Tillväxten inom finansplaneringsindustrin under de senaste decennierna har lett till inrättandet av flera yrkesorganisationer som syftar till att främja intresset av rådgivare samt skydda och utbilda allmänheten. Tre stora organisationer står nu överst i kategorin: Financial Planning Association (FPA), National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) och National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA). Dessa organisationer ger var och en en stor fördel för både rådgivare och konsumenter som har kombinerat för att höja kvaliteten och den offentliga uppfattningen av den finansiella planeringsindustrin i USA.

Financial Planning Association (FPA)
FPA skapades i början av 2000 med fusionen av Institutet för certifierade finansiella planerare (ICFP) och International Association of Financial Planning (IAFP) ). Ett av dess främsta mål är att hjälpa allmänheten att förstå vilka tjänster finansiella planerare kan ge och exakt hur de ska betala för dem. FPA kräver att alla medlemmar följer sin vårdstandard, vilket inkluderar fullständigt upplysande om alla former av ersättning och eventuella intressekonflikter. FPA-webbplatsen ger en mängd verktyg och resurser till konsumenter, inklusive artiklar, bok, broschyrer, en finansiell planeringsblogg, en pensionsplaneringsapp för smartphones och en sökfunktion som gör det möjligt för användarna att hitta medlemsplanerare i deras område. Det sponsrar också flera samhällsuppdragsprogram som är utformade för att främja konsumentmedvetenheten om vikten av finansiell planering, bland annat:

- 9 -> Finansiell planeringsvecka

• FPA har också arbetat i samordning med andra konsumenter skyddsgrupper i det förflutna för att bidra till att skydda de äldre från ekonomiskt missbruk. Den skapade också ett nationellt finansiellt planeringsstödcenter den 8 oktober 2001 för att ge gratis ekonomisk rådgivning för dem som påverkades direkt av händelserna den 9/11.
• National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA)
• Den här organisationen är avsedd att främja avgiftsbaserade rådgivares intressen för att ge allmänheten kompetent och objektiv finansiell planering. Det började i februari 1983 och har sedan dess vuxit till över 2 000 medlemmar och hundratals akademiska och finansiella medlemsförbund. Dess hemsida innehåller användbara länkar, en rådgivares sökmotor och andra resurser. Medlemsrådgivare är skyldiga att ta en förvaltningsed att de alltid kommer att lägga sina kunders intressen oberoende av sig själv och ta en helhetssyn på planeringen som handlar om alla aspekter av deras kunders ekonomi utan att ta ut provisioner.De är också skyldiga att lämna in en provplan i det format de avser att använda i sin praxis för godkännande, tillsammans med den ekonomiska planeringsprogramvaran som de avser att använda.
• National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA)

NAIFA är överlägset den äldsta finansiella planeringsorganisationen som finns idag. Den grundades som National Association of Life Underwriters 1890 och skiljer sig från FPA och NAPFA genom att den främst fokuserar på försäkringsbranschen och styr dess ansträngningar för att skapa och skydda skattefördelarna med försäkringar och livräntor. Det främjar också privat ägande av sjukförsäkring och andra förmåner. Det har samarbetat med tillsynsmyndigheter och regeringar på statsnivå för att arbeta med pensionärer och äldre konsumenter som köper livränta och andra fasta produkter, för att skydda dem mot skrupelfri säljare och affärsmetoder.

NAIFA försöker också skapa en nationell förening av agenter och mäklare som tillåter konsumenter att behålla sina försäkringsagenter om de flyttar till en stat där agenten eller mäklaren inte är licensierad. NAIFA strävar efter att träna sina medlemmar hur man korrekt samordnar och integrerar sina kunders försäkringsskydd i resten av sina finansiella planer och hur man agerar etiskt i sina kunders intresse.

Webbplatsen erbjuder resurser för både rådgivare och konsumenter, inklusive länkar till andra viktiga organisationer, som institutet för livs- och hälsovårdsutbildning, försäkrings- och konsumentartiklar samt public service-meddelanden samt en mängd utbildningsinformation. NAIFA är starkt involverad i samhällsutrymmet med program som sponsras av sina lokala kapitel i vården, hjälper de hemlösa, utbilda ungdomar, HIV-utbildning, missbruk, familje- och äldrevårdsproblem samt stöd till stöd för olika kriser som uppstår i USA Dess ansträngningar gjordes på sex separata tillfällen under 1980-talet av både Reagan och Bush administrationer.
Den ekonomiska planeringskoalitionen

Den finansiella planeringsindustrin har genom åren gjort en ökande insats för att få sin närvaro att känna i Washington. För detta ändamål samarbetade FPA med CFP® Board of Standards och NAPFA 2008 för att skapa den finansiella planeringskalitionen. Den här organisationen har tre olika mål:
För att se till att de finansiella planerarna tillhandahåller transparenta, fiduciära kvalitetstjänster till allmänheten.

Förena, uppdatera och uppdatera de föråldrade reglerna och förordningarna som reglerar mycket av den finansiella industrin. De många lagstiftningsbristerna i yrket

Koalitionen arbetar nu med lagstiftare för att skapa och genomdriva en fiktiv standard för alla finansiella yrkesverksamma som ger någon form av finansiell rådgivning eller presenterar sig för allmänheten som finansiella planerare i någon form. Koalitionen lobbyar också för inrättandet av en federalt styrt övervakningskommitté som skulle övervaka det ekonomiska planeringsbranschen och fastställa miniminormer för branschpraxis och kompetens (om än på en nivå som ligger något under de normer som fastställs av CFP® Board of Standards.

Bottom Line
Den finansiella industrin har fortlöpande utvecklats och anpassat sig för att möta konsumenternas föränderliga behov under årtiondena. Trots att de inte alla fokuserar på exakt samma problem strävar organisationer som FPA, NAPFA och NAIFA efter att tillhandahålla högre standarder för finansplaneringsverksamheten och ett ökat skydd för konsumenterna genom en kombination av gemenskapsprogram, offentliga utbildningsinitiativ och kongresslagstiftning .