Investering i aktier som betalar ut utdelningar är ett strategiskt sätt att skapa en tillförlitlig inkomstström och bygga rikedom. Medan investerare tar en högre grad av risk finns det också potential för ökad avkastning.

Att hitta framgång med dessa investeringar är inte nödvändigtvis raketvetenskap, men det kräver en förståelse för några grundläggande principer. Här är sex provade och sanna regler varje kunnig investerare borde vara medveten om när man investerar i utdelningar. (Mer information finns i handledning: Introduktion till Utdelning .)

1. Välj kvalitet över kvantitet

En av de viktigaste övervägandena för investerare vid val av placeringar är utdelningsavkastningen. Ju högre avkastning desto bättre är avkastningen, men siffrorna kan vara vilseledande. Om lagerets nuvarande utdelningsnivå inte är hållbar på lång sikt, kan dessa marknadsutsläppande utdelningar snabbt torka upp. REITs är ett bra exempel på hur fluktuationer på marknaden direkt kan påverka utdelningsutdelningen.

Att välja en investering som ger mer stabilitet kan innebära att man ger en viss avkastning på kort sikt, men resultatet kan vara gynnsammare, särskilt för investerare som föredrar en köp-och-håll-strategi. Intäkterna från aktier med lägre riskutdelning kan vara mindre, men det är troligt att de blir mer tillförlitliga över tid.

2. Stick med etablerade företag

Aktiemarknaden rör sig i cykler och det har en tendens att upprepa sig då och då. Vid val av utdelningsinvesteringar finns det ingen bättre måttpinne än ett bestånds tidigare prestanda. Specifikt bör investerare rikta sig mot de företag som har tjänat "utdelning aristokrat" status.

Dessa är etablerade företag som har ökat sina utdelningar till investerare konsekvent de senaste 25 åren. Deras varumärken är lätt igenkännliga och de genererar ett stadigt flöde av kontanter med stor sannolikhet att fortsätta att göra det i framtiden. (För mer om varför utdelning aristokrater är ett bra val, läs: Nu är det dags att investera i utdelningsaristokraterna .)

3. Leta efter tillväxtpotential

Medan nya företag kan betala några imponerande utdelningar borde investerare inte hoppa på vagnen utan att göra sin forskning. Förutom att titta på tidigare och nuvarande avkastning är det också viktigt att se på företagets framtida potential att öka utdelningsutbetalningarna.

Detta är den primära skillnaden mellan tillväxtinvesteringar och värdeinvesteringar. Med tillväxt investerar, istället för att fokusera på vad aktien handlar för för närvarande, skulle du titta på de långsiktiga utsikterna för tillväxt för att mäta hur lönsamt det skulle vara ur utdelningssynpunkt.

4. Var uppmärksam på utbetalningsförhållandet

Ett företags utdelningsandel kan avslöja hur säker investeringen är.Detta förhållande berättar inte bara för investerare hur mycket som betalas ut till aktieägarna, men också hur mycket inkomst bolaget kan behålla.

Om du möter en hög avkastningsandel, men företaget betalar ut en stor andel av sin inkomst till investerare, det är ett tecken på att du måste gå försiktigt. Om företaget skulle se sin inkomstströmsminskning minskade, kommer utdelningen av utdelningar att gå på huggningsblocket. (För mer om utbetalningsförhållanden, se: En Guide Tor Beräkning av utdelningsförhållandet .)

5. Blanda upp det

Det finns ett starkt argument att göra för att koncentrera tillgångar på en handfull bestånd eller rikta in sig på en viss marknadssektor. Om de företag eller branscher du har nollat ​​på har en exceptionell rekord, det bidrar väl till ditt framtida utdelningsresultat. Å andra sidan kan det vara problematiskt under en marknad downtown.

Spridning av tillgångar utöver multipla utdelningsinvesteringar ger ökad diversitet till dina innehav och det gör det möjligt att minimera risken. När utdelningen reduceras i ett område, kan förlusten inte kännas så djupt när resten av din portfölj fortsätter att fungera.

6. Vet när du ska hålla och när du ska vika

Investeringsguru Warren Buffett tror starkt på att ta lång syn när det gäller att investera, men som en smart investerare vet han när han ska minska sina förluster. Med utdelningslager finns det en bra linje mellan att vänta på att investeringen ska gå av och hänga på för länge.

Det här är ett särskilt lätt misstag att göra vid köp av lager som på ytan verkar vara ett utmärkt värde. Problemet uppstår när företaget inte levererar avseende tillväxt. Att kunna känna igen när ett lager sänker är viktigt, men du måste också veta när man ska agera på det och när man ska sitta fast.

Bottom Line

Med rätt tillvägagångssätt kan utdelningsinvesteringar lägga till ett exponentiellt värdebelopp till en investerares portfölj. Nyckeln ligger i att veta hur man ska utvärdera aktier för att hitta de som erbjuder de starkaste avkastningarna samtidigt som risken minimeras och att mångfald upprätthålls.

Det är inget annat än en jonglering, men genom att följa de riktlinjer som anges här kan investerare bättre kunna positionera sig för maximal framgång.