Citibank tillkännagav nyligen lanseringen av Citi Priority och ändrar sina Citigold-tjänster för att öka marknadsandelarna bland välmående konsumenter genom att erbjuda personliga tjänster och andra extra förmåner. Förutom dessa fördelar planerar det ledande finansiella tjänsteföretaget att lansera nya digitala och mobila funktioner till dessa kunder. Flyttet markerar en pågående trend mot digital teknik och personlig service som sätt att skilja erbjudanden till rikare kunder.

I den här artikeln kommer vi att titta på de två nya programmen och vad den här utvecklingen betyder för resten av det finansiella rådgivande rummet de närmaste åren. Nya planer för rikliga kunder

Citi ökar sin Citigold-upplevelse, lägger till en dedikerad relativ rådgivare och finansiell rådgivare till kunder med kvalificerade saldon på $ 200 000 och över. Dessutom inkluderar tjänsten obegränsad återbetalning på ATM-avgifter från tredje part, förmågan att tjäna högsta nivå av Citi ThankYou Points, dedikerad onshore 24/7 kundservice, kompletterande finansiell planering och tillgång till Citis marknadsinsikt och global forskning.

För dem med balans mellan $ 50 000 och $ 199 999 erbjuder Citibanks Citi Priority finansiell rådgivning från efterfrågan från finansiella rådgivare, verktyg för digital pengarhantering, avstående avgifter på insättningsprodukter och föredragen prissättning på inteckningar och andra kreditprodukter. Kunderna har också tillgång till globala reseförmåner, till exempel ingen utländsk valutaavgift på betalkort utan månadsavgift om minimibalansen upprätthålls.

"Den nya Citigold erbjuder bästa service, dedikerade team, föredragna priser, personlig vägledning och globala fördelar för att hjälpa kunder att uppnå sina finansiella mål", säger Venu Krishnamurthy, president, affärschef med Citigold & Citi Priority och Citi Personal Wealth Management. "Genom dessa nya erbjudanden är vi glada över att ge hela kundens breda kompetens till våra kunder och under de kommande veckorna kommer vi att lansera förbättrade digitala och mobila funktioner. "

I samband med dessa lanseringar sponsrar banken händelser över New York City, bland annat New York Citys utställning" New York i dess kärna ", debuten av Citigolds märkesvaror Citi Bikes, och en rad av kundhändelser.

) Konsekvenser för industrin Enligt en studie från 2015 av Spectrem Group är mer än 60% av hög- och nivån Ultra High-Net-Worth Respondents och 51% av massabaserade kunder har bytt rådgivare över sin livstid.Prestanda var den mest citerade anledningen till att du lämnade, men inte var tillräckligt aktiv var upptagen som en sekundär anledning. Citi team tar itu med detta problem genom att ge kunderna direkt tillgång till proffs för att säkerställa att kunderna är på rätt spår.

Det finns också mer än 15 miljoner välbärgade tusenåriga i USA med minst $ 100 000 i investerbara tillgångar utanför fastigheter, enligt en LinkedIn-vitbok. Dessa individer står för att arva nästan $ 60 biljoner i personlig rikedom som kommer att behöva hanteras. Citi ser fram emot att effektivisera dessa individer genom att införa förbättrade digitala och mobila funktioner som har blivit ett måste för den lukrativa demografiska.

Finansiella rådgivare kanske vill notera dessa trender när de utvecklar sina egna erbjudanden när marknaden blir mer konkurrenskraftig. Genom att kombinera personlig service med teknik kan rådgivare ta itu med många av de brister som leder dessa personer att byta rådgivare. Proaktivt hantera dessa problem kan minska klyftan och göra det lättare att fånga marknadsandelar bland välstående kunder.

Bottom Line

Citi tillkännagav nyligen lanseringen av Citigold och Citi Priority för att bättre rikta välståndsrik kunddemografi och öka marknadsandelarna. Som ett led i detta tryck planerar finansbolaget att kombinera personliga tjänster med förbättrad digital och mobil kapacitet under de kommande veckorna. Flyttet speglar en pågående trend mot att möta de höga kraven hos välbärgade kunder, med fokus på de välbärgade Millennials. (För relaterad läsning, se:

Chatbots roll i finansiella tjänster.

)