Innehållsförteckning:
Uppskattad värdering: Ej tillgänglig
Produkt: Digitala finansiella tjänster
IPO-tidslinje: TBD
Datum grundad: 2014
Wealthsimple, grundad 2014 av Michael Katchen, erövrade robo-advisor arena i Kanada och tar nu amerikanska millenniala investerare. Wealthsimple är en digital finansiell rådgivare med låg avgift, vars plattform erbjuder breda investeringar och tillgång till mänskliga finansiella rådgivare. Med noll miniminvesteringar krävs för att registrera sig och de första $ 5 000 som hanteras gratis, gör denna plattform ett stänk i det trånga robo-advisor-fältet. Efter den initiala $ 5 000 betalar du 0. 50% av de förvaltade tillgångarna (AUM) upp till $ 100, 000.
Targeting Young Investors Humorously
Wealthsimple försöker locka användare med sina provocerande rubriker som När är jag för gammal att fråga mina föräldrar för pengar ? och den genomsnittliga Wealthsimple-användaren är 29 år gammal. Trots att den erbjuder en övervägande digital plattform strävar företaget efter att ge en sann mänsklig närvaro. Wealthsimple hoppas kunna ge mer än en digital upplevelse, bland annat genom att erbjuda evenemang, fysiska utrymmen och relaterade erbjudanden till kunder.
Wealthsimples erbjudanden har mycket gemensamt med sina robo-rådgivande bröder. Den hävdar att erbjuda en "smartare portfölj" och lovar lågavgiftsmedel som är diversifierade för att möta kundernas finansiella mål. The Wealthsimple ETFs omfattar följande tillgångsklasser och marknadssektorer:
- U. S. aktier
- U. S. mid-cap aktier
- U. S. small cap-aktier
- Utländska aktier
- Internationella börser på tillväxtmarknaden
- Kommunala obligationer
- Inflationskyddade obligationer
- Statsobligationer
- Högavkastningsobligationer
Företaget erbjuder också socialt ansvariga portföljval för investerare som vill göra bra med sina dollar.
En medelriskdiversifierad företagsobligationsportfölj verkar saknas i Wealthsimples investeringserbjudanden. Obligationsförbindelserna verkar vara bifurcated: högavkastningsobligationer är en riskabel klass medan regering och inflationskyddade obligationer är mycket konservativa. En ETF-valuta som ett alternativ tycks inte existera.
Avgifter och priser
Wealthsimple lovar enkel prissättning. Företagets avgiftsstruktur jämförs positivt med de flesta traditionella finansiella rådgivarnas prissättningsmodeller. Nollkonto-läget är tvingande, liksom den fria kontohanteringen för din första $ 5 000 investerade. Företaget tar inte ut några handels-, kontoöverförings- eller ombalanseringsavgifter.
Den Wealthsimple Basic-kontohanteringsavgiften för AUM-värden upp till $ 100 000 är 0. 5%. När ditt konto överstiger $ 100 000 flyttar du in i Wealthsimple Black-klassen med en lägre 0,4% förvaltningsavgift och extra fördelar. Wealthsimple Black-kunder njuter av extrafunktioner som tillgång till skatteförlust och VIP-flygbolagsbruk.
När du investerar i Wealthsimple får du en personlig och diversifierad portfölj av ETF-enheter med låg avgift som är avsedd för din personliga risknivå. När dina investeringar avviker från din föredragna tillgångsallokering, balanseras de automatiskt. Eventuella utdelningar återinvesteras automatiskt.
De socialt ansvarsfulla investeringsportföljerna ger tillgång till sex ETFs med olika prisvärda foci. För ytterligare vägledning med det här alternativet är du inbjuden att prata med en portföljförvaltare. För närvarande kan du skapa ett personligt, Roth IRA eller traditionellt IRA-konto.
Wealthsimple kapitaliserar trenden med hybrid finansiella rådgivare som använder både automatiserade och mänskliga finansiella rådgivare. Dessutom blev företaget erkänt med en 2016 Webby för den bästa Financial Services webbplatsen. (För relaterad läsning, se: Tillväxt av hybridrobotrådgivare för att överträffa rena Robos. )