Tekniskt sett - ja. 60-dagars övergångsregel gäller för alla typer av IRA. Denna 60-dagars rullande regel tillåter dig att ta ut tillgångar från din IRA och rulla över beloppet inom 60 dagar. Om beloppet rullas över inom 60 dagar är utdelningen (uttaget belopp) inte skattepliktig eller föremål för den tidiga distributionsstraffen.
Obs! Det här är tekniskt inte ett "lån", utan en bestämmelse som tillåter tillfällig användning av IRA-besparingar utanför din IRA. Detta är - per definition, en "distribution" och en "rollover" av den distribuerade mängden.
Några påminnelser:
- I allmänhet kan du bara utföra en IRA-till-IRA-övergång en gång under en tolvmånadersperiod. Enligt en nyligen beskattad domstolsdomstol behandlas alla dina traditionella IRAs som en IRA för detta ändamål från och med 1 januari 2015. Före detta datum angav IRS att denna regel gäller separat för var och en av dina IRAer som är involverade i en sådan distribution / avrullning.
- Samma tillgångar du drar ut måste vara samma tillgångar som du rullar över till din IRA. Om du till exempel tar ut pengar måste du rulla över pengar.
- Endast stödberättigande belopp kan rullas över
Denna fråga besvarades av Denise Appleby
( Kontakt Denise )
Jag är en lärare i ett folkeskolsystem och jag don ' Jag har för närvarande en 403 (b) plan, men jag har lite pengar i en Roth IRA och även en självstyrd IRA. Kan jag rulla mina IRA-medel i en nyöppnad 403 (b) plan, eftersom jag för närvarande är anställd av skolan s
Om du etablerar ett 403 (b) konto enligt skolans 403 (b) plan, du kan rulla de traditionella IRA-tillgångarna till 403 (b) -kontot. Som du kanske vet kan övergången från traditionell IRA till 403 (b) inte inkludera belopp eller belopp som motsvarar nödvändiga minsta utdelningar.
Jag förstår att jag kan dra tillbaka från 401k året jag vänder 55 utan 10% straff (IRS 575). Kan jag göra samma sak med en IRA utan 10% straff?
Du hänvisar till regeln där det anges att utdelningar från din kvalificerade plan (inklusive 401k, vinstdelning, penninginköp och 403b-planer) efter att du har skilt dig från din arbetsgivare inte kommer att omfattas av 10% tidig uppsägningstraff, förutsatt att avskiljningen sker i eller efter året når du 55 år. Eftersom denna regel är baserad på att du lämnar arbetsgivarens tjänster som erbjuder den kvalificerade planen, gäller den inte för IRA.
Som tillfälligt bosatt i USA, kan jag ta ut pengar från min traditionella IRA utan straff när jag lämnar landet?
Om du väljer att investera i en traditionell IRA och få ett skatteavdrag för ditt bidrag, kommer de belopp som du senare åker ut att bli föremål för inkomstskatt och ytterligare 10% straffavdrag. Straffet kommer att upphävas om du möter ett undantag. Med tanke på att du är en utländsk invandrare (bestämd av din visumkategori - H1B), kan ditt uttag inte vara föremål för statliga skatter.