Kundtjänstföreningar kan ofta vara det lim som håller ett rådgivande företag tillsammans. Dessa värdefulla assistenter är vanligtvis skickliga för att utföra en myriad av uppgifter som skulle ta många av de mäklare och rådgivare som anställer dem minst dubbelt så lång tid att uppnå.

Vad tar det att bli anställd för den här positionen? Vägen till att bli en registrerad kundserviceförening är ganska enkel i många avseenden, men de som är mest effektiva i denna position får ofta utbildning och certifieringar som gör dem ovärderliga tillägg till något lag eller kontor. (För relaterad läsning, se: Anställningsföreskrifter Småföretag behöver veta. )

Historia och utveckling

Klienttjänstens associerade ställning har utvecklats över tiden till den punkt som många av dem som arbetar i denna kapacitet utför funktioner som går långt bortom sina föregångare. Tidigare skulle framgångsrika mäklare anlita sekreterare som kanske skulle få sina värdepapperslicenser vid någon tidpunkt så att de kunde ta enkla order om chefen inte kunde. De utförde också rutinmässiga administrativa uppgifter som skrivning, arkivering och posttull. Denna position har gradvis förvandlats till den registrerade försäljningsassistentpositionen, där licensierad administrativ personal kan spela en mer aktiv roll i mäklareverksamheten och kan hjälpa till med uppgifter som marknadsföringskampanjer och överensstämmelseshantering.

Men dagens kundserviceförbund kan ofta göra nästan allt som mäklare och planerare kan göra, inklusive att ta in nya affärer, upprätthålla bolagets hemsida och närvaro av social media, compliance management och en djupare interaktion med klienter. Och självklart utför de flesta fortfarande de vanliga rutinuppgifterna för att skapa nya kundkonton, bearbeta pappersarbete, kassa och hantera värdepapper, arkivera och planera kontorshändelser. En ny jobbpost för denna position hade följande lista över uppgifter som den förväntar sig av sökanden:

• Ge service till kunder professionellt och svara på vanliga frågor.
• Nuvarande kunder med information som kallas börskurser, kontosaldon och olika kontorsrelaterade uppgifter.
• Se till att berörda finansiella konsulter informeras om detaljer och aktiviteter i samband med registrerade kunders transaktioner och konton.
• Stöd gällde finansiella konsulter för att ordna och genomföra direktkampanjer.
• Uppfylla och lära sig allt företagets rutiner och policyer.
• Omedelbart överföra potentiella problem till respektive filialförvaltare eller finansiella konsulter.
• lösa kundklagomål och förfrågningar proaktivt.
• Identifiera problem som kräver direktupphöjning till finansiell rådgivare eller filialledare.
• Ge högsta utrymme för skönsmässig bedömning relaterad till kund, filial, finansiell konsult och företagsinformation.
• Kontrollera att alla lämpliga och nödvändiga kontouppgifter är förvärvade och uppdaterade.
• Stöd professionellt via telefon för respektive finansiell konsult.
• Hjälp kunderna att överföra medel och värdepapper tillsammans med utfärdande av kontroller som begärts.
• Förmedla om frånvarande pappersarbete och värdepapper tillsammans med obetalda medel till kunder.
• Säkerställa överensstämmelse med fasta och grenspolicyer och standarder.
• Använda datorsystem av företag för att tillhandahålla tjänster till kunder samt tilldelade FC-er. (För närliggande läsning, se: 4 Vanliga frågor om anställningspersonal. )

Vägen att komma dit

När det gäller konkreta kriterier är kravet att bli en kundtjänstförenare vanligtvis ganska enkelt . Ordet "registrerat" betyder vanligtvis värdepapper licensierade och registrerade hos FINRA och / eller SEC, så krävs en serie 6 eller 7 och 66-licenser normalt. De som hanterar terminstransaktioner eller försäkringskonto kommer också att ha rätt licens. Grundläggande administrativ och typfärdighet kommer att behövas tillsammans med en beprövad uppmärksamhet på detaljer och förmågan att hantera kunder. Av dessa skäl är kandidater med tidigare kundtjänst erfarenhet ofta favoriserade för dessa positioner.

De som vill uppnå denna position skulle vara klokt att börja med att arbeta som kanske en kundservicerepresentant för ett fondföretag eller bank där de kan lära sig grundläggande färdigheter som att hantera olyckliga kunder, hantera pappersarbete och multitasking. Att tjäna några certifieringar som den ekonomiska ombudsmannen som erbjuds av CFP-styrelsen eller arbetar som en advokat kan också vara en bra idé.

Denna typ av erfarenhet ser bra ut på ett CV och hjälper till att förbereda sökandena för den dagliga rigor av detta jobb. Kundtjänstföreningar i dag förväntas ofta gå utöver det normala arbetsuppdraget i sina dagliga rutiner för att hjälpa till att främja verksamheten och tillfredsställa kundernas behov. Det kan finnas tillfällen då de förväntas spendera helger eller helgdagar som besöker företagsevenemang eller fullgör nödvändiga uppgifter som faller utanför den ursprungliga arbetsbeskrivningen. )> Kompensation och förmåner De flesta kundserviceföreningarna betalas antingen en lön eller, mindre vanligt, en timlön. De som har värdepapper eller försäkringslicens kan också tjäna provisioner på alla transaktioner som de har gjort och även få bonusar eller andra ytterligare incitament för sina prestationer. Glasdörr. com visar att den genomsnittliga ersättningen för registrerade associerade företag är $ 47, 845. Räckviddet för detta jobb går förmodligen någonstans från $ 30 000 i den låga delen till kanske $ 80 000 för superstarassistenter som kan utföra unika högfunktionsfunktioner.

De som arbetar för mäklare i stora företag är också typiskt försedda med förmånspaket, till exempel livs- och sjukförsäkring och pensionsplan.Fördelarna som erbjuds till associerade företag i små detaljhandelsföretag kan variera avsevärt från ett företag till en annan, men de som arbetar för mycket lönsamma företag kan få ett betydande smorgasbord av förmåner som inte vanligtvis erbjuds administrativa assistenter i någon bransch.

De som strävar efter att bli finansiella rådgivare eller planerare vid någon tidpunkt bör också överväga att börja som en kundserviceförening. Detta kan hjälpa dem att få sin fot i dörren och få värdefull erfarenhet medan de tar ekonomisk planering kurs eller använder sin licens att ackumulera sin egen verksamhet.

Bottom Line

Kundtjänstföreningar spelar en viktig roll i finansbranschen för både kunder och företag och rådgivare som anställer dem. Många av dessa medarbetare är oumbärliga medlemmar i nära knutna lag som utför dagliga funktioner på hög nivå. För mer information om vad du behöver göra för att bli anställd som en kundserviceförening, besök webbplatsen Financial Planning Association på www. fpanet. org. (För relaterad läsning, se:

De bästa ekonomiska karriärerna för kvinnor.

)