Aktier av FireEye Inc. (NASDAQ: FEYE FEYEFireEye Inc14. 45-0. 28% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) är inte lämpliga för din traditionella individuella pensionskonto (IRA) eller Roth IRA. Faktum är att FireEye inte är en klok investering i någon form, med de flesta portföljförvaltare som rekommenderar att investerare inte köper det här lagret, och att de ska sälja det om de äger det idag. Portföljförvaltare listar flera orsaker till deras negativa utsikter, inklusive abysmal aktieutveckling under de senaste åren, minskande nettoinkomst, dålig avkastning på eget kapital (ROE) och nedslående vinst per aktie (EPS). Bolagets skuldnivå är rimlig sen i slutet av 2015, men de stora förlusterna i nettoskulden indikerar sannolikt ökad skuldsättning eller minskad investeringar inom en snar framtid.

För att investera i pension är ett långsiktigt förslag uppvisar de bästa aktierna för din pensionsportfölj långsiktig stabilitet. Som regel gäller att ju yngre du är när du börjar bidra till en traditionell IRA eller Roth IRA, desto mer aggressiv har du råd att vara med dina investeringar. Under 20-talet och 30-talen kan du bekvämt avgränsa en större andel av dina pensionsbesparingar till högavkastningsinvesteringar (som naturligtvis kommer med högre risker), eftersom du har mer tid att återhämta sig från eventuella stötar på vägen. Marknaden kraschar till exempel 1987, 2001 och 2008. När du närmar dig pensionen bör ditt fokus övergå till stabilitet och huvudskydd. om du riskerar en högriskinvestering dåligt och medför stora förluster precis innan du behöver komma åt dina pengar, kan det påverka din pensions livsstil negativt.

Oavsett din ålder eller hur många år du har till pension, är det aldrig en bra idé att placera ditt nästägg på ett företag som visar tecken på övergående finansiell oro. FireEye förlorar pengar, och aktiekursen trender nedåt på lång sikt.

FireEye: En snabb översikt

FireEye, grundad 2004, erbjuder cybersecurity och malware-lösningar. Företaget hjälpte med högprofilerade undersökningar av cyberattacker på Target, där tusentals kunder hade komprometterat sina kreditkortsuppgifter och Sony Pictures, en attack som många tror att har begåtts av Nordkorea som svar på en satirisk film om landets diktatorn, Kim Jong Un.

Ökade cybersäkerhetshot, både hemma och utomlands, har skurit ut en fin liten nisch för företag som erbjuder skydd mot denna typ av attack. Av detta skäl är det förstås att investerare uppfattar uppåt i FireEye. Bolagets bokslut och nyckeltal berättar dock om en annan historia.FireEye-aktien har fallit med mer än en tredjedel under de senaste 12 månaderna. Dess marknadsvärde har också minskat, nu står det på 3 dollar. 4 miljarder. Medan bolaget redovisade rekordintäkter under tredje kvartalet 2015 har FireEye intäkter kompenserats av kostnader. Bolaget har en rörelsemarginal på -85% och en nettoförlust på mer än 500 miljoner dollar.

Att bolagets omsättningstillväxt för tredje kvartalet var 45% året innan är ett lovande tecken, men beståndet kan inte rekommenderas medan bolaget redovisar negativa siffror för nettoresultat och ROE.

Finansiell analys

FireEyes bruttomarginal är 62. 6%. Bolagets rörelsemarginal är emellertid -85. 4%. Medan smala marginaler, och ibland även negativa marginaler, är en vanlig del av affärer för mogna företag som gör sina pengar på volym, till exempel Wal-Mart och Target, behöver ett växande teknologibolag en god rörelsemarginal för att återinvestera kapitalet tillbaka i företag och utveckla ny teknik. Att sakna fonderna för att förnya är ett säkert sätt att bli kvar av konkurrenterna. FireEye negativa rörelsemarginal är ett grymt tecken på företagets framtidsutsikter.

Bolagets ROE, som mäter hur mycket vinst det genererar med pengar som investerats av aktieägare, är likaså negativt, kommer in på -42. 3%. Detta är en av de viktigaste orsakerna till portföljförvaltarnas bearishness på denna aktie. FireEye skuldbörda är fortfarande rimligt vid denna tidpunkt. Bolagets kort- och långfristiga skulder uppgår till 697 miljoner dollar, vilket är mindre än en fjärdedel av FireEyes marknadsvärde. Dess nuvarande kvot på 3,42 tyder på att FireEye inte borde ha problem med att uppfylla sina kortfristiga skulder. Det sätt som företaget driver i rött tyder dock på att det inom den närmaste framtiden kan behöva öka sin skuldbelastning eller slash kapitalutgifter, både taktik som utrotar sin konkurrensfördel.

Traditionella IRA-lämplighet

De mest lämpliga investeringarna för en traditionell IRA erbjuder långsiktig stabilitet, långsam men stadig tillväxt, och helst borde de betala utdelning. Du kan dra av kvalificerade bidrag till en traditionell IRA från ditt nuvarande års inkomstskatt och i de flesta fall kan du till och med dra av den utdelningsinkomst som du reinvesterar i IRA. Detta gör att du kan lägga en större del av din inkomst för att arbeta för dig sammansatta intresse. Även om de investeringar som rekommenderas för en traditionell IRA inte ger aggressiv tillväxt, skyddar de din huvudansvarige och låter de pengar som du annars skulle betala i skatter för att tjäna pengar för dig. Den enda nackdelen med en traditionell IRA är att när du tar ut pengar vid pensionering betalar du skatter på vinsten till vanliga inkomsträntor. Av denna anledning är en traditionell IRA inte ett lämpligt investeringsmedel för högavkastningsbestånd som borde ge stora vinster.

FireEye har ingen av de egenskaper som gör ett lager som passar för en traditionell IRA. Det är inte ett moget, stabilt, långvarigt företag. Dess tillväxt har varit allt annat än långsamt och stadigt; För tillfället uppskattar inte beståndet alls, men det avskrivs snabbt.Bolaget betalar inte utdelning. Bättre lager valmöjligheter finns i överflöd för din traditionella IRA; den här aktien bör inte övervägas.

Roth IRA Lämplighet

En Roth IRA är ett bra investeringsmedel för högväxande aktier. Du kan inte dra av avgifter från ditt nuvarande års avkastning. När du tar ut pengar vid pensionering beskattas inte vinsten. Baserat på de ordinarie inkomsträntorna 2015 håller denna avsättning så mycket som 39. 6% av vinsten från att äta i skatter vid pensionstid.

FireEye-aktien trender dock i fel riktning, med nuvarande indikatorer som inte ger ett hoppfullt tecken för en vändning när som helst snart. De pengar du investerar i FireEye-aktier via en Roth IRA kommer inte sannolikt att göra dig pengar, och du får inte ens de uppskattade skattebesparingarna genom att investera på det här sättet. Det är ett förlorat förkastningsförslag, varför du bör undvika att lägga FireEye-aktier i din Roth IRA.