En stor brist på robo-rådgivare är deras brist på mänsklig beröring. Många investerare behöver någon att prata med. De över 40 år gamla är hungrigare för den mänskliga rådgivaren, eftersom de kanske saknar den teknik som är kunnig om sina yngre generations Y-motsvarigheter. I de flesta fall, om du är en investerare som vill prata personligen med en finansiell rådgivare, kommer de flesta robo-rådgivarna att bli korta.

Finansiella rådgivare har en fördel gentemot robo-rådgivare med investerare som söker en traditionell rådgivare, men ett problem kvarstår. Även om de människor som söker investerare vill prata med någon om sina pengar, vill många också ha vilka robo-rådgivare som erbjuder - lägre avgifter och vissa områden för investeringsautomatisering. (Mer information finns i Hur finansiella rådgivare kan anpassa sig till Robo-rådgivare .)

Robo-Advisors Relationships with Advisors

Det finns flera robo-rådgivare som också erbjuder tillgång till mänskliga finansiella rådgivare. Personalkapital och Rebalance IRA är två, men om dina tillgångar inte uppfyller minimibeloppet för dessa robo-rådgivare har du inte tillgång till sina rådgivare.

Det finns flera andra robo-rådgivare som vitmärker sina tjänster och låter mänskliga finansiella rådgivande företag paraplyera robos tjänster under eget namn. Jemstep utvecklar ett starkt förhållande till det finansiella rådgivande samhället och vitmärker deras plattform. Liftoff-plattformen använder en vit märkt robo-rådgivare för sina tjänster. Liftoff är den robo-rådgivande armen för Ritholz Wealth Management. (För mer, se: Robo-Advisors and a Human Touch: Bättre tillsammans? )

Hur mänskliga rådgivare kan konkurrera

För att slå robo-rådgivare, eller åtminstone konkurrera med dem, finns det flera alternativ. För det första måste den traditionella rådgivaren förstå robo-rådgivarens förtroende. Robo-rådgivaren erbjuder en enkel åtkomstportal för att se investeringar. De flesta använder välforskade metoder för modern portföljteori. I de flesta fall köper robo-rådgivaren lågavgiftsindexfonder för kundkontot i procent som passar in i investors riskkomfortnivå. Investeringsprocenterna balanseras automatiskt tillbaka i linje med investerarens preferenser regelbundet. På grund av det begränsade antalet portföljalternativ och automation är rådgivningsavgifterna låga.

Robo-rådgivarna förstår effekterna av det populära sociala medielandskapet och använder dessa marknadsplattformar bra. Dessutom erbjuder de robusta och lättanvända webbplatser. Aktiva profiler på sociala medier-plattformar som Twitter Inc., Facebook Inc., Instagram, Pinterest och LinkedIn Corp. gör det enkelt för robo-rådgivare att dela sina tjänster och meddelanden.Robo-rådgivande kunder kan hålla kontakten över de online-platser som de regelbundet brukar. (För mer, se Aktiv hantering startar Robo-Advisor Platforms .)

Här är några sätt som traditionella rådgivare kan konkurrera med robo-rådgivare.

• Skapa en engagerande och interaktiv webbplats.
• Utveckla en social media närvaro. Följ dina kunders sociala medier konton och dela information relaterad till ditt företag och branschen. Finansiella rådgivare kan växa sin egen övning genom att öka sin onlinefotavtryck.
• Integrera tekniken i de manuella aspekterna av ditt företag. Överväga att köpa vita märkta automatiserade plattformar för de mer rutinerade delarna av ditt företag och därigenom frigöra tid för de personliga ekonomiska rådgivande konversationer som skiljer sig från ett traditionellt finansiellt rådgivande företag.
• Skiljer dig från paketet genom att erbjuda tillägg på tjänster som tillgång till skatt, finansiell och fastighetsplanering tillsammans med försäkringsanalys och rådgivning.

Genom att kapitalisera på tjänster som endast en ekonomisk rådgivare kan ge, skapar du dig en ovärderlig del av kundens ekonomiska framtid. Använd de enkla att klona aspekterna av den robo-rådgivande modellen samtidigt som du behåller dina egna personliga differentieringsfunktioner.

Bottom Line

Både robo-rådgivare och traditionella finansiella rådgivande företag har en plats på marknaden. För de traditionella företagen som vill ha bästa robo-rådgivare, leta efter kunder som kan dra nytta av ytterligare personliga finansiella tjänster samtidigt som avgifterna hanteras genom att automatisera de rutinmässiga aspekterna av ditt företag. (För mer, se: Fler företag ställer in för att ansluta till Robo-Advisor Ranges år 2016 .)