Innehållsförteckning:
Aktieinvesterare gjorde inte har mycket att jubla om 2008. Eftersom det globala banksystemet dämpades på randen av kollaps gick aktiemarknaderna till fria fall och strimlade trillioner dollar om några månader. Enligt Morningstar Inc., som är den ledande leverantören av oberoende investeringsforskning i Nordamerika, var det bara en fond som gjorde en vinst 2008.
Forester Value
Forester Value drivs av Tom Forester, fondförvaltare från Chicago som kunde göra en vinst på 0,4% för investerare under 2008. Det kan verka som en liten marginal, men i förhållande till S & P 500 Index, som sjönk med 38,5% 2008, är Foresters framgång slående. Forester Value är inte ett hushållsnamn inom fondförvaltningsindustrin, med tillgångar som är mycket mindre än sina motsvarigheter. Emellertid, 2008, en avkastning på bara 0. 4% gjorde Forester den ljusaste stjärnan i branschen.
Skillnaderna mellan Forester Value och 99% av alla andra fonder var i Tom Foresters konservativa investeringsstrategi riktad mot utdelning som betalade aktier och överdrivna kassaflöden. Dessa egenskaper gjorde Foresters fond mer smidig än de monolitiska fonder som drabbade betydande förluster under krisen.
Ibland höll Forester 30% av fonden i kontanter och väntade på att aktier skulle falla till "fynd" territorium. I en intervju med Wall Street Journal noterade Forester ömsesidiga fondbranschen underpresterad att hantera risker under de åren som ledde fram till krisen, och det gick inte att hantera och bedöma det när det gällde mest.
Succesfaktorer
Ytterligare faktorer bakom Foresters framgångar inkluderar en mindre ledarskapsstruktur som var mindre ansvarig för kortsiktiga fokuserade prestationsstandarder som följde kvartalsvisa recensioner. Forester äger sin egen fond och upprätthåller en konsekvent konservativ investeringsmetod genom marknadsutvecklingen 2005-2006. I det här fallet, som en konservativ aktiv fondförvaltare, tjänade Forester väl mot bakgrund av marknadsvolatiliteten som avslöjade sig 2007-2008.
Forster argumenterade som en "säkerhetsinriktad investerare" i en intervju med New York Times. Föredraganden hävdade att likasinnade fondförvaltare borde orientera sina aktieportföljer mot aktier som betalar utdelning, vilket skyddar blygsamt mot lager prisnedgång samtidigt som det potentiellt genererar konsekvent större utbetalningar över tiden. Resultatutvecklingen för spelare som investerat i utdelningar tenderar också att ge större stabilitet än andra aktier.
Forester investerade i lågkonjunkturfria företag under krisen, till exempel Wal-Mart Stores, Inc. och McDonald's Corporation, men valde att köpa låga efterdyningarna. Omedelbart efter lågkonjunkturen kunde Forester utnyttja råvaruförsäljningen, vilket såg att olja och naturgas störtade med mer än 50% inom en period av sex månader.Dessutom riktade Forester företag som specialiserat sig på detaljhandel och teknik.
Hur är blue chip-aktier som likvärdiga fonder och börshandlade fonder?
Förstå de primära skillnaderna mellan att göra investeringar i blue chip-aktier, fonder och börshandlade fonder och hur de genererar vinst.
Jag tjänade inga inkomster i år. Kan jag fortfarande bidra till en Roth?
Löner från tidigare år kan inte användas som underlag för bidrag till en Roth under innevarande år. För att kunna etablera en Roth måste du ha förvärvat skattepliktig ersättning eller inkomst för egenföretagare för året. Om du inte tjänade inkomster i år är du inte berättigad att bidra. För mer information om Roth IRA, se Roth IRA: Back to Basics och Roth IRAs handledning. Denna fråga besvarades av Denise Appleby (Kontakt Denise)
Vilken erkänd VD tjänade moniker "Neutron Jack"?
När det meddelades att Jack Welch skulle ta över som chef för General Electric (NYSE: GE) undrade skeptiker hur stor skillnad den nya VD kunde göra i ett företag som var stort, lönsamt och mer än 100 år gammal. Till överraskning av många experter, som sagt upprepade gånger att GE var för stor för att vara ett tillväxtlager och bara värt att investera i för utdelningen, drev Welch företaget till tvåsiffrig tillväxt under sina två decennier vid roret.