Innehållsförteckning:
En finansiell rådgivare får betala remissavgift till tredje part för att söka kunder. Emellertid ställer Securities and Exchange Commission (SEC) flera regler om denna praxis. Det är rådgivarens ansvar att vara medveten om och i enlighet med dessa regler.
Hur hänvisningsavgifter arbetar
För en finansiell rådgivare är en av de mest utmanande aspekterna av jobbet att hitta kvalificerade kunder. För att möta denna utmaning erbjuder vissa rådgivare remissavgifter till tredje part för att hitta dem klienter. Rådgivaren har förmåner genom att tjäna en avgift eller provision när en ny kund skickas, medan referenten får en fast avgift för att skicka verksamheten.
- 9 ->Referensavgiftregler
Enligt SEC är praxis att betala remissavgifter lagligt förutsatt att rådgivaren och den tredje parten upprätthåller ett skriftligt arrangemang som beskriver karaktären av deras förhållande, omfattningen av advokatens verksamhet och avgiftsstrukturen. I en situation där en rådgivare får en löpande avgift för att hantera en kunds pengar, är det tillåtet för honom att överlåta en del av den avgiften till den tredje partens referent så länge som sådant avtal framgår av det skriftliga arrangemanget.
Även om SEC inte kräver att hänvisaren registrerar sig som en investeringsrådgivare, ställer många stater detta krav på. Därför är det rådgivarens ansvar att känna till reglerna för den särskilda staten där han bedriver verksamhet. För rådgivare i stater med registreringskrav för tredje part är det lämpligt att kontrollera legitimationsuppgifter innan de inleder ett hänvisningsförhållande.
AD:Jag har en KSOP genom min arbetsgivare att jag har investerat 100% i aktiebolag. Jag är nu oroad över att jag inte är diversifierad och skulle vilja flytta från aktiebolag och till fonder. Är det tillåtet med de medel jag har bidragit till kontot?
För att vara säker på dina alternativ, är det bäst att kolla sammanfattningsplanbeskrivningen (SPD) för planen. Alternativen kan variera för olika planer. Detta bör innehålla en förklaring av reglerna, inklusive diversifieringsalternativ. Om du har online tillgång till ditt KSOP-konto kan du också ha online-åtkomst till din planens SPD.
Borde jag betala ut medel från fonder för att betala skuld?
Lära sig hur inlösen i dina fonder är inte den bästa ideen för lågräntesskuld om den inte används som sista utväg på grund av oförmåga att betala nuvarande lån.
Kan ett företag betala mig en extra avgift för att betala med mitt kreditkort istället för kontanter?
Lära om kreditkortsbidrag av återförsäljare, i vilka det anges att denna praxis är tillåten och det rättsliga beslutet som medförde denna praxis.