Att hitta en finansiell rådgivare är ofta inte en lätt uppgift. Inte alla rådgivare tar ut sina kunder på samma sätt, och de erbjuder inte alla samma tjänster. I Kanada finns det en mängd individer som faller under "rådgivare" paraplyet, och det är viktigt att veta vad varje erbjuds innan du väljer någon för att hjälpa dig. ) Bankens finansiella rådgivare hjälper kunder att skapa ett fondkonto hos en bank, medan fondförsäljare arbetar för en fond eller finansiell fond planeringsföretag och är endast licensierade att sälja fonder. På samma sätt arbetar börsmäklare för större finansiella företag och hanterar för det mesta enskilda aktier, och försäkringsmäklare fokuserar främst på försäkringar. Vidare hanteras investeringsrådgivare som huvudsakligen arbetar med kunder med höga nettovärden och finansiella tränare som tenderar att fokusera på att hjälpa människor att hantera grundläggande finanser och betala av skuld. (För mer, se:

Shopping för en finansiell rådgivare .)

Om du vill ha någon att hjälpa till med din övergripande ekonomiska situation - pensionsplanering, fördelning av tillgångar, skatter mm - du vill ha en finansiell planerare. Beroende på deras kvalifikationer kan vissa aktie- och försäkringsmäklare också erbjuda ekonomisk planeringsrådgivning.

) Välja en rådgivare Vid utvärdering av finansiella rådgivare är det viktigt att bestämma sina kvalifikationer, men akta dig för risken för förvirring när de möter med en rad akronymer som kan följa en persons namn. De viktigaste bokstäverna som ska övervägas är antingen CFP, certifierad finansiell planerare och RFP, registrerad finansiell planerare. RFP är i allmänhet för mer avancerade investerare men båda indikerar att personen är kvalificerad att ge råd snarare än att bara sälja investeringsprodukter. (För mer, se:

Viktiga frågor för en finansiell rådgivare

.)

Kanadensisk online-publikation

Rikedom Professional

rankar de över 50 finansiella rådgivarna i Kanada, med inriktning på tre fasta prestationskriterier: förvaltat kapital, intäkter som bidrar till verksamheten och AUM per kund . Listan Wealth Professional Top 50 Advisors innehåller också separata rankningar av avgiftsbaserade rådgivare och de som driver sin praxis på en inbäddad kompensationsmodell, där säljare betalas för att godkänna vissa varumärken och incitamenten vanligtvis inte avslöjas för att klienter. (För mer, se: Betala din investeringsrådgivare: Avgifter eller provisioner? ) Top 10 Advisors (2013-14 AUM-ökning)

David Sutherland, CIBC Wood Gundy (Toronto)

Rob Tetrault, Rob Tetrault Wealth Management Group (Winnipeg, Manitoba)

1. Jeff Ber, Ber Wealth Management (Calgary, Alberta)
2. Cyrilla Saunders, Saunders Wealth Advisory Group (Charlottetown, Prince Edward Island)
3. Elie Nour, Elie Nour-gruppen (Oakville, Ontario)
4. Gene Kim, toppmöte Privat Rikedom (Montreal)
5. Arthur C.Salzer, Northland Wealth Management (Markham, Ontario)
6. Shafik Hirani, Shafik Hiranis Private Wealth Management Practice (Calgary, Alberta)
7. Tom Pownall, Sigma Wealth (Vancouver, British Columbia)
8. Lyle Rouleau, Rouleau Investment Group (Edmonton, Alberta)
9. Topp 5 Advisors by Assets (avgiftsbaserad)
10. Reg Jackson, JMRD Wealth Management Team (London, Ontario)

Lyle Rouleau, Rouleau Investment Group Arthur C. Salzer, Northland Wealth Management (Markham, Ontario)

1. Robert McClelland, McClelland Financial Group (Thornhill, Ontario)
2. Eric Muir, Muir Investment Team (Burnaby, British Columbia)
3. Topp 5 rådgivare av Asset (inbäddad comp)
4. Wayne Townsend, Lawton Partners (Winnipeg, Manitoba)
5. Diane McCurdy, McCurdy Financial Planning Inc. (Vancouver, British Columbia)

Shafik Hirani, Shafik Hiranis Private Wealth Management Practice (Calgary, Alberta)

1. Susan Andrighetti, The Andrighetti Group (Toronto)
2. Corey Tucker, ICBC Imperial Service (Winnipeg, Manitoba)
3. Bottom Line
4. Att välja en finansiell rådgivare är ett svårt och viktigt jobb. Vet vilken typ av hjälp du behöver och vill, förstå hur den professionella du väljer kompenseras och bekanta dig med rådgivarskapet. Det finns massor av verktyg där ute för att hjälpa kanadensiska sparare att fatta rätt beslut. (För mer, se:
5. Betala för investeringstjänster: Vad du får

.)