Börsnoterade fonder (ETF) är idealiska för startande investerare på grund av att deras många fördelar gillar låg kostnadskvoter, riklig likviditet, brett utbud av investeringsval, diversifiering, låg investeringströskel och så vidare för mer se Fördelar och nackdelar med ETFs). Dessa funktioner gör också ETFs perfekta fordon för olika handels- och investeringsstrategier som används av nya handlare och investerare. Här är våra sju bästa ETF-handelsstrategier för nybörjare som presenteras i ingen särskild ordning.

1. Dollar-Cost Averaging

Vi börjar med den mest grundläggande strategin först. Medelvärde för dollarkostnad är tekniken att köpa ett visst fast dollarbelopp av en tillgång på ett regelbundet schema, oavsett förändringskostnaden för tillgången. Nybörjare investerare är vanligtvis ungdomar som har arbetat i ett år eller två och har en stabil inkomst som de kan spara lite varje månad. Sådana investerare borde ta några hundra dollar varje månad och istället för att placera dem i ett räntebärande konto bör de investera i en ETF eller en grupp ETF. Det finns två stora fördelar med en sådan periodisk investering för nybörjare. Det första är att det ger en viss disciplin till besparingsprocessen. Så många ekonomiska planer rekommenderar att det är utmärkt att betala dig själv först, vilket är vad du uppnår genom att spara regelbundet. Den andra är att genom att investera samma fasta belopp i en ETF varje månad - den grundläggande förutsättningen för dollarkostnadsgenomsnitt-du kommer att samla fler enheter när ETF-priset är lågt och färre enheter när ETF-priset är högt, vilket innebär att medelvärdet av kostnaden för dina innehav. Med tiden kan detta tillvägagångssätt löna sig, så länge man håller fast vid disciplinen. Till exempel, säg att du hade investerat $ 500 på den första i varje månad från september 2012 till augusti 2015 i SPDR S & P 500 ETF (SPY), en ETF som spårar S & P 500-indexet. Således när SPY-enheterna handlade på $ 136. 16 i september 2012 skulle $ 500 ha hämtat dig 3. 67 enheter, men tre år senare, när enheterna handlade nära 200 dollar skulle en månadsinvestering på 500 dollar ha gett dig 2. 53 enheter. Under treårsperioden skulle du ha köpt totalt 103. 79 SPY-enheter (baserat på slutkurser justerade för utdelning och splittring). Till slutkursen på 210 dollar. 59 den 17 augusti 2015, skulle dessa enheter ha varit värd $ 21, 857. 14, för en genomsnittlig årlig avkastning på nästan 13%.

2. Tilldelning av tillgångar

Tilldelning av tillgångar, vilket innebär att en del av en portfölj till olika tillgångskategorier, sådana aktier, obligationer, råvaror och kontanter för diversifiering, är ett kraftfullt investeringsverktyg. Den låga investeringsgränsen för de flesta ETF: s generellt så lite som $ 50 per månad gör det enkelt för en nybörjare att genomföra en grundläggande tillgångsallokeringsstrategi beroende på hans eller hennes investeringstidshorisont och risk tolerans.Som ett exempel kan unga investerare vara 100% investerade i ETF-aktier när de är på 20-talet på grund av deras långa investeringshorisont och hög risk tolerans. Men när de kommer in på 30-talet och går in i stora livscykelförändringar som att starta en familj och köpa ett hus, kan de flytta till en mindre aggressiv investeringsmix, till exempel 60% i aktier ETF och 40% i obligations ETF.

3. Swing Trading

Swing-affärer är affärer som försöker dra nytta av betydande svängningar i aktier eller andra instrument som valutor eller råvaror. De kan ta var som helst från några dagar till några veckor för att träna, till skillnad från dagbranschen som sällan lämnas öppna över natten (se Fördelar och nackdelar med Day Trading vs Swing Trading). Attributen till ETF som gör dem lämpliga för swing trading är deras diversifiering och snäva bud / ask-spreadar. Dessutom, eftersom ETFs är tillgängliga för många olika investeringsklasser och ett brett spektrum av sektorer, kan en nybörjare välja att handla en ETF som är baserad på en sektor eller en tillgångsklass där han eller hon har viss specifik kompetens eller kunskap. Till exempel kan någon med teknisk bakgrund ha en fördel vid handel med en teknik ETF som PowerShares QQQ Trust Series 1 (QQQ), som spårar Nasdaq-100 eller iShares U.S Technology Technology (IYW). En nybörjare som nära spårar råvarumarknaden kan föredra att handla med en av de många råvaru-ETF-er som finns, t.ex. PowerShares DB Commodity Index Tracking Fund (DBC). Eftersom ETFs är vanligtvis korgar av aktier eller andra tillgångar kan de inte uppvisa samma grad av uppåtgående prisrörelse som en enda aktie på en tjurmarknad. Men på samma sätt gör deras diversifiering dem också mindre mottagliga än enskilda bestånd till ett stort nedåtgående drag. Detta ger ett visst skydd mot kapitalerosion, vilket är ett viktigt övervägande för nybörjare.

4. Sektorrotation

ETF: er gör det också relativt enkelt för nybörjare att genomföra sektorrotation baserat på olika stadier av konjunkturcykeln (se Sektorrotation: The Essentials). Antag exempelvis att en investerare har investerats i bioteknik sektorn genom Nasdaq Biotechnology ETF (IBB). Med en total avkastning på 327% under de senaste fem åren (per 21 augusti 2015) kan investeraren önska att ta vinst i denna ETF och rotera till en mer defensiv sektor som konsumentklammer (baserat på förutsättningen att ekonomi och tjur Marknadscyklerna förlängdes redan från och med augusti 2015). Detta kan enkelt uppnås genom att köpa en ETF som Consumer Staples AlphaDEX Fund (FXG).

5. Kort säljning

Kortförsäljning, försäljning av ett låneinstrument eller finansiellt instrument är vanligtvis en ganska riskabel strävan för de flesta investerare och därmed inte något som de flesta nybörjare borde försöka (se hur riskabelt är en kort försäljning). Kortförsäljning via ETF är dock att föredra för att korta enskilda aktier på grund av den lägre risken för en kort pressning - ett handelsscenario där en säkerhet eller råvaror som har varit mycket korta spikar högre - såväl som Den betydligt lägre kostnaden för upplåning (jämfört med kostnaden för att försöka korta ett lager med hög kort ränta).Dessa riskreducerande överväganden är viktiga för en nybörjare. Kort försäljning genom ETF gör det också möjligt för en näringsidkare att utnyttja ett brett investerings tema. Således kan en avancerad nybörjare (om en sådan uppenbar oxymoron finns) som är bekant med riskerna med att korta och vill initiera en kort position på tillväxtmarknaderna, göra det via iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM). Observera dock att vi rekommenderar starkt att nybörjare håller sig borta från dubbelhanterade eller trippelhandlade inversa ETF-enheter, som söker resultat som är lika med dubbelt eller tre gånger det omvända av prisändringen för en dag i ett index på grund av den betydligt högre graden av risken i dessa ETF: er. (Mer information finns i Short Selling ETFs från Fidelity Investments.)

6. Betting on Seasonal Trends

ETFs är också bra verktyg för nybörjare för att utnyttja säsongsutvecklingen. Låt oss betrakta två kända säsongsutvecklingar. Den första kallas sälja i maj och gå bort fenomen. Det hänvisar till det faktum att amerikanska aktier har historiskt genomförts under sexmånadersperioden maj-oktober jämfört med november-aprilperioden. Den andra säsongsmässiga trenden är guldets tendens att vinna under månaderna september och oktober tack vare stark efterfrågan från Indien före bröllopsäsongen och Diwali-festivalen, som vanligtvis faller mellan mitten av oktober och mitten av november. Den breda marknadsmässiga svaghetsutvecklingen kan utnyttjas genom att kortsluta SPDR S & P 500 ETF (SPY) i slutet av april eller början av maj och avsluta den korta positionen i slutet av oktober, strax efter det att marknaden har hänt typiskt för den månaden har inträffat . En nybörjare kan på samma sätt utnyttja säsongens guldstyrka genom att köpa enheter av en populär guld ETF, som SPDR Gold Trust (GLD) eller Comex Gold Trust (IAU), på sensommaren och stänga av positionen efter ett par månader. Observera att säsongstrender inte alltid förekommer som förutsagts, och vanligen rekommenderas stop-förluster för sådana handelspositioner för att minska risken för stora förluster.

7. Säkring

En nybörjare kan ibland behöva säkra eller skydda mot risker för nackdelar i en väsentlig portfölj, kanske en som har förvärvats till följd av ett arv. Antag att du har ärvt en stor portfölj av amerikanska blåspån och är oroad över risken för en stor nedgång i amerikanska aktier. En lösning är att köpa köpoptioner. Eftersom de flesta nybörjare inte är bekanta med alternativhandelstrategier är en alternativ strategi att initiera en kort position i breda ETF-marknader som SPDR S & P 500 (SPY) eller SPDR Dow Jones Industrial Average Units Series 1 (DIA). Om marknaden minskar som förväntat säkras din blue chip-aktieposition effektivt eftersom nedgången i din portfölj kommer att kompenseras av vinster i kort ETF-position. Observera att dina vinster också kommer att begränsas om marknaden förskott, eftersom vinster i din portfölj kommer att kompenseras av förluster i kort ETF-position. Ändå erbjuder ETF: er nybörjare en relativt enkel och effektiv metod för säkring.

Bottom Line

Börsnoterade fonder har många funktioner som gör dem perfekta instrument för nybörjare och investerare. Vissa ETF-handelsstrategier som är särskilt lämpliga för nybörjare är medelvärde för dollarkostnader, tillgångsallokering, gunghandel, sektorrotation, kort försäljning, säsongsutveckling och säkring.