En ny rapport från UBS Group Inc. (UBS UBSUBS Group Inc. 17. 05-0. 20% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) och PricewaterhouseCoopers (PwC) - Billionaires: Mästarearkitekter av stor rikedom och varaktiga legacies - ger en sällsynt inblick i hur världens miljardärer lyckades behålla dem, hur de planerar att behålla dem och hur de planerar att vidarebefordra dem.

För finansiella rådgivare som catering till personer med hög nettoförmåga kan insikter från rapporten tillämpas på ett brett spektrum av rika kunder som behöver göra det som ofta är svåra beslut om att behålla och förvalta sin förmögenhet och planerar deras legat. ) Rapporten undersökte 1 300 miljarderärer och analyserade data från 1995-2014 på de 14 största miljardärmarknaderna i världen, står för 75% av miljardärernas rikedom globalt. UBS och PwC genomförde också ansikte mot ansikte intervjuer med mer än 30 miljarderärer.

Den nya giltiga åldern

Forskningen visade att 917 självgjorda miljardärer har genererat mer än $ 3. 6 biljoner rikedom globalt. Tjugotre procent lanserade sin första affärsverksamhet innan 30 och 68 år fyllde det innan de blev 40.

"Vi lever för närvarande i en ålder av möjlighet och påskyndad välståndsskapande, som liknar Gilded Age of the late 19th och början av 20-talet, när entreprenörskap i USA och Europa körde den första vågen av innovation i modern historia ", säger Josef Stadler, chef för Global Ultra-High-Net-Worth vid UBS, i ett uttalande. "Men rikedomar är cykliska, och under de senaste decennierna har vi gynnats av att vara på en stark cirkelbåg.

" (För mer, se: Hur gjorde Richard Branson sin förmögenhet? )

Rikedom Creation

Billionaires uppvisar liknande karaktärsdrag, inklusive en aptit för smart riskupptagning, ett obsessivt fokus på affärer och en stark arbetsetik. Men de har byggt sina förmögenheter på olika sätt.

I USA var exempelvis finansiella tjänster den främsta producenten av självgjorda miljardärer (30%) med rikedom per miljardär i denna sektor i genomsnitt 4 USD. 5 miljarder kronor. Självgjorda miljardärer i Europa (49,5%) och Asien (20%) skapades till stor del av konsumentindustrin de senaste 20 åren. Med en genomsnittlig rikedom på $ 5. 7 miljarder euro är rikare än de i Asien (3 miljarder dollar) med en stor marginal.

Forskningen påpekar emellertid att den självgjorda miljardärpopulationen i Asien är unik eftersom välståndsskapande i regionen är nyare än i andra delar av världen. Asiatiska miljardärer tenderar att vara yngre än andra miljardärer, med en medelålder på 57 år.Detta är 10 år yngre än deras USA och europeiska motsvarigheter. Eftersom en betydande andel av Asiens miljarder växte upp i fattigdom - 25% jämfört med 8% i USA och 6% i Europa - UBS och PwC förutse Asien att vara centrum för den nya miljardärskapstillväxten framöver. (För mer information, se:

Vilket råd har Jeff Weiner fått för att vara företagare? ) Förmögenhet bevarande

Mer än två tredjedelar av världens miljardärer är över 60 år och har mer än ett barn. Det innebär att rikedomskonservering, förmögenhet överföring och arv ligger högst upp i deras sinnen. Forskningen hävdar att rikedom tiner över tiden, särskilt när familjer växer. Som miljarder ålder står de inför det svåra beslutet om vad man ska göra med de företag som gjorde dem rika: behåll eller sälja alla eller delar av verksamheten.

Rapporten fann att de flesta amerikanska och europeiska miljonärer väljer att behålla sina företag (60%), en tredjedel (30%) säljer bitar via ett initialt offentligt erbjudande (IPO) eller handelsförsäljning och 10% utbetalning. Majoriteten som betalar ut blir finansiella investerare, investerar sig på egen hand, söker specifika riskåtergångsmål och / eller delegerar investeringar till ett familje kontor eller personlig finansiell rådgivare.

57 procent av europeiska och 56 procent av asiatiska miljardärfamiljer tar över familjeföretaget när patriarken / grundaren går i pension jämfört med bara 36 procent i USA (För mer, se:

En studie om rikedomseffekten och ekonomin. ) Filantropi

Dagens miljardärers filantropiska strävan stöder utbildning, hälsa och humanitära orsaker och tenderar att fokusera på insatser som ger konkreta mätbara resultat, fann forskningen. De gillar att veta hur många liv har påverkats av sina donationer, se förbättrade hälso- eller levnadsvillkor eller finansiera olika orsaker genom mikroutlåning.

I USA är "synlig filantropi" donerad genom institutioner populär. Mer än 100 miljarderärer har anslutit sig till Bill Gates 'Give Pledge sedan starten.

Bottom Line

Billionaires från olika regioner och kulturer runt om i världen delar vanligtvis gemensamma egenskaper. Rådgivare kan använda insikter från rapporten - som hur dessa rika företagare väljer att dela upp sin rikedom, till exempel - och tillämpa dem på kunder med betydande rikedom i varierande grad. (Mer information finns i:

Tips för finansiella rådgivare med hög nettovärde. )