Det senaste årtiondet inkluderar finanskrisen 2007-2009, med toppen som andra halvåret 2008. Det verkar otroligt att det finns fonder som gav positiva avkastningar i den miljön, liksom under tjurmarknaden under de senaste sex åren. Om du tittar på totalavkastning på årsbasis lyckas fonderna nedan leverera i varje miljö under det senaste decenniet, men hur mycket av en avkastning? Och viktigast av allt för långfristiga investerare, vad har den kumulativa avkastningen för dessa medel varit sedan starten? Det borde ge dig en bättre uppfattning om vilka slags möjligheter, eller brist på, som kan ligga framåt. På grund av de nuvarande ekonomiska förutsättningarna som kan komma att förvärras år 2016 kan det vara klokt att hålla fast vid medel som har större delen av deras exponering för värdepapper i investment grade.

Hög kvalitet, låg avkastning

Om du letar efter exponering för investment-grade obligationer, överväga sedan West-West Short Duration Bond (MXSDX) som investerar minst 80% av sin nettotillgångar i amerikanska statsobligationer, kommersiella och bostadsobligationer, värdepappersobligationer och företagsobligationer. MXSDX har avskrivit 0,10% sedan 1 augusti 1995, men investerare är här för kapitalbevarande, inte kapital appreciering. MXSDX ger 1,17%. Kostnadsprocenten på 0. 60% är lägre än kategorinomsnittet på 0. 81% och det finns ingen miniminvestering. Dessa är inte exemplifierande siffror, men målet är att hålla sig trygga under flyktiga tider medan man tar upp ett litet utbyte. (För mer, se: Top 4 Investment Grade ETFs .)

Dyra resultat

Den västeuropeiska värdepappersfonden (HGVSX) lanserades den 20 mars 1984. Sedan dess har den uppskattat 8. 79%. Det ger för närvarande 2,70%. Fondens strategi är att investera minst 80% av sina nettotillgångar i hypotekslån och 72. 96% av sina obligationsinnehav är nominerade AAA, vilket borde ge investerare lite sinnesro. Den dåliga nyheten är att HGVSX kommer med ett kostnadsförhållande på 1,78% mot ett genomsnitt på 0,82%. Minsta investeringen är $ 1 000.

Större investeringar, inte bättre resultat

Prudential Short Term Corporate Bond (PBSMX) fokuserar på hög nuvarande inkomst med kapitalbevarande genom att investera i obligationer av företag med olika löptider. Fondens effektiva löptid är i allmänhet mindre än tre år. PBSMX har avskrivit 4,31% sedan starten den 1 september 1989. Det ger för närvarande 1,19%. Kostnadsförhållandet 0,78% är något bättre än kategorin medeltalet 0,81%. Detta är en stor fond i förhållande till de andra på denna lista, med netto tillgångar på $ 8. 99 miljarder. Minsta investeringen är $ 2, 500.Är det värt priset? Du kan göra ett argument på något sätt, men det finns bättre möjligheter att tillgå. (För mer information, se: Top 5 Corporate Bond Mutual Funds .)

Inget Kostnadsförhållande

BlackRock Allocation Target Shares Serie S Portfolio (BRASX) kommer inte med ett kostnadsförhållande, vilket är imponerande med tanke på kategori genomsnittet är 0. 85%. Fondens resultat och dess framtida potential är dock viktigare. Sedan fonden startade den 1 oktober 2014 har den avskrivit 3, 02%, men den ger idag 2,98%. En annan potentiell positiv är att det inte finns några miniminvesteringar. Men vad är framtiden sannolikt att hålla för BRASX? BRASX investerar i:

• Kommersiella och bostadsräntebärande värdepapper

• Förpliktelser för icke-U. S. regeringar och överstatliga organisationer

• Förpliktelser för inhemska och icke-U. S-företag

• Tillgångar med säkerhetstillgångar

• Säkerställda pantförpliktelser

• U. S. Treasury- och byråpapper

• Derivatinstrument

• Likvida medel

• Återköpsavtal

• Omvänd återköpsavtal

• Dollarrullar

Det skulle kvalificera som ett brett utbud av investeringsfordon. Så vitt som möjligt förväntar sig mer av detsamma, vilket är låg kapitaltillskott - om någon - en anständig avkastning och relativ elasticitet för att bära marknadsmiljöer. (För mer, se: Spela Bear Market med Top Bear Market Funds .)

Bottom Line

Om du letar efter relativ resiliency till utmanande ekonomiska förutsättningar samtidigt som du tar upp lite avkastning , då kanske du vill överväga att undersöka fonderna ovan. Du borde inte förvänta dig en stor avkastning. Det här handlar mer om kapitalbevarande. (För mer, se: Gör Björn Marknadsfonder en känsla för investerare? )

Dan Moskowitz har ingen förening med någon av de ovan nämnda fonderna.