Millennials räknas av nästan alla typer av företag som är tänkbara. Som en stor demografisk grupp som är på väg att bygga sin karriär och starta familjer representerar de en stor och växande kruk av potentiella intäkter för företag.

Liksom alla generationer har årtusenden sina unika egenskaper, egenskaper och preferenser som på olika sätt skiljer sig från de generationer som föregick dem (som förälder till tre 20-somethings kan jag bevisa detta).

Det finns konsekvenser för finansiell rådgivare som söker domstolen även denna grupp av unga investerare. Här är några tankar.

Framtidens stora kunder

Det finns en projicerad överföring av rikedom från Baby Boomers till deras arvtagare som kommer fram till 30 miljarder dollar. En betydande del av pengarna kommer att gå till den nuvarande tusenåriga generationen. Genom att dominera denna grupp och räkna ut hur man tjänar sin nuvarande ekonomiska rådgivning behöver kunniga finansiella rådgivare placeras för att växa med dem och sannolikt vara de till vilka de vänder om de skulle få ett arv. (För relaterad läsning, se: 3 aktier att dra nytta av trillion-dollar rikedom överföring .)

Dessutom kommer några årtusenden sannolikt att bli framgångsrika chefer och högtjänande proffs i framtiden, och fördjupa sig i framtida målmätare för framtida finansiella rådgivare. Återigen är det här en bra tid att få förtroende och ge råd. (För närliggande läsning, se: Finansiella rådgivare behöver söka ut den här gruppen NU .)

En bit om Millennials

Millennials lever online på olika sociala medieplattformar, som Snapchat, Twitter, Instagram och mer. De brukar handla online och interagera med andra där.

Liksom de flesta människor vill tusenåriga kunder inte prata ner till eller behandlas som barn. Som finansiell rådgivare är du inte deras föräldrar och de förväntar sig med rätta att de behandlas som de vuxna som de är. Faktum är att någon finansiell rådgivare som talar ner till någon kund enligt min mening förtjänar att förlora den personen som kund. (För relaterad läsning, se: Sex saker dåliga finansiella rådgivare gör .)

Tillväxten av online finansiella rådgivare (eller robo-rådgivare) och deras popularitet bland yngre investerare är ingen slump. Bekvämligheten och tillgängligheten av dessa tjänster dygnet runt har stor överklagande. På samma sätt anser jag att det faktum att de är mindre benägna att prata ner av en online-rådgivare kan också uppfattas som en positiv.

Många årtusenden är inriktade på att leda en hälsosammare och enklare livsstil och med rätta litar många inte på traditionella finansiella rådgivare efter att ha bevittnat de försök som deras föräldrar gick igenom under de senaste årtionens finansiella kriser.(För mer, se: Hur man är en topp finansiell rådgivare .)

Millennials and Retirement

De äldsta årtusendena började sin karriär runt tiden för DotCom-bysten, som följdes av ekonomisk och marknadskonflikt orsakad av 9/11, som i sin tur följdes av de finansiella kriserna 2008-2009. De har upplevt uppsägningar, en hård arbetsmarknad och andra utmaningar på en relativt ung ålder. Ungefär 31% av de 18-34 år bor hemma hos sina föräldrar. Det här är också en generation som sallras med en aldrig tidigare skådad nivå av studielånets skuld att betala tillbaka.

Sammantaget kan detta göra sparande för pensionering hård på tusenårsåldern. Medan de är unga och dra nytta av många år fram till pensionering har de hårda förhållandena under de senaste åren hindrat många tusenåriga möjligheter att spara för pensionering och dra fördel av deras långa tidshorisont. (För närliggande läsning, se: Pension: Vilka generationer är bäst sparare? )

Dessutom fann en Fidelity Investments-undersökning att över 40% av arbetarna i 20-talet betalade ut några eller alla 401 (k) konton vid byte av jobb. Arbetare i 30-talet gick bara lite bättre.

Möjligheten att hjälpa tusenåriga investerare att komma på spår för pensionering och erbjuda relaterad finansiell planeringsrådgivning till denna grupp är ett potentiellt stort tillfälle för finansiella rådgivare som är utrustade att arbeta med den här generationen. För företag som vill vara kvar efter att deras nuvarande ägare och ledande rådgivare har gått i pension, kan det vara det perfekta sättet att matcha junior finansiella rådgivare med denna grupp yngre investerare och förhoppningsvis få dem båda att växa tillsammans. (För relaterad läsning, se: Demografisk förändring av rikedom - och hur man utnyttjar det .)

Några av verktygen och infrastrukturen kan vara där redan. Fidelity har slagit avtal med robo-rådgivare Betterment och Learnvest för att göra dessa tjänster tillgängliga för rådgivare som är vårdnadshavare med Fidelity. Detta kan ge en färdig plattform för att hantera yngre kunder. Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 56-0. 58% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) och Vanguard Group erbjuder liknande tjänster på sin plattform, men dessa erbjudanden verkar vara mer inriktad på kunder som arbetar med dessa företags egna rådgivningstjänster (från och med 1 mars 2015 förbereder Schwab sig på att starta sin egen robo-rådgivare). (För mer, se: Hur finansiella rådgivare kan anpassa sig till Robo-rådgivare .)

Bottenninjen

Millennials blir äldre, går vidare med sina karriärer, har familjer och funderar på pension . Omkring 80 miljoner starka gör deras rena storlek detta till en grupp som många finansiella rådgivare och finansiella rådgivande företag kommer att vilja domstolen som kunder. Att arbeta med årtusenden erbjuder både utmaningar och möjligheter. Å ena sidan kommer årtusenden att vara mottagare av åtminstone en del av de projicerade 30 miljarder dollar i rikedom som förväntas överföras från Baby Boomers och äldre investerare under de närmaste åren.Å andra sidan skulle relativt få årtusenden nu uppfylla de minimi som många finansiella rådgivare har på plats. Smarta och kunniga rådgivare kommer att utforma en strategi för att betjäna denna nya grupp på ett sätt som gynnar dessa nya kunder och är lönsamt för rådgivaren. (För relaterad läsning, se: Nu är Time to Snag Gen X-klienterna och Hur man planerar för välgörenhetsgivande bommen .)