Som med de flesta andra yrken som kräver certifieringar, till exempel läkare, advokater och CPA, kräver certifierad finansiell planerare att sina certifierare ska uppfylla vissa pågående kriterier. I den här artikeln tar vi en titt på vad du behöver göra för att behålla ditt certifikat i CFP-fältet. Om du nyligen har avslutat kursen, godkände CFP-styrelsen, eller överväger att uppnå en CFP-beteckning och är nyfiken på vad som kommer nästa, läs vidare!

- 9 ->

Krav på fortbildning
Några av kraven för att behålla din CFP inkluderar:

1. Fortsatt utbildning
2. Etik
3. Professionalism
4. Praxisstandarder

Fartplanen kräver Varje certifierare ska slutföra 30 timmars fortbildningskurser vartannat kalenderår. Av dessa krediter kan 28 täcka praktiskt taget alla finansiella frågor, inklusive investeringar, försäkringar, fastighetsplanering, skatter, pensionsplaner, utbildningsplanering och en rad andra ämnen som har godkänts av CFP-styrelsen.

Dessa krediter kan ofta räknas till vidareutbildningskrediter för andra licenser och beteckningar, till exempel försäkringar eller värdepapperstillstånd. Om 12 timmar av fortbildning krävs för att behålla ett livförsäkringstillstånd, kan vissa eller alla dessa timmar räkna med de 30 timmar som krävs av CFP-styrelsen. Dubbelkreditering är också möjlig mellan den gemensamma fiskeripolitiken och andra professionella finansiella beteckningar, såsom den registrerade agenten (EA), Chartered Life Underwriter (CLU), Chartered Financial Consultant (ChFC), Registered Health Underwriter (RHU), Certified Public Accountant (CPA) , Chartered Financial Analyst (CFA) och många andra.

Att kunna kreditera samma timmar av fortbildning mot flera beteckningar och licenser förenklar fortlöpande utbildning för många rådgivare som redan är intresserade av att få en annan beteckning. Till exempel, för varje nivå av CFA-tentamen som godkändes, uppnås 60 timmars fortbildningskrediter.

Slutligen, av de 30 timmar som krävs, måste två av dem omfatta etik som anges av CFP-styrelsen. Det finns ett antal kurser som nu finns tillgängliga online som uppfyller både detta och de återstående fortbildningskraven.

Etik: En ständigt ökande standard
Nyutvecklade CFP-certifieringar kommer snabbt att upptäcka att de etiska normer som krävs och underhålls av CFP-styrelsen är bland de mest rigorösa och omfattande inom branschen. Värdepappers- och försäkringslicensierade yrkesverksamma måste innehålla två timmars etisk utbildning i sin fortbildning och måste självklart följa alla relevanta regler och föreskrifter som branschens mandat.

Tänk på att de etiska normer som lagts upp av Securities and Exchange Commission (SEC), Finansinspektionen (FINRA) och försäkringsbranschen utgör grunden för den etiska plattformen som skisseras av CFP-styrelsen i dess officiell Etik och yrkesansvar .Koden är uppdelad i sju separata segment:

1. Integritet - CFP-utövare har förtroende för sina kunder. Beslut som fattas för dessa kunder kräver en nivå av ärlighet som har företräde framför personlig vinning. Integritet tillåter ärliga misstag och skillnader i professionell filosofi, men det utesluter någon form av bedrägeri.
2. Objektivitet - FPP-utövare måste vara opartiska och objektiva i alla beslut och transaktioner.
3. Kompetens - CFP-utövare måste behålla och utveckla nödvändig kunskap och färdigheter för att kunna utföra sina dagliga uppgifter på ett kompetent sätt. Det innebär att de måste kunna göra sina jobb korrekt och effektivt på ett konsekvent sätt.
4. Rättvisa - CFP-utövare måste vara rättvisa i alla kontakter med både kunder och medarbetare. Detta inkluderar avslöjande av alla intressekonflikter och behandling av andra med respekt.
5. Sekretess - Alla materiella upplysningar som ges av kunder är strikt konfidentiella och kan inte lämnas ut till tredje part utanför den nödvändiga verksamheten. Självklart är förtroendet mellan kunder och rådgivare baserat på detta.
6. Professionalism - En CFP-utövares uppförande måste alltid vara tillmötesgående och värdig. Professionellt beteende förväntas givetvis både med kunder och medarbetare.
7. Diligence - CFP-utövare måste tillhandahålla sina tjänster med snabbhet. Korrekt övervakning av samtliga rutiner och tillhandahållna tjänster förväntas också.

Etiket för den gemensamma fiskeripolitiken har uppdaterats för att ge en ansvarlig ansvarsnivå över alla kunder och transaktioner. Detta utgör ett viktigt steg framåt för CFP-styrelsen i sitt arbete för att upprätthålla sin trovärdighets integritet.

Pågående fitnessstandarder
CFP-styrelsens standarder för excellens slutar inte med etiska krav. CFP-utövare står inför några av de högsta standarderna för disciplin i branschen. Praktiskt taget alla certifierade som förekommer disciplinära åtgärder från FINRA eller försäkringsbranschen kan förvänta sig att få motsvarande disciplinära åtgärder från CFP-styrelsen. Styrelsen kommer inte att tveka att avbryta eller avvisa någon utövare som befunnits skyldig till investeringar eller finansiella planeringsbrott. Det finns självklart en skyldig process som följs i dessa fall, och utövare som har förlorat sina beteckningar tillåts i vissa fall att begära återställning.

En av följande åtgärder kommer automatiskt att resultera i en CFP-certifierings disbarment:

• Felony-övertygelse för eventuell ekonomisk brottslighet
• Felony-övertygelse för våldsbrott, våldtäkt eller mord
• Två eller fler personliga eller affärsmässiga konkurser

Följande åtgärder kommer även att leda till misshandel, men CFP-certifieringen kommer att tillåtas att begära återanmälan:

• Har mer än en domslåne
• Eventuella personliga eller konkursfall under de senaste fem åren
• Återkallande eller upphävande av värdepapper eller försäkringslicens av icke administrativ anledning
• Återkallande eller upphävande av icke-finansiell licens av icke administrativ anledning
• Felony övertygelse om ett icke-våldsbrott
• Felony conviction for a våldsbrottslighet begåtts för mer än fem år sedan

Bottom Line
Medan CFP-beteckningen anses vara en av de främsta referensuppgifterna i branschen, bör certifieringar vara beredda att följa de pågående kraven i e CFP-bräda.Utövare måste vara vaksamma för att säkerställa att deras personliga och affärsliv stannar inom de gränser som styrelsen anger och exemplifierar oklanderliga standarder för professionalism hela tiden.