Om du behöver anmäla dig till en Serie 63-undersökning men inte har ett nummer för socialt skydd eller CRD (Central Registration Depository), kan du använda formulär U10 (Uniform Examination Request icke-FINRA-kandidater), och FINRA (Financial Regulatory Authority) kommer att tilldela ett nummer som du kan använda för CRD-systemet. Form U10 kan endast skickas online. Du kommer att bli skyldig att ge din mors pigenavn om du inte har ett personnummer. Ansökningsavgiften är $ 115, per mars 2015 och kan betalas online via kreditkort eller ACH.
Till filformulär U10, registrera på FINRAs hemsida, och få sedan tillgång till formulär U10. Du måste betala examensavgiften inom 24 timmar efter att du har startat formuläret, eller du måste börja fylla på det igen. Det är bäst att fylla i formuläret helt och sedan betala avgiften omedelbart efter att du har slutfört det.
När du fyllt i formuläret och betalat avgiften får du ett bekräftelsemeddelande från FINRA. Efter formuläret U10 har godkänts av FINRA får du ett meddelande om registrering via e-post. Vid denna tidpunkt får du ditt ID-nummer, vilket du ska använda för att schemalägga ditt test. När du har fått det här meddelandet måste du ta provet före utgångsdatumet som anges i registreringsmailen. Om du misslyckas med att göra undersökningen före utgångsdatumet utan att avbryta med gott meddelande, återbetalas din avgift, och du måste fylla i formulär U10 och betala examensavgiften igen.
Jag förstår inte hur ett lager har ett handelspris på 5 97, men när jag köper det måste jag betala priset på 6. 04. Hur kan jag vara betalar mer än vad aktien handlar för?
Det kan tyckas logiskt att det senaste handlade priset på en säkerhet är det pris som det för närvarande skulle handlas på, men det förekommer sällan. Marknaden för en säkerhet (eller dess handelspris) baseras på sina köp- och säljpriser, inte det senaste handlade priset.
Jag har gått igenom Serie 63 och FINRA Serie 7, men vill bli licensierad som investeringsrådgivare. Ska jag ta Serie 65 eller Serie 66?
Blir en investeringsrådgivare representant kräver mer undersökning än att bara ta examen i FINRA Serie 63. Se vilka examenkrav du behöver.
Jag har nyligen gift mig och nu har vi (tillsammans) två hus (hennes och mina). Jag har bara bott i min i 13 månader och undrade om det fanns ett undantag för kapitalvinstskatt om vi inte rimligen kunde ha råd med de två fastigheterna?
Enligt Jared R. Callister, en tidigare advokatrådgivare till Förenta staternas skattedomstol och nuvarande skattadvokat för California-företaget Fishman Larsen Goldring och Zeitler, eftersom du har ägt ditt hem i mer än ett år , kommer eventuella vinster att behandlas som en långsiktig realisationsvinst, och är föremål för en preferenssats på bara 15%.