En nyligen genomförd undersökning av 1 500 investeringsrådgivare som utförs av Pershing and Beacon Strategies visar tillväxten på marknaden för börshandeln (ETF) och som bland generationerna Baby Boomers visar mest intresse av investera i dessa fonder. Investerare dumpar pengar till ETF i en breakneck takt, och denna trend visar inget tecken på att stoppa.

Undersökningen visade att cirka två tredjedelar av de rådgivare som svarade ser ETF som kärnan i sina kunders portföljer, medan ungefär en fjärdedel använder dessa instrument för att diversifiera sina kundinnehav. Cirka två tredjedelar av rådgivare sa också att deras användning av ETF skulle sannolikt öka under de kommande 12 månaderna. Mer än hälften sa att deras kunder hade ETF i sina portföljer och en tredjedel hade kunder med mellan 75-100% av sina pengar som investerades i dem. (För mer, se: En titt på tillväxten av ETF-industrin .)

En oväntad sökning

Den Pershing-undersökningen flyger inför konceptet att ETFs används främst av yngre investerare. Undersökningen visade att nästan hälften av Baby Boomer-kunderna var öppna för att använda dessa medel, följt av ungefär en fjärdedel av de 71 år och äldre. Men endast 17% av Generation Xers och bara 6% av tusenåriga kunder använde ETF i sina portföljer.

Justin Fay, direktör för finansiella lösningar för alternativa investeringar och ETFs på Pershing, sade i ett uttalande att förhållandet mellan ETFs användning är högre hos äldre investerare "främst eftersom dessa investerare har blivit alltmer medvetna om kostnadseffektiviteten och tillgången till en olika stilar som ETFs kan ge, vilket kan hjälpa dem att uppnå sina finansiella mål. ”

Flödet av pengar till ETF: er nådde en rekordhög rygg i juni i år. Dessa medel minskade i 238 miljarder dollar år 2015, en aning något från dess rekordtillströmning på 243 miljarder dollar året innan. PriceWaterHouseCoopers har förutspått att totala globala ETF-tillgångar skulle kunna nå 5 miljarder dollar senast 2020. (För mer, se: För fler och fler investerare är ETFs en Godsend .)

Tre tredjedelar av de rådgivare som pratats sa att investeringsresultatet var deras huvudkriterier för att undersöka när det gäller att välja en ETF, medan ett annat kvartal sa att kostnadsförhållandena styrde mycket av sina val. Bara 2% av rådgivarna sa att varumärkesidentifiering spelade en roll i de medel de väljer. En av de största hindren som rådgivarna citerade när det gäller att använda dessa medel är den inneboende strukturen hos många av dem, vilket kan peka på behovet av förbättrad marknadsstruktur och en högre utbildningsnivå för investerare och rådgivare.

"ETFs kan vara ett särskilt attraktivt investeringsalternativ för rådgivare, som erbjuder anpassningsbara lösningar och potentiellt billigare tillgång till marknader, länder och sektorer än många andra jämförbara investeringsfordon.Medan RIA-kanalen fortsätter att dominera när det gäller ETF-användning, ser vi ökad adoption på andra kanaler, särskilt oberoende mäklarehandlare som genomför ETFs oftare inom portföljer, och denna trend förväntas fortsätta ", berättade Fay ThinkAdvisor .

Bottom Line

Börsnoterade fonder har blivit populära hos äldre investerare på grund av sin flexibilitet, transparens, låga kostnader och passiva tillvägagångssätt för penningförvaltning som minimerar skatter. Investerare vet exakt vad de får med dessa fonder, och pengaflödet från aktivt förvaltade investeringsalternativ som öppna fonder till ETF kan bara hämta hastighet härifrån. Pershingstudien gav några överraskande uppgifter om användningen av dessa medel bland kunder, eftersom det visade sig att äldre kunder har varit snabbare att använda dessa medel än Generation X eller Millennials. (För mer, se: En inblick i ETF-konstruktionen .)