Oberoende finansiella rådgivare har mycket detaljer att hantera. Så det är inte förvånande att de ibland låter vissa uppgifter och andra detaljer falla vid vägen. Det finns emellertid några problemområden som alla finansiella rådgivare bör försöka undvika när de hanterar både kundinformation och med kunderna själva.

Håller kundinformation säkert

När du arbetar på distans bör rådgivare vara säkra på att använda ett säkert lösenord för att skydda sina onlinekonton. För att ett lösenord ska vara säkert måste det innehålla multifaktorautentisering. Människor förlorar ofta sina telefoner eller tabletter och ibland kan dessa enheter bli stulna. Om du har klientinformation på en av dina enheter gör det sista du vill göra att någon kan räkna ut ditt lösenord och få tillgång till det. Därför föreslår vissa tekniska experter att använda lösenordshanterare som är antingen gratis eller relativt prissatta. Vissa inkluderar RoboForm, 1Password och LastPass. (För mer, se: 10 bästa verktyg för finansiella rådgivare .)

Dessa tjänster använder teknik som hjälper användarna att välja ett säkert lösenord och de hanterar också en lista över krypterade och säkra lösenord för alla sina enheter och program. Genom att använda ett av dessa program hjälper rådgivare att se till att deras känsliga data förblir säkra samtidigt som det blir lättare för dem att återkalla sina lösenord.

Rådgivare kan använda sina datorer eller smarta telefoner på offentliga platser och logga in på mindre än säkra offentliga Wi-Fi-nätverk. Och medan de flesta rådgivare vid denna tidpunkt har antivirusprogram och brandväggar installerade på sina datorer, tabletter och mobila enheter, skyddas deras data inte alltid på samma sätt som det borde vara.

En lösning för att göra informationen på din dator säkrare är inköp och användning av ett personligt virtuellt privat nätverk (VPN) från tjänsteleverantörer som Cloak for Mac och iOS-enheter, eller VPN One Click för Android-enheter eller privat Internet-åtkomst för datorer. Dessa tjänster krypterar Wi-Fi-tillgång för att skydda konfidentiell klient och personuppgifter när de arbetar på ett offentligt ställe. (Mer information finns i: Tips för att säkra kundadministratorens kunddata .)

Fokuserar endast på monetära mål

Kunderna kommer ofta till finansiella rådgivare med olika problem som kan härröra från pengar, men går mycket längre. De kan hantera hälso- eller förhållandeproblem eller bekymmer om hur de kommer ihåg. En uppmärksam rådgivare kommer att kunna se djupare på de olika problem som en kund har och erbjuda tjänster som kunden kan hitta till hjälp. Dessa tjänster kan omfatta hälsoseminarier, tillgång till tränare eller personliga tränare, äldre planering och välgörande rådgivning.

Vissa kunder kan också hantera åldrande föräldrar eller ha problem med sina barn eller barnbarn.Nyare pensionärer kan också ha problem med att övergå från jobbet och till pensionen och känna en förlust av deras identitet. Det är därför som rådgivare behöver ta sig tid för att försöka förstå alla aspekter av en kunds liv. Att veta mer om personen istället för kontot kan betala utdelning i kundnöjdhet, behållning och hänvisningar. (För mer information, se: Hur man är en topp finansiell rådgivare .)

Hosting Lame Client Events

Klienterna kommer vanligtvis till rådgivarledda evenemang för att lära sig de åtgärder de kan vidta för att förbättra sina ekonomiska liv . Med det sagt, ger klienten tips om hur man bättre hanterar andra delar av sitt liv kan ställa dig och din händelse ifrån varandra. Även lärare om några av de intressen och hobbyer som rådgivaren kan ha utanför arbetet kan hjälpa till att göra en torr händelse om penninghantering och fastighetsplanering lite mer livlig. Eller erbjuda att ta dina kunder på resor av intresse, som organiserar en vinprovningstur. Det är ett bra sätt att knyta med kunder och få dem att uppskatta.

Incessant Referral Requests

Dina kunder vill inte bli skadade för att hitta dig fler kunder. En bättre taktik för att öka din kundlista är att bygga upp ett ansett företag och låta ditt rykte ta med kunder till dig. Kunderna är mer benägna att rekommendera en rådgivare när de är nöjda med de tjänster de får, snarare än när de ställs av deras rådgivare för att hitta dem mer affärer. Om dina kunder förstår alla tjänster du erbjuder och vet att du letar efter att växa, kommer de med större sannolikhet att vara ett bra ord för dig. (För mer information, se: Tips för finansiella rådgivare för topp 10. )

Underlåtenhet att sätta upp en uppgörelsesplan

Som det visar sig att de flesta rådgivare - särskilt ensamägare - inte ha en följdplan på plats. Detta kan vara ett problem, inte bara för ditt företag, utan också för dina kunder och framtiden för sina pengar. Ingen vet vad som kan ligga framåt, så det är alltid bäst att vara beredd på något resultat snarare än att lämna framtiden för ditt företag och dina kunders konton i luften. (För mer information, se: Rådgivare borde få faktorkunder i uppföljningsplaner .)

Rådgivare som är 50 år eller äldre bör redan se till att de utbildar yngre talanger som de kan ta med ombord till , en dag, ta över verksamheten. Detta inkluderar mentoring dem om ins och outs av verksamheten och namnge en framtida efterträdare. Rådgivare kan också välja vägen för att sälja sin verksamhet till en annan innehavare, men planer på att göra det ska också vara på plats. Oavsett hur du väljer att gå, kommer dina kunder att känna sig säkraare och veta att du också har planerat för framtiden. (För mer, se: Hur man skapar en företagsuppföljningsplan .)

Bottom Line

Advisors tar väldigt seriöst säkerheten för kundinformation, oavsett om de tillhandahåller alla tjänster som deras kunder behov och planering för nästa generations verksamhet.De borde också undvika att ständigt be kunder om hänskjutningar. Att mäta dessa hjälper till att uppmärksamma rådgivare undviker några av de vanligaste problemen som står inför dem. (För mer, se: Toppverktyg Varje finansiell rådgivare behöver .)