a:

En rimlig 12b-1 avgift anses generellt vara 0. 25% av fondens tillgångar. Det maximala belopp som tillåts för denna avgift är 1%, enligt statliga föreskrifter.

Avgiften 12b-1 är en årlig avgift för marknadsföring eller utdelning för en fond. Namnet på avgiften kommer från avsnittet i Securities and Exchange Commission (SEC): s regler som tillåter avgifterna. Avgiften skapades för att låta fonder kunna marknadsföra sina finansiella produktioner. Man trodde att detta skulle locka till sig kapital, vilket skulle sänka kostnaderna för fonder på grund av stordriftsfördelar. Fonder har nu ett enormt kapital under ledning. Som sådan frågar många om denna avgift fortsätter att tjäna något nytt syfte.

Högsta avgift

SEC-reglerna ställer inte högst på 12b-1 avgifter. Regelverket för finansiell industri (FINRA) anger att 12b-1 avgifter som används för att betala marknadsföring och distributionskostnader inte får överstiga 0. 75% av fondens genomsnittliga nettotillgångar för ett år.

Dessa regler ställer också högst på det belopp som fonder kan debitera för avgifter för aktieägarservicen. Dessa är avgifter som betalas till personer som svarar på investerarnas förfrågningar och ger information till investerare. FINRA placerar en högsta procentandel av 0. 25% på dessa aktieägartjänster. Således är den högsta tillåtna 12b-1 avgiften 1%.

Distributionsavgifter

Distributionsavgifter betalas för marknadsföring och försäljning av fondandelar. Det kan innebära ersättning för mäklare som säljer aktierna, betalning för reklam, utskrift och utsändning av investeringsprospekt till potentiella investerare och distribution av försäljnings litteratur. Vissa har hävdat att mäklare som kompenseras från 12b-1 avgifter har en intressekonflikt i att sälja vissa fondandelar till sina kunder. Många fonder ger inte 12b-1 avgifter.