I konventionell tillgångsfördelningsteori är kombinationen av kontanter, skuld och värdepapper är nödvändiga för att balansera risken för en investerares portfölj. Kassa och obligationspapper spelar roll för att stabilisera avkastningen över tiden, eftersom dessa instrument är mindre volatila än aktiepositioner. Värdepapper inklusive vanligt och föredraget lager på såväl inhemska som globala marknader erbjuder tillväxtpotential som inte finns i mindre riskabla investeringar. Aktiepositioner utgör ofta en större del av en portfölj när investerare fokuserar på att generera stora avkastningar under en tidsperiod, medan de utgör en mindre andel av en investeringsmix när målet är inkomst eller kapitalbevarande.

Aktieinnehav kan förbättra det totala avkastningen på ett investeringskonto, men aktierna med stor risk. Företag som utfärdar aktierelaterade värdepapper kan möta oförutsebara eller obestridliga finansiella oro, vilket skapar en situation för investerare som innehar aktier i verksamheten som leder till fullständig förlust av huvudstol. Dessutom står aktiemarknaderna inför större volatilitet och prisfluktuationer än skuldförbindelser, vilket kan utspäda avkastningen på kort eller lång sikt. För att säkerställa en investering från förlust är diversifiering bland olika emittenter av värdepapper nödvändig. Aktiefokuserade fonder ger ett medel för att uppnå diversifiering genom professionell förvaltning och storleksanalys på hög nivå. Inte varje aktiefond är lämplig för varje investerare, och som sådan måste investerare granska riskerna med fonder som intresserar dem.

T. Rowe Price Global Stock Fund

T. Rowe Price Global Stock Fund grundades 1995 och förvaltar för närvarande $ 528. 72 miljoner i investerare tillgångar. Aktiefondens investeringsmål är att ge investerare långsiktig kapitaltillväxt genom att investera i gemensamma lager av etablerade företag på inhemska och utländska marknader. Fondförvaltare väljer innehav i en rad branscher såväl som utvecklade och tillväxtmarknader och ger normalt exponering för minst fem länder. Minst 40% av investeringsmixen fördelas på aktier utanför USA. Per december 2015 har fonden genererat en årlig avkastning på 10 år om 5 48%.

Global diversifiering är en nyckelstrategi inom T. Rowe Price Global Stock Fund. Nordamerikanska företag utgör 58,46% av tilldelningen, följt av de utvecklade europeiska marknaderna vid 13,31% , nya asiatiska marknader på 8 24% och utvecklade asiatiska marknader på 6,15%. Förutom land diversifiering investerar fonden i en mängd olika branscher, inklusive tekniklagret på 22 92%, finansiella tjänster lager till 22.79%, konsumentcykliska aktier vid 16,37% och sjukvårdsaktier vid 12,33%. Topp innehav inkluderar Priceline Group på 4. 47%, Amazon. com vid 3. 28%, Juniper Networks vid 3. 08% och JPMorgan Chase vid 2. 97%.

Fonden har en nettokostnad på 0. 89%. Investerare debiteras inte en försäljningsbelastning när de köper eller inlöser aktier.

Vanguard Strategic Equity Fund

Vanguard Strategic Equity Fund grundades 1995 och förvaltar för närvarande $ 6. 15 miljarder i tillgångar. Fondförvaltare försöker ge investerare långsiktig kapitaltillskott genom att investera i små och medelstora aktiepapper. Varje innehav genomgår en kvantitativ analys för att förstå företagets värdering i förhållande till branschpartners och dess tillväxtutsikter. Majoriteten av aktiekapitalet inom aktiefonden ligger också i fondens riktmärke, MSCI US Small + Mid Cap 2200 Index. I december 2015 har fondet genererat en årlig avkastning på 10 år på 6,95 procent.

Fondförvaltare fokuserar investeringar på hemmamarknaden och ger minimal exponering för utländska emittenter. Däremot finns diversifiering när det gäller marknadsvärde och företagsektorer. Mid cap-företag utgör 52. 92% av portföljen, följt av småföretag med 33. 89% och mikrokapitalbolag på 10. 55%. Den största sektorns viktning återfinns i konsumentcykliska lager vid 18,85%, följt av industriella lager vid 16,34%, finansiella tjänster på 12,62% och tekniklagret på 12,37%. Topp innehav inkluderar Electronic Arts vid 1. 15%, Tesoro vid 0. 99%, Bäst köp vid 0. 99% och FirstEnergy vid 0. 96%.

Vanguard Strategic Equity Fund har en nettokostnad på 0. 27% och investerare debiteras inte en försäljningsbelastning när de köper eller inlöser aktier.

Vidareval Välj Inkomstfond

Inkommande fonden för inkomster Välj startad 2001 och hanterar för närvarande $ 1. 34 miljarder i tillgångar. Fonden försöker ge investerare en hög nivå av nuvarande inkomst och en potential för blygsam tillväxt på lång sikt. En väsentlig del av fondens tillgångar placeras i värdepapper från företag inom fastighetsbranschen, inklusive fastighetsinvesteringar (REIT) -positioner och mervärdesskapsavtal. En väsentlig del av investeringsblandningen innehåller preferenslagret och andra inkomstproducerande innehav. Fondförvaltare är inte begränsade när det gäller marknadsvärde eller utgivarens plats. Per december 2015 har fonden genererat en årlig avkastning på 10 år om 5 04%.

Huvuddelen av aktiefondens innehav är hos inhemska emittenter, med 62. 69% bestående av preferenslagret och 40. 89% vanliga aktier. Topp innehav inkluderar iShares U. S. Fastighetsfond vid 5, 57%, Chatham Lodging Trust på 3, 13%, Stag Industrial på 2. 79% och Franklin Street Properties på 2. 65%. Fonden har en nettokostnad på 1,66% och investerare debiteras en försäljningsbelastning på 5,75% vid köp av aktier.

Fidelity Select IT Services Portfolio

Fidelity Select IT Services Portfolio startade 1998 och hanterar för närvarande $ 2.09 miljarder i tillgångar. Fondförvaltare försöker ge kapitaltillskott genom att främst investera i stamaktier. Minst 80% av fondens tillgångar placeras i värdepapper från företag inom teknologisektorn. Innehav genomgår grundläggande analys för att se över företagets finansiella ställning, industrins position och breda marknads- och ekonomiska förutsättningar. Den icke-diversifierade fonden investerar i både inhemska och utländska emittenter. Per december 2015 har fonden genererat en årlig avkastning på 10 år på 13 83%.

Medan Fidelity Select IT Services Portfolio fokuserar främst på teknologisektorn, ger fonden en viss exponering för finansiella tjänster, vilket utgör 31,86% av portföljen och industrikapital, vilket utgör 24,08%. Huvuddelen av emittenter som ingår i fonden är inhemska bolag, men fondförvaltare tillhandahåller diversifiering i marknadsvärdet, däribland gigantiska aktier på 32. 88%, storkapitalandelar på 29 49%, mid-cap aktier vid 17 51 % och småkapitalandelar vid 15 91%. Top innehav i fondet inkluderar Visa vid 15. 98%, MasterCard vid 9,17%, Cognizant Technology Solutions vid 6,85% och IBM vid 6,36%. Fonden har en nettokostnad på 0. 81% och är en fond utan fond.

Oakmark Global Select Fund

Oakmark Global Select Fund grundades 2006 och hanterar för närvarande $ 2. 31 miljarder i tillgångar. Fondförvaltare försöker ge långsiktig kapitaltillskott genom att investera i gemensamma lager av inhemska och utländska emittenter. Minst tre länder ingår i investeringsblandningen, men fördelningen kan innehålla så få som 12 aktier. Fonden investerar vanligtvis minst 40% av sina totala tillgångar i icke-U. S. emittenter, såvida inte fondförvaltare bestämmer marknadsförhållanden eller företagsvärdering är mindre gynnsamma än inhemska innehav. Per december 2015 har fonden genererat en årlig avkastning på 10 år med 10,6%.

Oakmark Global Select Fund ger exponering för inhemska bolag genom att investera 54, 69% av portföljen i nordamerikanska värdepapper, men utvecklade europeiska marknader utgör 35. 22% av tilldelningen följd av utvecklade asiatiska marknader vid 10,09% . Fonden består huvudsakligen av stora och stora aktier, med sektorsexponering inklusive värdepapper för finansiella tjänster till 32,52%, teknikinstrument på 21,83%, konsumentcykliska värdepapper vid 17,85% och industriprodukter vid 9,44%. Topp innehav inkluderar alfabetet på 6. 86%, Daimler vid 5, 57%, General Electric vid 5. 29% och JPMorgan Chase vid 5 19%. Fonden har en nettokostnad på 1,13%, och det är en felfri fond.