Med en volatil aktiemarknad och stigande räntor gör nuvarande marknadsvillkor att diversifiera pensionssparande ännu viktigare än normalt. Kontanter som sparas i banker i kombination med investeringar i bredbaserade fonder kan ge denna diversifiering för pensionssparare.

Legg Mason Inc. (NYSE: LM LMLegg Mason Inc38. 97 + 0. 72% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) är ett globalt kapitalförvaltningsföretag med över 670 miljarder dollar tillgångar som förvaltas (AUM) per den 31 mars 2016. Legg Mason och dess intressebolag erbjuder ett brett urval av fonder som kan tillgodose alla nivåer av risk tolerans och önskan om avkastning.

Två medel är mycket lämpade för att diversifiera en hel portfölj och två extra medel fungerar bra för att diversifiera tillväxtdelen av en portfölj samtidigt som den ger högre avkastning. Avkastningen för de fyra fonderna beräknas med hjälp av substansvärdet (NAV) för A-aktier, trots att fyra av dessa fonder normalt har en försäljningsbelastning. Det är möjligt att minska eller eliminera försäljningsavgiften genom att göra en större investering över familjen Legg Mason. Vissa mäklare, såsom Fidelity Investments, avstår från försäljningsbelastningen för sina kunder och tar inte ut några transaktionsavgifter.

ClearBridge Large Cap Growth Fund (SBLGX)

ClearBridge Large Cap Growth Fund söker kapitalökningar genom att investera i välskötta stora företag med över genomsnittliga utsikter till resultatutveckling och aktiekurs uppskattning. Medan de flesta av dessa aktier ligger inom S & P 500 Index, investerade fondens chefer i cirka 50 företag som de tror kan överträffa marknaden. De har gjort ett bra jobb för att uppfylla sina mål. den här fyrastjärniga Morningstar-fonden har årligen haft en totalavkastning på 20,09% över tre år och 16,5% över fem år.

Legg Mason Opportunity Trust (LMOPX)

Denna högriskfond med hög avkastning är inte lämplig för konservativa investerare. Det är lämpligt för en del av tillgångarna hos investerare som letar efter högre avkastning och har 10 eller fler år före pensionering. Den legendariska Bill Miller är en av cheferna till Legg Mason Opportunity Trust.

Fonden söker långsiktig kapitaltillväxt. Fondförvaltare är inte begränsade av investeringsstil, tillgångsklass eller typ av finansiellt instrument. De kan också utnyttja upp till 10% av fondens nettotillgångar. Denna högrisk, högavkastning har resulterat i årlig totalavkastning på 29 67% över tre år och 14 49% över fem år. Fondens 10-åriga totalavkastning är 4,16%, vilket är mindre än S & P 500 Index Funds årliga totalavkastning på 6,91%.

Conservative Growth Fund QS Legg Mason (SBBAX)

Den konservativa tillväxtfonden QS Legg Mason investerar inte direkt i vanliga aktier eller obligationer. istället är det en fond av medel.Conservative Growth Fund investerar pengar i olika andra fonder som förvaltas av Legg Mason och dess dotterbolag. Det balanserar fondens tillgångar mellan placeringar i aktiefonder och placeringar i räntefonder med minst 35% i endera tillgångsklass men högst 65%. Fonderna innehar främst U. S. värdepapper med viss internationell exponering.

Denna fond-of-funds-strategi, med tillgångar fördelade på över 15 enskilda investeringsfonder, ger investerare en omfattande mångfald; deras investering ger dem små bitar på över 1 000 olika värdepapper. Investerare får också en rimlig avkastning för en balanserad fond. Fonden har haft en årlig totalavkastning på 6,7% över tre år, 7 12% över fem år och 5,12% över 10 år.

QS Batterymarch S & P 500 Index Fund (SBSPX)

QS Batterymarch S & P 500 Index Funds mål är att spåra tillväxten och avkastningen i Standard och Poors (S & P) 500 Index. Det åstadkommer detta genom att köpa alla 500 aktier som utgör indexet direkt i förhållande till deras kapitalviktning inom indexet. Investeringar i en S & P 500 Index-fond ger investerare delaktigt ägande i de 500 största börsnoterade amerikanska företagen.

En ytterligare fördel med en indexfond är att den hanteras passivt, så det har lägre avgifter än aktivt förvaltade fond och ger ofta en bättre avkastning. Fonden har haft en årlig totalavkastning på 15 41% över tre år och 13. 75% över fem år.