a:

Försäljningen av en rörlig livränta regleras av Securities and Exchange Commission (SEC) och Financial Regulatory Authority (FINRA). En rörlig livränta regleras också av regelverket i den stat där den säljs.

En rörlig livränta är en typ av hybridinvesteringar som innehåller försäkringsaspekter och värdepapper. Dessa investeringar erbjuder inte garanterad avkastning. Istället fluktuerar de enligt de underliggande investeringarna på aktiemarknaden, och de är föremål för marknadens bullish och bearish trender.

Lagstiftningsregler

Variable livräntor regleras huvudsakligen genom värdepapperslagen från 1933, lagen om värdepappersbörs 1934 och lagen om värdepappersbolag av 1940. SEC ansvarar för förvaltningen av dessa lagar, vilket involvera registrering av underliggande värdepapper, avgifter, avgifter och ytterligare aspekter.

FINRA regel 2330 ställer ett stort antal krav på uppskjutna rörliga livräntor. Dessa krav inkluderar styrning av investerarnas lämplighet för investeraren, huvudprövning av det rörliga livräntaavtalet och övervakning av försäljningsförfaranden. Bland annat kräver denna regel att företag som säljer rörliga livräntor måste se till att köparna är fullt informerade om alla aspekter av kontraktet och att kunderna får rimliga fördelar från försäljningen. Denna regel fungerar tillsammans med FINRA regel 2111, som specifikt handlar om att erbjuda kunderna det mest lämpliga och fördelaktiga rörliga livräntaavtalet.

Det finns också FINRA regler som styr hur olika livränta mäklare och återförsäljare kommunicerar med allmänheten om sina produkter. Alla företag som genomför en försäljning av en rörlig livränta måste tillhandahålla och filkommunikera, t.ex. s, med FINRA och följa sina policyer och regler för sådan kommunikation.