Förenta staternas medborgarskap krävs inte för seriens 63 testtagare. Kandidater kan ta provet inuti eller utanför USA vid en auktoriserad testanläggning. Examen ensam kvalificerar inte kandidater att bedriva värdepappersaffärer eller erhålla en licens. Kandidatkandidaten måste följa alla krav som utvecklats av den specifika plats där licensen gäller. Varje statsregering kan ha olika krav bortsett från testning och bör kontaktas för licensinformation. Finansiella yrkesverksamma måste vara licensierade av en stat för att kunna träna.
Tentamen är utformad av finansiärer som utsetts av Nordamerikanska Securities Administrators Association (NASAA). Ett passande poäng visar en acceptabel nivå av ekonomisk kompetens som krävs för att erhålla licenser som krävs för vissa finansiell karriär. Frågor bygger på material som dras av Uniform Securities Act från 1956 och NASAAs policy- och regleringsrekommendationer. Dessa föreskrifter och policy gäller inom USA och skiljer sig från stat. Serie 63-provet är då mestadels statliga regler för värdepapper. Vissa stater har antagit efterföljande uppdateringar av Uniform Securities Act, men statsspecifikt material testas inte på tentamen. Endast 1956-versionen av lagen och NASAA-politiken testas. Detta material uppdateras årligen med nya frågor skapade från och med januari. Nya frågor visas vanligen senare på året som en del av testbanken. Frågor tas slumpmässigt av datorn under varje testperiod. Eftersom vissa frågor kan dyka upp igen vid framtida tentor, gäller en väntetid mellan retakes.
Jag förstår inte hur ett lager har ett handelspris på 5 97, men när jag köper det måste jag betala priset på 6. 04. Hur kan jag vara betalar mer än vad aktien handlar för?
Det kan tyckas logiskt att det senaste handlade priset på en säkerhet är det pris som det för närvarande skulle handlas på, men det förekommer sällan. Marknaden för en säkerhet (eller dess handelspris) baseras på sina köp- och säljpriser, inte det senaste handlade priset.
Jag är en första hemköpare. Om jag tar en fördelning från min 401 (k) för att köpa mark och ett hus, måste jag betala ett straff på denna distribution? Vilken typ av blankett ska jag också fila med mina skatter och visa IRS att $ 10.000 gick mot en ho
Som du kanske redan vet, du måste uppfylla vissa krav som beskrivs i 401 (k ) planera dokument, anses vara berättigat att få en fördelning från planen. Din arbetsgivare eller planadministratör ger dig en lista med kraven. Belopp som dras tillbaka från din 401 (k) plan och används för köp av ditt hem kommer att bli föremål för inkomstskatt och en 10% tidig fördelning.
Jag har gått igenom Serie 63 och FINRA Serie 7, men vill bli licensierad som investeringsrådgivare. Ska jag ta Serie 65 eller Serie 66?
Blir en investeringsrådgivare representant kräver mer undersökning än att bara ta examen i FINRA Serie 63. Se vilka examenkrav du behöver.