Att leva i den digitala tiden har gett finansiell rådgivare en rad nya möjligheter och utmaningar. Internetmarknadsföring, ökad rörlighet och molnbaserad lagringsteknik kompenseras av cybersäkerhetsfrågor och konkurrens från robo-rådgivare. Men de som kan utnyttja dagens tekniska plattformar kan expandera och förbättra sina företag på sätt som deras förfäder bara drömde om. Här är några tips som hjälper dig att hålla dig i framkant.

Inkommande marknadsföring

Dagen för att pounda trottoaren för ekonomiska planeringsmöjligheter försvinner snabbt. Listan med att göra inte-samtal har gjort kallt ringer som en stor föråldrad praxis. Men smarta rådgivare har lärt sig att skapa bloggar och skriva artiklar på nätet kan köra läsare till sina webbplatser, där de ofta kan chatta direkt med någon hos företaget. Detta har blivit ett av de mest effektiva sätten att generera nya kunder i den digitala tiden, och det börjar bara hämta hastighet. (För mer, se: Hur tekniken hjälper finansiella rådgivare .)

Bygga ett varumärke

Klipp ut ditt företags webbplats med specifik information som stavar ut för allmänheten exakt vilken typ av person och planerare du följer med din professionella filosofi. Det är också en bra idé att producera ett unikt pedagogiskt innehåll som särskilt kommer att appellera till de typer av kunder som du vill hitta. Ljud och video podcasts, infographics och andra digitala former av utbildning som erbjuder en personlig touch kan nå öron som du aldrig skulle kunna hitta annars. (För mer, se: Webbplatstips för finansiella rådgivare .)

Skaffa Tech Savvy

Detta är särskilt viktigt om du gillar att arbeta med yngre kunder som är bekväma med teknik. Kunder som kan komma åt dig när som helst via e-post, snabbmeddelanden, skype eller andra former av digital kommunikation kan vara nöjda med att använda dem istället för möten från ansikte till ansikte, vilket kan öka din kundnöjdhetsnivå. Det kan också låta dig ha mötesmöten från avlägsna platser, vilket kan hjälpa dig att bygga upp relationer med kunder som du annars inte skulle kunna träffa personligen på grund av plats eller andra omständigheter. (För mer, se: SEO Tips för finansiella rådgivare .)

Sätt Robo-Advisors to Work

Även om automatiserade investeringstjänster som robo-rådgivare kan tyckas vara en form av tävling för dig (och ibland är de) kan du också fånga dessa verktyg och använda dem för att utföra mycket av den lägre investeringshanteringen som du tidigare har gjort själv. Detta kommer att frigöra dig för att spendera mer tid hos kunder, utföra tjänster på högre nivå, såsom omfattande planering eller forskning eller marknadsföring av ditt företag.(Mer information finns i Hur finansiella rådgivare kan anpassa sig till Robo-Advisors .)

Skydda dina data

Tyvärr är du inte den enda som vill få din händer på en prospekts finansiella profil. Cybertjuvar och hackare är ett konstant hot i den digitala världen, och du måste vara säker på att du har adekvat brandväggsskydd och tar lämpliga åtgärder för att säkerställa säkerheten för dina klientdata. Komplexa lösenord, krypterade e-postmeddelanden och säkerhetskopieringstjänster kan alla minska risken för att hackas. Men du behöver också ha en detaljerad plan som beskriver de steg du måste ta om någon bryter sig in i dina filer. Håll en lista över de behöriga myndigheterna redo att kontakta om det händer och vara säker på att ditt företagsansvarsförsäkring täcker dig. (För mer, se: Finansiella rådgivare känner sig osäker på Cyber-Insecure .)

Sociala medier och SEO

Underhålla en sida på Facebook Inc. (FB FBFacebook Inc180. 34 + 0. 79% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ), LinkedIn Corp. (LNKD) och andra viktiga sociala medier är av största vikt om du vill behålla en stark närvaro på nätet. Chansen är att många av dina nuvarande kunder och andra som du skulle vilja få fram har profiler där, så tveka inte att hoppa in. Och det är nog klokt att åtminstone försöka betala för sökmotoroptimering (SEO) för en medan du ser vilken typ av resultat du får även några nya kunder kan vara värda priset i många fall. (För relaterad läsning, se: Hur finansiella rådgivare använder sociala medier .)

Bottom Line

Den digitala tiden förändrar vår värld på sätt som vi just nu börjar förstå. Rådgivare som inte utnyttjar denna plattform riskerar att bli föråldrad vid någon tidpunkt, och de som omfamnar den kan skörda stora belöningar. För mer information om hur du integrerar din praxis i den digitala världen, besök Financial Planning Association hemsida på www. fpanet. org. (För mer, se: Hur man är en topp finansiell rådgivare .)