Medan en majoritet av välbärgade investerare känner sig bra om sin ekonomiska hälsa och förmåga att hantera och investera sina pengar, är många mindre säkra på att hantera sina investeringar under volatil marknader, enligt en studie nyligen publicerad av Wells Fargo & Co. (WFC WFCWells Fargo & Co56. 26-0. 16% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ).

Den goda nyheten för finansiella rådgivare är att undersökningen visar att det här segmentet av kunder vill och värderar tjänsterna hos en finansiell professionell och deras förhållande med dem.

Harris Poll genomförde 1 993 online-intervjuer av välbärgade investerare i åldrarna 30-75, som har 250 000 000 kronor eller mer i investerbara tillgångar (exklusive pensions- och fastighetsaktier), på uppdrag av Wells Fargo. Den undersökte deras attityder och beteenden om ekonomisk hälsa, finansiell planering, sparande och investeringar, finansiell rådgivare, pensionsförberedelse och finansiell teknik. Läs vidare för lite värdefull insikt. (För relaterad läsning, se: Hitta och behålla kunder med hög nettovärde. )

Finansiell rådgivares roll

Den rika har en median på 450 000 dollar på marknaden. Mer än hälften (54%) oroar sig för att förlora pengar när marknaden fluktuerar. Fyra av 10 litar inte på sin förmåga att hantera sina investeringar under tider av turbulens på marknaden. Det är så mycket mer för kvinnor med 49% av de rika kvinnorna som visar brist på förtroende. En av fem av alla välmående investerare som undersöks är emellertid inte säkra på hur mycket de har på aktiemarknaden.

En majoritet (65%) av välbärgade investerare vänder sig till en finansiell professionell som sin mest betrodda källa för ekonomisk vägledning eller rådgivning. "En finansiell rådgivares förmåga att känna igen och erkänna en kunds naturliga svar på marknadsvolatiliteten är nyckeln till att se till att det rationella perspektivet råder, och det är något som investerare säger att de uppskattar", säger Joe Nadreau, chef för innovation och strategi vid Wells Fargo Advisors , i ett uttalande.

Majoriteten av välbärgade investerare (61%) arbetar med en finansiell rådgivare och sju av 10 säger att deras rådgivare är lika viktig för dem som deras läkare. Av dem som arbetar med en rådgivare vill nästan nio av 10 ha sin rådgivare att vara en partner i sin ekonomiska planering vs bara att berätta för dem vad de ska göra med sina pengar. ) "Med investerare som säger att de ser deras finansiella rådgivare som viktig för dem som läkare, understryker den den viktiga roll som finansiell rådgivare spelar i sina kunders ekonomiska välbefinnande, säger Nadreau. "En finansiell rådgivare kan hjälpa till genom att utveckla en investeringsplan som ger klarhet och riktning genom marknadsturbulens så att investerare kan hålla kurs och överföra rikedom till sina arvtagare."

Robo-Advisors, Technology

Rikta investerare som arbetar med en rådgivare är mer benägna att se tekniken som att komplettera deras rådgivares tjänster vs. ersätta den. De flesta har inte använt en robo-rådgivare. Faktum är att endast 22% av de välbärgade säger att de är mycket eller något bekanta med robo-rådgivare och av dem som bara använder 33% eller har använt en för att hantera sin ekonomi.

Mer än tre fjärdedelar av välbärgade investerare som arbetar med en rådgivare vill se att deras rådgivare använder automatiserade investeringsverktyg för att bestämma optimal portföljblandning. Samtidigt tror tre fjärdedelar att en robo-rådgivare aldrig skulle kunna ersätta en rådgivare.

Mer än hälften (52%) säger att de aldrig kommer att vara bekväma att arbeta med en robo-rådgivare, avslöjade undersökningen. Men hälften av välbärgade investerare säger att de kommer troligen att försöka en under de kommande fem åren. Yngre kunder är mer intresserade av att ge robo-rådgivare ett skott de närmaste fem åren, med de flesta av dem på 30-talet (71%) och 40-talet (61%) säger att de skulle jämföras med bara 46% av dem i 50-talet och 27-årsåldern % för de 60-75 år gamla. (För mer, se:

Vad är den bästa Robo-Advisor? ) Nästan två tredjedelar av den rika som har en finansiell rådgivare är intresserade av att använda teknik för att hantera sina investeringar, men bara med hjälp av deras rådgivare. Fyra av fem anser att det är viktigt att ha tillgång till sin investeringsinformation när som helst och två tredjedelar anser att det är viktigt att kunna hålla reda på alla sina investeringskonto online på ett ställe.

"Medan investerare inser att tekniska verktyg är viktiga och de är villiga att omfamna dem, ger en rådgivares förmåga att relatera till en klient på en mänsklig nivå en dimension som onlineverktyg ensam inte kan matcha," sa Nadreau.

Förtroende för pensionsplanering

Icke-pensionerade välbärgade investerare är ganska säkra när det gäller att uppfylla sina pensionsmål med 74% av rapporteringen kan de för närvarande spara vad de behöver för pensionering. Sammantaget är förtroendet högt bland de välbärgade med 92% känner sig mycket eller lite övertygade om att de kommer att ha tillräckligt med pengar för att leva den livsstil de vill ha under pensionen. (För mer, se:

Topp 3 tips för att hitta en advokat för fastighetsplanering. ) Icke-pensionerade rika investerare räknar med att behöva en median på $ 1. 2 miljoner och har sparat $ 750 000, fann undersökningen. Icke-pensionerade välbärgade investerare med $ 250 000 till $ 1 miljon i investerbara tillgångar räknar med att behöva en median på 1 miljon dollar vid avgång och har sparat 500 000 000 kronor. Icke-pensionerade investorer med hög nettovärde med mer än 1 miljon dollar i investerbara tillgångar förväntar sig behöver en median på 2 miljoner dollar och har sparat $ 1. 9 miljoner.

Att lämna ett ärv är viktigt för 57% av välbärgade investerare och sju av 10 har vidtagit åtgärder för att göra det. Bland de som inte har sagt, säger kvartalet att de är obehagliga att prata med sin familj om sin boendeplan, medan 25% säger att de inte förstår komplexiteten att överföra rikedom till nästa generation.En av fem har inga planer på att vidarebefordra sin rikedom eftersom de kommer att behöva det under sina pensionsår.

Vanliga ånger

När det gäller deras ekonomi finns det några saker den rika önskan de hade gjort annorlunda. När man tittar tillbaka under de senaste 10 åren har den vanligaste ångern inte gjort bättre investeringar, med 37% som delar denna uppfattning. Vissa beklagar inte att vi sparar mer och spenderar mindre (29%), samtidigt som 15% ångrar att de inte har haft sina pengar mer.

Bottom Line

Medan välbärgade investerare i allmänhet är övertygade när det gäller sina investeringar, känner de flesta gränserna när det gäller att navigera på volatila marknader. De värdesätter och vill ha ekonomisk rådgivning från sin finansiella rådgivare, med de flesta av de välbärgade tillförlitliga rådgivarna som att de gör sin läkare och föredrar en human touch-teknik. (För relaterad läsning, se:

Risken för riktade endast den extremt rikliga. )