Om du har byggt upp din ekonomiska rådgivande övning genom åren och nu letar efter att sälja den, kommer du sannolikt att lämna din kundkrets till ett större företag. Du kan också slå ihop med ett annat företag i vissa fall, men om du vill gå i pension eller på annat sätt lämna verksamheten kan det vara ditt enda alternativ att sälja din övning, särskilt om du inte kan hitta en tillfredsställande efterträdare bland dina egna anställda.

Försäljning av affärer kan vara belägen med risker och hinder och finansiella rådgivare som vill handla sina företag för kontanter, eget kapital eller annan ersättning har en egen speciell uppsättning finansiella frågor att överväga.

Här är några tips att komma ihåg om du väljer att sälja din övning till ett stort företag. (För mer, se: Så här säljer du ditt lilla företag .)

Håll ett öppet sinne

En av de viktigaste faktorerna att komma ihåg är helt enkelt att ha ett öppet sinne om dina alternativ när det gäller att sälja. Det kan finnas ett stort antal potentiella köpare, och var och en av dem kommer att ha en annan uppsättning plusser och minusar när det gäller vad de kan göra för dina kunder. Vissa företag kan ha mycket mer sofistikerade produkter och tjänster som de kan ge, medan andra kan vara mer inriktade på att spendera mer tid med sina kunder i ansikte mot möten och sponsrade händelser. (För mer, se: Hur du klarar din rådgivande praxis till salu .)

En annan viktig punkt är att kontrollera ditt ego vid dörren. Medan du självklart kommer att vara väldigt stolt över den övning du har byggt upp genom åren måste du acceptera att det i princip bara kommer att vara en uppsättning nummer och prognoser för en eventuell köpare, även om de är uppriktiga om service dina kunder efter att du delat med dem. Men du kommer sannolikt att behöva acceptera att några av dina kunder kan vara missnöjda med de förändringar som kommer att medföra överföringen av äganderätten.

Nagelvärdering

Om du kan hålla ett öppet sinne om förhandlingar kan du kanske få bättre pris för din övning. Insistera på alla pengar uppåt kan begränsa dina alternativ i många fall; du kanske kan få en mycket bättre affär genom att begära en förskottsbetalning plus en notering och en andel av eget kapital i inköpsföretaget. (För relaterad läsning, se: Värdera privata företag .)

Tveka inte att anlita en CPA eller annan bedömare om du inte är säker på exakt hur du ska värdera din praxis. det kommer sannolikt att ställas in på en multipel av EBIDTA som kanske normaliseras för dina utgifter som ägare. Och det multipla beror till stor del på möjligheten för kunder att lämna som ett resultat av försäljningen. Om du är nyckelrådgivare i branschen och majoriteten av dina kunder är vana vid att hantera dig direkt, kan det vara svårare att övertyga en potentiell köpare om att dessa kunder kommer att hålla fast vid dem.

Ditt kassaflödesanalys bör korrekt återspegla de reella kostnader som en köpare måste absorbera när de tar över din kundkrets; Det kan innebära kostnaden för att anställa en annan nyckelrådgivare, som förmodligen kostar minst $ 250 000 eller mer, beroende på vilken typ av arbete och licens som krävs. (För mer, se: Tops Tips för att förbereda din rådgivande praxis till salu .)

Åldersgränsen och demografin hos dina kunder är en annan viktig faktor att tänka på, eftersom en stor bok med yngre välbärgade kunder är uppenbarligen värt mer än en bok av äldre pensionärer som drar ner sina besparingar. (Naturligtvis erbjuder den senare gruppen också möjligheter till boendeplanering.) (För mer, se: FA: s, ska faktorkunderna uppfylla planerna för uppföljning .)

Dilemma med anställda

En annan viktig faktor som kan spela en viktig roll i att sälja din praxis är anställda. Om din personal skulle vilja fortsätta att betjäna din kundkrets när du är borta, kan det här vara en viktig försäljningsplats för ett företag som är villigt att ta på dem, eftersom det kan hjälpa till med att behålla och behålla kunden. Men i många fall vill köparna inte ta på sig din personal. (För relaterad läsning, se: Framgångsrika företagare om de värsta råd de någonsin har fått. .)

Om dina anställda inte behålls i försäljningen måste du förhandla om ett avgångspaket på deras vägnar om ens möjligt. (För mer information, se: Tips om hur du säljer ditt finansiella företag. .)

Bottom Line

Kanske är den viktigaste punkten att komma ihåg när det gäller att sälja din övning att ge hela processen tid. Du måste börja säljprocessen några år innan du gör din slutliga utgång, för att du troligtvis kommer att kunna förhandla om en mycket bättre affär om du kan hålla med dina kunder på det nya företaget ett tag för att säkerställa en smidig övergång. Noggrann planering och realistiska förväntningar är också viktiga faktorer i någon framgångsrik försäljning. (För relaterad läsning, se: Uppföljningsplanering för ditt lilla företag .)