Vanguard har byggt upp ett rykte för att leverera värde till investerare via lågavgiftskassaflöden och andra låga investeringsalternativ. Om du vill bevisa för dig själv att du får det bästa värdet från dina Vanguard fonder, är det relativt enkelt att slutföra denna analys på egen hand.

Analys och jämförelse mellan ömsesidiga fonder

Du föreställer dig inte saker om du känner som om det finns för många investeringsalternativ. År 1940 kunde investerare välja mellan totalt 68 fonder. År 2014 var antalet valmöjligheter för fonder 7 723, lägre än ett rekordhögt antal 8 305 fonder 2001.

Även med detta stora utbud av alternativ finns det flera enkla sätt att utvärdera potentiella placeringsinvesteringar. Finansinspektionen (FINRA) erbjuder ett onlineverktyg som gör att du direkt kan jämföra investeringsalternativ. Detta verktyg beräknar ditt förväntade resultat baserat på beräknade avkastningar, avgifter och försäljningsavgifter.

Denna metod är baserad på nuvarande fondandelskostnader och en prognostiserad avkastning för din investering. För en noggrann analys bör du också titta på fondens historiska avkastning, vilket du kan hitta i fondens prospekt. Avgifter för ömsesidiga fonder kan vara något komplicerade, med årsavgifter och köp- och / eller försäljningskostnader (även känd som front- eller backload). Största delen av Vanguards fonder har bara årliga kostnader, men några Vanguard-obligationer och internationella fonder har för närvarande köp och / eller inlösenavgifter när du gör transaktioner. Du måste räkna ut dessa kostnader i någon analys av utgifter för ömsesidiga fonder.

Vanguards fondavgifter

Vanguards hemsida beskriver alla aktuella fondkostnader och genomsnittlig årlig avkastning under de senaste 10 åren. Den genomsnittliga soliditeten för fondandelarna är 1, 4%. I jämförelse är den högsta inhemska Vanguard fondens utgiftskvot 0. 66%, långt under den genomsnittliga industrikostnadsprocenten. Internationella fondavgifter är vanligtvis högre än detta eftersom globala investeringar kräver ytterligare investeringskunskaper. Vanguards tillväxtmarknader Välj Aktiens internationella fondandelskostnad är för närvarande 0. 96%, vilket fortfarande ligger långt under genomsnittet.

Mutual Funds Versus ETFs

Om du letar efter ett billigare investeringsalternativ, bör du överväga en börsnoterad fond (ETF) istället för en fond. ETF: er har lägre kostnader än fonder eftersom de vanligtvis spårar investeringsindex istället för aktivt förvaltade fond. Vanguard ETFs kallas indexfonder, och deras avgifter är så låga som 0, 09% för inhemska och globala ETF.

Target-Date Funds

Vanguard erbjuder även måldatumsfonder (TDFs), som är strukturerade med ditt särskilda pensionsdatum i åtanke.Dessa fonder kombinerar aktier, obligationer och kontanter för att skapa en balanserad pensionsportfölj. Mängden risk i dessa konton minskar när du närmar dig pensionen, med obligationer och kontanter som byter ut aktier som du ålder. Branschens genomsnittliga avgift för TDFs är 0. 66%, medan Vanguards genomsnittliga TDF-kostnad är 0. 17%.

Vanguard-Managed 401 (k) Planer

Mer än 3. 9 miljoner amerikaner deltar för närvarande i Vanguard-hanterade 401 (k) planer. Om du är en av dessa investerare har du begränsade investeringsalternativ på ditt 401 (k) konto. Vanguard erbjuder vanligtvis enskilda investerare cirka 25 Vanguard-fondval, allt från lågriskmarknadsfonder till högre riskkapitalfonder. Du kan välja din egen blandning av Vanguard-medel för att uppfylla dina individuella investeringsmål. Medan du har en rad investeringsalternativ i dessa konton, är du vanligtvis begränsad till Vanguard fond, TDF och ETF om din arbetsgivare deltar i en Vanguard 401 (k) plan.

Slutsatser

I genomsnitt är Vanguards fondkostnader mycket lägre än medeltalet. Men om du letar efter ett billigare investeringsalternativ kan ETF eller TDF vara bättre investeringsmöjligheter.