som omfattas av en SIMPLE lämnar sin arbetsgivare inom tvåårsperioden och hans nya arbetsgivare har inte en enkel, vad händer med planen? Kan arbetstagaren rulla över det utan straff eller behålla det hos det gamla företaget tills de två åren upphör att gälla
Om en anställd som omfattas av en SIMPLE lämnar sin arbetsgivare inom tvåårsperioden och hans nya arbetsgivare inte ha en enkel, vad händer med planen?
Jag håller på att gå i pension. Om jag betalar av min hypotekslån med efter skatt som jag har sparat, kan jag spara 6,5%. Ska jag göra det här?
Bara du och din ekonomiska rådgivare, familj, revisor, etc. kan svara på "ska jag?" fråga eftersom det finns många fler faktorer som inte ligger i de antaganden du inkluderade, och många av dem relaterar till din egen känsla av tarmar. Det skulle vara lätt om man betalade en inteckning var bara en annan investering.