Det är viktigt för finansiella rådgivare och deras kunder att skapa ett professionellt förhållande som också har inslag i ett personligt förhållande. Kunderna litar på finansiella rådgivare att hantera sina pengar. Ett av de viktigaste sätten som en finansiell rådgivare kan ansluta till en klient är genom ansikte mot ansikte möten.

Vad är en finansiell rådgivare?

En finansiell rådgivare hjälper kunderna att hantera sina pengar. Rådgivare kan ge råd om fastighetsplanering, investeringshantering och jämn inkomstskatt förberedelse. En respekterad finansiell rådgivare ställer kundens behov inför sina egna intressen. Det är ett professionellt förhållande, men också en personlig. Att hantera kundens pengar är känslig i naturen. Om finansiella rådgivare misshandlar sina kunders pengar kan de mycket väl förlora en persons livsbesparingar.

Ansikte mot ansikte

För att ha en lyckad rådgivare-klient relation, är det absolut nödvändigt att ha förtroende och ärlighet att vara i framkant. Enligt en John Hancock Investor Survey avslutad under Q2 2016 är den mest föredragna metoden för interaktion mellan kunder och rådgivare ansikte mot ansikte, följt av telefon och sedan e-post. I samma undersökning säger 31% av investerarna att deras relationer med sina rådgivare kan förbättras genom fler möten. När en rådgivare är ansikte mot ansikte med en klient, får han eller hon en känsla av vem personen är och personens outtalade behov genom att tolka kroppsspråk. En finansiell rådgivare är mer benägna att känna obehag när man möter ansikte mot ansikte med en klient och kan enkelt hämta upp ledtrådar för att ändra sitt tillvägagångssätt eller till och med ämnet. Kunderna behöver känna sig bekväma med hur deras rådgivare hanterar sina pengar. Om rådgivare inte kan identifiera sina kunders subtila humörförändringar, bildas inte ett positivt förhållande.

Virtuella möten

I studier gjorda av antropologen Ray Birdwhistell förmedlas endast en uppskattad 35% av en persons budskap genom hans eller hennes muntliga ord och de andra 65% vidarebefordras genom hans eller hennes kroppsspråk och ansiktsdrag. Med den här mycket av en persons budskap som vidarebefordras genom kroppen är det nästan dumt att ignorera denna viktiga aspekt av ett personligt möte. Med uppkomsten av teknik kommer uppkomsten av e-möten, online-konsultation och telekommunikation. Finansiella rådgivare har vänt sig till internet som ett sätt att expandera sin kundbas och många gör nu sina möten över datorn. Genom att göra detta förlorar de på en nyckelfaktor i att skapa ett förhållande med sina kunder. Medan en persons ansiktsfunktioner kan leda till tvivel eller osäkerhet under ett möte, kan dessa känslor också uppvisas på ett sätt som inte kan ses genom en datorskärm, såsom överdriven fingertoppning eller fotskakning.Dessa ledtrådar kan bara ses personligen, vilket gör mötet ansikte mot ansikte allt viktigare.

Millennial Generation

Den tusenåriga generationen har vuxit upp med teknik. Millennials knappt, om alls, kom ihåg en tid före internet och mobiltelefoner. Det kan tyckas att den här generationen skulle vara den första som skingrade möten med finansiella rådgivare till förmån för teknisk bekvämlighet. Men det är faktiskt ganska motsatt. I en studie som gjordes av försäkringsinstitutet och Center for Generational Kinetics visade 87% av millennierna att de ville ha en finansiell rådgivare som skulle träffa dem personligen. Denna statistik överensstämmer med de andra generationerna som granskats; generation X var 87% och baby boomers var vid 92% när man ställde samma fråga. Millennials indikerade också att de ville "gå igenom" varje steg i processen; Detta visar en önskan att veta exakt var deras pengar går och hur. Denna statistik talar ganska för en generation som har teknik vid sina bokstavliga fingertoppar.