Även om man avvisar en gåva kan tyckas vara lite absurd för många, finns det flera goda skäl att en person kanske vill göra det. Antag att du ärva en $ 500 000 IRA och en $ 500 000 CD från din avlidne farbror. Om IRA-kontot lägger din totala fastighet över det tillämpliga beloppet för uteslutning av egendomsskatt, kanske du vill överväga en "kvalificerad ansvarsfriskrivning" och låta IRA passera direkt till de bidragsberättigade mottagarna. Innehavare kan också vilja vägra acceptans av gåvan på grund av framtida skatter som de kan uppkomma genom egendomsägande, såsom fastighetsskatt på rå mark eller fastigheter.
För att vara en "kvalificerad ansvarsfriskrivning" måste alla följande villkor vara uppfyllda:
- Ansvarsfriskrivningen måste vara ett oåterkalleligt vägran att acceptera intresse för egendomen
- Avslaget på vägran måste vara undertecknad och i skriftlig form
- Ansökningsansökan kan inte ha accepterat någon del av fastighetsintressen eller förmåner som är förknippade med egendomen.
- Ansökningsansökan kan inte ha något att säga i vem / vem egendomen kommer att skicka.
- Tidig leverans krävs, vilket innebär att leverans av ansvarsfriskrivningen måste vara inom nio månader efter det att intresset skapades, eller inom nio månader efter att ha fyllt 21 år.
För ytterligare information, se Avvisa en arv .
Denna fråga besvarades av Steven Merkel
Jag är en lärare i ett folkeskolsystem och jag don ' Jag har för närvarande en 403 (b) plan, men jag har lite pengar i en Roth IRA och även en självstyrd IRA. Kan jag rulla mina IRA-medel i en nyöppnad 403 (b) plan, eftersom jag för närvarande är anställd av skolan s
Om du etablerar ett 403 (b) konto enligt skolans 403 (b) plan, du kan rulla de traditionella IRA-tillgångarna till 403 (b) -kontot. Som du kanske vet kan övergången från traditionell IRA till 403 (b) inte inkludera belopp eller belopp som motsvarar nödvändiga minsta utdelningar.
Vad betyder fraserna "sälja för att öppna", "köpa för att stänga", "köpa för att öppna" och "sälja för att stänga" menar?
Definiera och skilja mellan termer som handlar om inmatning och exklusive optionsorder.
Jag har en KSOP genom min arbetsgivare att jag har investerat 100% i aktiebolag. Jag är nu oroad över att jag inte är diversifierad och skulle vilja flytta från aktiebolag och till fonder. Är det tillåtet med de medel jag har bidragit till kontot?
För att vara säker på dina alternativ, är det bäst att kolla sammanfattningsplanbeskrivningen (SPD) för planen. Alternativen kan variera för olika planer. Detta bör innehålla en förklaring av reglerna, inklusive diversifieringsalternativ. Om du har online tillgång till ditt KSOP-konto kan du också ha online-åtkomst till din planens SPD.