a:

Det är viktigt för investerare att undersöka all information som finns i ett investeringsbolags prospekt. De fyra viktigaste avsnitten för investerare är emellertid de som förklarar fondens mål och investeringsstrategi. Risknivån i samband med fonden. tidigare prestanda; och fondavgifter. Ett prospekt beskriver vad en fond erbjuder och är juridiskt skyldig att innehålla viss information. Ett prospekt kan vara långt och verkar något överväldigande. Emellertid borde investerare ta sig tid att läsa och förstå några viktiga delar av prospektet för att fatta ett välgrundat investeringsbeslut.

Ingår i fondens prospekt är ett redogörelse för målen eller målen som en fond försöker uppnå. I allmänhet lyfter detta avsnitt fram vad fonden syftar till att uppnå när det gäller avkastning på investeringar (ROI), investeringsstrategin som den använder och vilken typ av investeringar som utgör den största delen av innehavet. För vissa medel är målet att fokusera på långsiktig finansiell stabilitet och regelbunden inkomst. Övriga fonder fokuserar på kortsiktiga eller långsiktiga kapitalvinstmöjligheter. Det stora utbudet av tillgängliga investeringsfonder erbjuder en rad valmöjligheter som är tillräckliga för att passa den föredragna placeringsstilen för nästan alla investerare, från mycket konservativa inkomstinvesterare för att värdera investerare till riskfyllda och aggressiva tillväxtinvesterare. Det är viktigt för potentiella investerare att bestämma vad deras egna finansiella mål är innan de gör investeringar. Investeraren kan sedan söka en fond som matchar hans personliga mål och en där han är bekväm med den föreslagna investeringsstrategin.

För alla potentiella investerare är det också viktigt att veta vilken risknivå en fond tar på sig med sina investeringar. Alla investeringar innebär en viss risknivå. Denna del av prospektet avslöjar dock risknivån för respektive fond. Dessutom finns ratingrisker tillgängliga från ratingföretag som Morningstar som utvärderar fondens risknivå i förhållande till marknadsgenomsnitt och andra jämförbara medel. Det är viktigt för potentiella investerare att hitta en fond med en risknivå som är acceptabel för dem. Genom att granska riskinformationen i ett företags prospekt kan varje enskild investerare jämföra sin personliga preferens avseende risk / belöningsnivåer med fondens för att bestämma om fonden är bra för honom.

Ett prospekt ger också, om inte fonden är helt ny, information om fondförvaltaren och fondens tidigare resultat. Detta gör det möjligt för investerare att enkelt granska fondens resultat under de senaste åren och se hur framgångsrikt fonden har varit för att uppnå sina angivna ROI-mål.Prestationsinformationen för fonden gör det också möjligt för investerare att notera saker som en ovanligt hög portföljomsättningshastighet.

Avgifterna i samband med en fond är en mycket viktig faktor att överväga och kan variera kraftigt mellan medel. Ett prospekt innehåller vanligtvis en fördelning av alla avgifter och kostnader som är knutna till fonden, och en prognos av effektavgifterna har olika investeringsbelopp över tiden. Om man tittar på fondens kostnadsförhållande ger investerare en tydlig grund för att jämföra fondavgifter. Investerare behöver förstå att ett kostnadsförhållande på 1% avser ett belopp som motsvarar 1% av fondens totala värde, inte bara 1% av vinsten.