När du fyller i formulär 1040, 1040A, 1040EZ, 1040NR, 1040NR-EZ, 1040-SS eller 1040-PR och du är skyldig att betala tillbaka, ger formuläret dig möjlighet att återbetalning till nästa års beräknade skatter, ta emot det som en check eller ta emot den som en direkt deposition till ett enda check- eller sparkonto. Om du är skyldig till en skatteåterbäring behöver du dock inte ta emot allt som en check eller som en enda direkt deposition till ett bankkonto. Om du markerar rutan på din 1040 som anger att du vill ha en delad återbetalning och filformulär 8888, Allokering av Återbetalning, kan du dela din återbetalning bland flera alternativ.
Du kan be IRS att dela din återbetalning mellan två eller tre bankkonton hos alla amerikanska finansinstitut som accepterar elektroniska insättningar (som inte behöver vara i samma bank) och du inte Du måste inte dela ditt bidrag jämnt. Du kan också använda hela eller en del av din återbetalning för att köpa upp till $ 5 000 i serie I sparobligationer (nollkupong, inflationsskyddade obligationer) för dig själv eller för någon annan. Det finns ett $ 1 minimum för varje direkt insättning; besparingar obligationer har en $ 50 minimum och måste köpas i $ 50 steg.
Du kan inte rikta någon del av ditt bidrag till någon annans konto, såvida inte personen är din make och du har arkiverat gemensamt. Du kan inte heller få del av din återbetalning som check och del som en direkt deposition.
Om du gör ett misstag vid beräkningen av din återbetalning och IRS fångar den, lägger den till eller subtraherar skillnaden från det senaste kontot du anger på formulär 8888. Men om det är ett misstag och du tilldelade en del av din återbetalning till jag obligationer får du hela återbetalningen som check.
AD:Jag förstår inte hur ett lager har ett handelspris på 5 97, men när jag köper det måste jag betala priset på 6. 04. Hur kan jag vara betalar mer än vad aktien handlar för?
Det kan tyckas logiskt att det senaste handlade priset på en säkerhet är det pris som det för närvarande skulle handlas på, men det förekommer sällan. Marknaden för en säkerhet (eller dess handelspris) baseras på sina köp- och säljpriser, inte det senaste handlade priset.
Jag är en lärare i ett folkeskolsystem och jag don ' Jag har för närvarande en 403 (b) plan, men jag har lite pengar i en Roth IRA och även en självstyrd IRA. Kan jag rulla mina IRA-medel i en nyöppnad 403 (b) plan, eftersom jag för närvarande är anställd av skolan s
Om du etablerar ett 403 (b) konto enligt skolans 403 (b) plan, du kan rulla de traditionella IRA-tillgångarna till 403 (b) -kontot. Som du kanske vet kan övergången från traditionell IRA till 403 (b) inte inkludera belopp eller belopp som motsvarar nödvändiga minsta utdelningar.
Jag har en KSOP genom min arbetsgivare att jag har investerat 100% i aktiebolag. Jag är nu oroad över att jag inte är diversifierad och skulle vilja flytta från aktiebolag och till fonder. Är det tillåtet med de medel jag har bidragit till kontot?
För att vara säker på dina alternativ, är det bäst att kolla sammanfattningsplanbeskrivningen (SPD) för planen. Alternativen kan variera för olika planer. Detta bör innehålla en förklaring av reglerna, inklusive diversifieringsalternativ. Om du har online tillgång till ditt KSOP-konto kan du också ha online-åtkomst till din planens SPD.