Ingen är immun från att begå ett benskott från tid till annan. Men det finns vissa ställen som ingen förnuftig eller känslig affärsman ska gå och vissa grundläggande saker som utgör det minsta möjliga professionella uppförande och vård. Därför är det så förbryllande att en finansiell rådgivare väljer att besmitta sina kunder, enligt en ny rättegång.

En avskedad anställd av finansförvaltningsföretaget Flynn Family Office sa att partner Alan Kufeld gjorde en vana att uttala obscena kommentarer om företagets kändisklientell, som inkluderar sångerskan Rihanna, skådespelerska Katie Holmes och Ellen Barkin och modedesigner Tory Burch. Rättegången, som inlämnades i federal domstol i Manhattan, hävdar att Kufeld, 47, gick ännu längre och kommenterade om en intern (och hennes mamma) sexighet och att Kufeld och FFO grundare Rick Flynn bedömde deras assistenters sexiness, varav en av dem gjorde låg eftersom hennes hud var för mörk.

Den rasemässiga tematiska berättelsen fortsatte när Kufeld diskuterade vilka karibiska nationaliteter som mest attraktiva baserade på hudton och när han diskuterade liknande upplysta positioner beträffande asiater. Tidigare anställd, Robert Solomon, hävdar att han blev avfyrade för att motsätta sig parets sexistiska uttalanden. ) Även om Flynn avskedade dessa påståenden som meritlösa, är det en sak säkert: att göra avlägsna kommentarer om kunder - vare sig det är privat eller offentligt - är ett utmärkt sätt för finansiella rådgivare att få sparken.

Visst är detta ett extremt exempel, men det finns otaliga andra snubbar som rådgivare kan göra. De flesta är brott mot affärsavkänning snarare än förfallna i inredning, men de kan vara nästan lika dödliga för ett klientförhållande eller till och med en övning. Här är några exempel:

Underlåtenhet att balansera investeringar

• . Det är frestande för rådgivare att hålla sig till en buy-and-hold-strategi med en kunds kärnportfölj, speciellt om det är blomstrande. Men det är viktigt att balansera innehaven tillbaka till sina ursprungliga måltilldelningar, med jämna mellanrum, helst månatligen, minimalt kvartalsvis. Om detta inte är gjort blir en portfölj mer volatil över tiden, vilket ökar förlustpotentialen. Detta kan bli särskilt oroligt ju närmare en klient är när det gäller att nå pension.

  Underlåtenhet att välja en nisch

• . Finansiella rådgivare kan inte vara alla saker för alla människor. I stort sett är de mest lönsamma företagen de som specialiserar sig på ett visst område. Till exempel tjänar allmänläkare vanligtvis mindre än cancerspecialister, precis som typiska advokater gör mindre än företagsjurister. Finansiella rådgivare som inskränker sig på en specifik kundbas och reflekterar detta i deras marknadsföringsskydd är mer benägna att odla lukrativa, långsiktiga relationer.Och nischer som riktning mot kvinnor, rika familjer eller företagsägare kan vara ytterligare subspecialiserade i grupper som änkor, homosexuella och lesbiska par och professionella idrottare. ) Digital Do's and Don'ts Modern teknik kan vara ett viktigt verktyg för rådgivare att sälja sina meddelanden, öka affärer och kör trafik till sina webbplatser. Men den relativt nya gränsen för Twitter (TWTR

TWTRTwitter Inc19. 41-2. 49%

Skapad med Highstock 4. 2. 6 ) är fylld av fallgruvor om de hanteras felaktigt. Medan de potentiella misstagen kan tyckas mindre beskrivna, räknas alla fördelar i det trånga finansiella rådgivande rummet. Här är några vanliga Twitter missteps, och lösningarna för att undvika dem. Tweets visar för mycket "bluetext ." Det här är när teckensnittet ändras från svart till blått för ofta, vanligtvis resultatet av en tweet som innehåller för många länkar. Följaktligen ser dessa tweets ut som s eller spam och kommer sannolikt att vara olästa.

• Lösningen : begränsa tweets till förkortade länkar, genom att använda webbplatser som Bitly för att kondensera länkarna innan de delas. Tweets är för långa . Även om det verkar kontraintuitivt att tro att läsare kommer att ha svårt att sloga genom ett meddelande som har högst 140 tecken, är det svårt att följa över överlånga föremål i deras nyhetsflöde.

• Lösningen : Förkorta alla tweets till en skanningsvänlig längd. Inte bara kommer detta att öka läsaren, men det kommer att ge din befintliga meddelanden mer slag. Underlåtenhet att tweet foton

• . Fakta: Tweets som innehåller bildbilder klickas 36% oftare än tweets utan bilder, och de är retweetade 150% oftare. Enkelt uttryckt: iögonfallande visuella arbete. Lösningen : När det är möjligt använd högupplösta, övertygande bilder med relevans för ämnet vid handen. Även om bilderna knyts direkt i kopian, kommer de att göra följare mer benägna att läsa dina ord. (För mer, se: Hur finansiella rådgivare kan bäst använda Twitter. ) Alltför riklig retweeting . Ja, det är viktigt att dela intressant information med dina anhängare, särskilt när du är föremål för en original tweet. Men det finns en sådan sak som överdriver det, och för många retweets kan få människor att följa upp dig.

• Lösningen : I stället för att retweeting ett meddelande, hänvisa tweeten till ett originalmeddelande. Detta gör att du kan ta upp meddelandet på ett personligt sätt, samtidigt som du ger anhängare möjligheten att länka till den ursprungliga tweeten, om de väljer det. Bottom Line Det tar bara en sak av dålig press för att förlamna ett rådgivande företags chanser att locka framtida affärer. Och det tar bara en dålig bedömning att riskera att förlora befintliga kunder. Men vaksamhet, korrekt etikett och intelligent användning av sociala medier kan öka rådgivarens utsikter till långsiktig och meningsfull framgång. (För mer, se:

Sociala medier "Don'ts" för finansiella rådgivare.

)