Monopoly har varit ett klassiskt brädspel i över 100 år. Det är ett fastighetshandel spel som nästan alla spelar för skojs skull och en chans att bli en låtsas fastighets tycoon. Men om du har spelat Monopoly tillräckligt länge, inser du snabbt att spelet erbjuder mycket ekonomisk visdom och lektioner som kan tillämpas på den verkliga världen av ekonomi och investeringar. Nedan finns fem värdefulla lektioner som inte bara hjälper dig att öka dina chanser att vinna brädspelet utan också öka dina chanser att få en bättre och användbar förståelse av försiktiga finansiella och investeringsprinciper.

Lektion 1 - Håll alltid pengar på hand Det här är kanske den viktigaste lektionen i både spelet och den finansiella världen. För att vinna i Monopol måste du vara den sista spelaren kvar, med andra ord den sista som har pengar. Så om du försiktigt rör dig runt Monopolstyrelsen, köper du allt som är i sikte, när det är dags att betala dina ekonomiska skyldigheter, kommer du sannolikt att inte vara i pengar. Inga pengar innebär att du måste börja sälja de fastigheter (tillgångar) du förvärvade med en djuprabatt till vad du betalade för dem. I spelet får du låna dem med rabatt till nominellt värde. När denna process händer, om du inte har tur, är det bara en fråga om tid innan du går i konkurs.

Samma exakta princip gäller i finansiella frågor i verkligheten. Förenta staterna fick en främre plats för de konsekvenser som inträffade under lågkonjunkturen när kontanter inte är tillgängliga. När den stora lågkonjunkturen slog, hade folk spenderat pengar som galen tack vare en beroende av kredit. Men när bostadsmarknaden gick sönder och den amerikanska bankkrisen bröt ut, blev de utan kontanter avböjda. Monopol-effekten ägde rum: utan pengar måste folk "sälja" vad de ägde vid branta rabatter. Kunde inte göra hypotekslån, var folk tvungna att sälja sina hus för betydligt mindre än vad de betalade för dem, eller värre, långivaren avskärmad på fastigheten. Eventuellt eget kapital utplånades.

Samma konsekvenser drabbades av aktiemarknaden i en svimlande grad. När kreditmarknaderna togs in, förvrängde många investerare för att samla in pengar. Det enda alternativet de hade var att sälja värdepapper till varje pris. Detta behov av kontanter skapade en skred av försäljning som skapade den enorma marknadsnedgången 2008 och ledde slutligen till att bra och hårt arbetande människor förlorade mest, om inte alla, deras investerbara tillgångar. Å andra sidan fick de som fick kontanter tillfälle att köpa tillgångar - aktier, fastigheter, obligationer - för bråk av vad de var värda och till slut vann de spelet och tjänade mest pengar.

Lektion två - Var patienten För att vinna hos Monopoly måste du vara tålmodig och ha en spelplan. Du kan bara inte vinna genom att köpa varje fastighet du landar på; du måste ha en allmän inställning av hur du vill fortsätta. Om du är otålig och börjar köpa varje bit på tavlan du landar på, kommer du snabbt att hitta dig själv utan pengar och därmed inte kunna göra något annat än hoppas på det bästa. Därför måste du vara tålmodig och veta när du ska köpa och när du ska ta ett pass.

På samma sätt, om du bara köper utan disciplin när du investerar, kommer du att placera ditt resultat på hoppet att marknaden beter sig bra. Framgångsrika investerare investerar inte på grund av hopp, de investerar med ett disciplinerat tillvägagångssätt. Tålamod är en väldigt integrerad del av det här tillvägagångssättet.

Warren Buffett lades under Internetboomen i slutet av 1990-talet för att inte investera i Internetföretag, medan spekulanter runt om honom fanns trefaldiga vinster. Ett lyckligt få kom in och ut vid rätt tidpunkt; För den stora majoriteten var resultatet emellertid smärtsamma förluster. Buffett utövar tålamod i flera år medan alla andra jagade Internet-aktier. I slutet när marknaden och investerarna sprang ur pengar kom kraschen snabbt och slog ut de flesta investerare som inte var tålmodiga och disciplinerade nog.

Lektion 3 - Fokus på kassaflöde
Monopol är ett enkelt spel: du börjar med lite pengar och ditt mål är att vara den sista spelaren som står med pengar. Sättet du vinner i Monopol är genom att samla hyror på egendom eller kassaflöde. Det är inte många som vet det, men de mest värdefulla egenskaperna på monopolstyrelsen, med det bästa kassaflödet, är de fyra järnvägarna. om du kan äga alla fyra av dem har du satt dig i en mycket bra position. Med varje järnväg kostar $ 200, genom att äga alla fyra samlar du $ 200 i hyran eller en 25% avkastning. Jag inser att det kan vara ett mycket bisarrt sätt att titta på ett spel, men det är just därför Monopoly erbjuder värdefulla ekonomiska och investerande lektioner.

Över tiden ökar tillgångarnas värde i förhållande till de kassaflöden de producerar. Även någonting så enkelt som ett sparkonto eller sparobligation blir mer värdefullt om det tjänar mer pengar, jag. e. , en högre räntesats. Vid investeringar kommer de mest framgångsrika investeringarna från de företag som kan generera växande kassaflöden. Ikoniska företag som Coca-Cola, Johnson & Johnson och IBM har varit mycket framgångsrika investeringar i årtionden på grund av tillväxten i kassaflöden.

Lektion fyra - den dyraste tillgången är inte alltid den bästa De flesta monopolspelare vill ha Park Place och Boardwalk eftersom de har de största utbetalningarna. Men de är också de dyraste bitarna att behålla. Många människor förlorar på Monopol genom att äga de dyraste bitarna, eftersom de inte uppmärksammar kostnaden, bara kassaflödet. Att fokusera på kassaflödet utan att ta hänsyn till kostnaden för att uppnå dessa kassaflöden är att spela spelet med blinds på.

De som vinner på Monopol, och investerar i det långa loppet, fokuserar istället på det värde som erhållits för betalat pris.Vid investeringar kan de bästa investeringarna ofta vara skada företag som handlar till ett fyndpris. Ägning Boardwalk och Park Place är inte hur du vinner på Monopoly; du vinner genom att tjäna mest pengar. Vid investeringar vinner du genom att köpa låg och sälja högt. När du fokuserar på de dyraste tillgångarna är oddsen du överbetalande och ställer dig för förluster.

Lektion Fem - Lägg inte alla ägg i en korg Du kommer inte vinna mycket i Monopol genom att bara ha en egendom på tavlan och ladda upp den med hotell. Det är också svårt att vinna om du försöker köpa allt på brädet och sprida dig för tunt. Ibland kan du få tur och få varje motståndare att landa på din egendom, men vanligtvis är vinnaren någon som sprider sina egenskaper över hela linjen och har flera chanser att fånga hyror.

Samma princip gäller för investeringar. Om du satsar allt på en eller två lager, utsätter du dig för en eventuell utplåning om något går fel. Samtidigt kan du späda dina vinster genom att försöka ägna 100 olika lager. Diversifiera intelligent - studier har visat att en portfölj inte får ytterligare diversifieringsförmåner efter 15 till 20 värdepapper. Så satsa inte bara på en eller två tillgångar eller försök att fortsätta med 50 tillgångar.

Bottom Line Naturligtvis borde ett brädspel som Monopol inte vara en grundlig utbildning i finans och investeringar, eftersom det verkligen har brister. Det har dock några värdefulla lektioner att undervisa, till exempel att sprida sig själv över hela forumet, hålla kontant, handla kontantflöden, vara tålmodig och uppmärksamma priset. Använd de här fem lektionerna som en vägledning till mer intelligenta och framgångsrika investeringsbeslut.