TripAdvisor hjälper resenärer att hitta hotell, Yelp hjälper diners att hitta restauranger och Angies lista hjälper människor att hitta hushållsarbetare, men få webbplatser ger recensioner av finansiella rådgivare. När SEC reviderar sina regler i frågan kan rådgivare förvänta sig att se ett växande antal recensioner på olika etablerade appar och nystartade företag. Hantering av dessa recensioner kan bli ett allt viktigare steg i driften av ett finansiellt rådgivande företag.

Låt oss titta på några ställen online recensioner kan hittas, bästa praxis för att odla recensioner och SEC-reglerna som omger hela processen. (För relaterad läsning, se: Kommande fiduciärregeln: Rådgivare och klientpåverkan. )

Hitta online rådgivningsrecensioner

Det finns några olika ställen där konsumenter kan hitta online-recensioner av finansiella rådgivare, inklusive populära online-granskningsprogram som Yelp och nischekonomiska program som WalletHub.

NerdWallet är en av de mest populära webbplatser som gör det möjligt för finansiella rådgivare att svara på frågor från besökare. Baserat på kvaliteten på dessa svar är de ekonomiska rådgivarna betygsatta och organiserade för besökare som letar efter alternativ. Det här är ett utmärkt sätt att bygga förtroende inom ett nischekonomiskt samhälle som kan bli en källa till kundledare.

En annan populär recension webbplats för finansiella rådgivare är WalletHub, som lanserades av Evolution Finance i februari 2012. Webbplatsen ger konsumenterna omdömen om många finansiella produkter och tjänster, allt från kreditkort till banktjänster. Detta är en snabbt växande källa till finansiella rådgivare recensioner som börjar ranka i sökmotorer.

Problemet med många sådana källor är att det inte finns många recensioner. Restauranger kan servera hundratals gäster varje dag som skulle kunna lämna en recension, men en typisk finansiell rådgivare kan bara ha 100 kunder i taget och kunde hittills inte begära recensioner. Dessutom genererar många online-översynswebbplatser de flesta av sina recensioner från ett litet antal aktiva användare eller de som har dåliga erfarenheter och vill ventilera. (För relaterad läsning, se: Rådgivningstips om hur man pratar med kunderna. )

SEC-förordningar om recensioner

Securities and Exchange Commission (SEC) har varit en långvarig kritiker av online-recensioner för finansiella rådgivare. Med konsumenternas försörjning på spel var myndigheten bekymrad över att dessa recensioner kunde manipuleras och att det skulle finnas en stor potential för missbruk.

De ursprungliga reglerna är mycket tydliga i det avseendet och säger: "Jag ska utgöra en bedräglig, bedräglig eller manipulerande handling, övning eller affärsverksamhet […] för varje investeringsrådgivare som är registrerad eller krävs att registreras under [Advisers Act], direkt eller indirekt, att publicera, distribuera eller distribuera något som direkt eller indirekt hänför sig till någon form av intyg om investeringsrådgivaren eller om råd, analys, rapport eller annan tjänst gjord av sådan investeringsrådgivare."

Den goda nyheten är att SEC: s division för investment management har slappna av reglerna kring sociala medier de senaste åren. Finansiella rådgivare kan nu odla recensioner i fall där de inte har någon kontroll över innehållet i granskningen, granskaren kompenseras inte på något sätt, alla recensioner (positiva och negativa) publiceras och rådgivaren marknadsför inte sina tjänster på sidor där recensionerna (t.ex. testimonials) visas. (För relaterad läsning, se:

Föreslagna DoL-regler: Hur de kommer att påverka finansiella rådgivare. )

Dessa regler tyder på att Facebook-sidor och andra medier där rådgivare inte har kontroll över det innehåll som andra postar kan vara tillåtet. Fångsten är att rådgivare inte kan lägga in något marknadsföringsinnehåll på dessa sidor utan att riskera att åsidosättningsprincipen bryts.

Bästa praxis för odling av recensioner

Det bästa sättet att omfamna online-recensioner är att aktivt odla dem från befintliga kunder. Genom att göra det kan finansiella rådgivare se till att deras affärer har tillräckligt med online-recensioner för att kunderna ska kunna fatta ett välgrundat beslut utan att bryta mot SEC: s regler.

Besökare letar efter tre saker när man läser online recensioner:

Antal recensioner:

• En finansiell rådgivare med ett enda 5-stjärnigt betyg befinner sig i en bättre position än en rådgivare utan betyg alls. Men en rådgivare med 100 recensioner och en 4-stjärnig bedömning kan uppfattas som mer populär av besökare. Övergripande bedömning:
• Finansiella rådgivare som har nått en kritisk massa av online-recensioner (definierad i förhållande till deras kamrater på den specifika granskningswebbplatsen) kommer att konkurrera i stor utsträckning utifrån deras övergripande bedömning och i andra hand av innehållet i recensionerna. Granskningsinnehåll:
• Finansiella rådgivare med användbara längre recensioner kan föredras framför konkurrenter med enkla betyg och / eller korta recensioner. (För relaterad läsning, se: Att förlora en klient är inte alltid dålig. )

Finansiella rådgivare kan odla online-recensioner för att förbättra dessa mätvärden genom att be klienterna att prata om vad de tyckte om deras tjänster och prestanda och sedan tillhandahålla en iPad eller surfplatta i ett väntrum och be kunder att lämna en granska medan de väntar Givetvis bör rådgivare inte erbjuda något som kan tolkas som ersättning, de borde undvika att radera eventuella kommentarer (även negativa) och de bör styra kunderna bort från att skicka personuppgifter.

Bottom Line

Online recensioner är ett populärt sätt för konsumenterna att hitta allt från den bästa restaurangen till en rörmokare, men det är svårt att hitta rådgivare på det här sättet. Med SECs förändrade hjärtan kan rådgivare recensioner bli mer framträdande under åren på både populära recension webbplatser och nisch finansiella webbplatser. Finansiella rådgivare kan odla online-recensioner för att rikta sig till dessa nya områden på marknaden, men bör noggrant följa reglerna när de gör det. (För relaterad läsning, se:

Shopping för en finansiell rådgivare. )