Innehållsförteckning:
Termen "finansiell rådgivare" kan referera till ett par olika roller. Det hänvisar oftast till en mäklare eller en investeringsrådgivare. En mäklare, allmänt känd som börsmäklare, måste vara registrerad hos SEC och en FINRA-medlem. En investeringsrådgivare måste registrera sig hos SEC eller en statlig värdepappersregulator, beroende på förvaltningsnivåerna, men han behöver inte registrera sig hos FINRA.
Investeringsrådgivare
Enligt FINRA är "finansiell rådgivare" en generisk term som avser en börsmäklare. Detta står i kontrast till den juridiska termen "investeringsrådgivare". En investeringsrådgivare är en person eller ett företag som måste registreras antingen med SEC eller en statlig värdepappersregulator. Investeringsrådgivare behöver inte registrera sig direkt hos FINRA.
SEC reglerar investeringsrådgivare som hanterar 110 miljoner dollar eller mer i kundtillgångar. Rådgivare med mindre än det belopp som förvaltas måste registrera sig hos den statliga värdepappersregulatorn. Investeringsrådgivare måste passera FINRA Serie 65-provet eller Serie 66-provet tillsammans med Serie 7.
Mäklare-återförsäljare
En mäklare är en registrerad representant som gör affärer på uppdrag av detaljhandels- och institutionskunder i utbyte mot avgifter och provisioner. FINRA definierar en mäklare som en person eller ett företag för att köpa och sälja värdepapper för kunders räkning eller för egen räkning. Människor som arbetar för mäklare är kända som registrerade representanter.
Mäklare måste vara registrerade hos SEC och de måste vara FINRA-medlemmar. De måste klara kvalificerade tentor, inklusive serie 7 och serie 63. Slutligen måste de vara anställda eller associerade med mäklarehandlare.
Finansiella rådgivare måste möta dessa utmanande utmaningar
Rådgivare står alltid inför osäkra marknader. Idag står de dock inför tekniskt tävling och bestämmer när de ska lämna verksamheten helt och hållet.
10 Måste-läser för finansiella rådgivare
Här är en lista med 10 böcker för rådgivare som vill koppla bort men fortfarande ben upp.
ÄR IPO tillgängliga för kortförsäljning omedelbart efter handel, eller finns det en tidsgräns som måste godkännas innan kort försäljning godkänns?
Det snabba svaret på den här frågan är att en IPO kan kortas vid första handeln, men det är inte lätt att göra i början av erbjudandet. Först måste du förstå processen med immateriella rättigheter och kortförsäljning. Ett inledande offentligt erbjudande (IPO) inträffar när ett företag går från att vara privat att vara offentligt handlat på ett börs.