Den snabbt föränderliga miljön inom finansplaneringsindustrin har lett många finansrådgivare att söka nya sätt att tillhandahålla omsättningsvärde till sina kunder. Tillkomsten av robo-rådgivare och andra viktiga faktorer har kombinerat för att göra penninghantering en alltmer kommersiell tjänst. Men en viktig aveny som många av dem verkar ha förbisedt är det område som påverkar investeringen. Denna typ av investeringar är inriktad på att använda kundpengar för att göra en positiv inverkan för gott som går utöver en enkel avkastning. Effektinvesteringar kan utgöra en ny stor rörelse inom finansförvaltningsindustrin, och rådgivare måste komma på bandwagon med denna nya metod.

Investing for the Greater Good

Global Impact Investing Network definierar effektinvesteringar som: "Effektinvesteringar är investeringar gjorda i företag, organisationer och fonder med syfte att skapa mätbara sociala och miljömässiga konsekvenser tillsammans med en finansiell avkastning. "Effektinvesteringar kan omfatta återvinningsföretag, socialt ansvariga långivare och andra liknande enheter som i slutändan ger mer till samhället i stort än bara en avkastning på kapitalet. Företag som erbjuder lån till småföretag som inte har tillgång till kapital annars, företag som bekämpar fattigdom genom att ge hälsosam lunch till skolbarn i innerstadsfabriker och tillverkare som tillhandahåller billig och säker kraft till utvecklingsländerna i form av sollarmar alla faller i kategorin investeringar i påverkan. (För mer, se:

Värdet i socialt ansvarlig investering .)

Effektinvesteringsföretag kan inkludera både vinstdrivande företag som specifikt avser att deras produkter eller tjänster ska hantera ett samhällsförhållande, såsom fattigdom eller ojämlikhet, och även företagande ideella organisationer som pratar om intäkter och inkomstströmmar. Effektinvesteringar spänner över alla tillgångsklasser och sektorer i ekonomin och har inga geografiska gränser. Några av de sektorer där påverkan på investeringar kan hittas är samhällsutveckling, småföretag, finans, utbildning, hälsa, naturresurser och hållbar energi.

Effektinvestering tar ett socialt ansvarsfullt investeringsätt ett steg längre; medan den senare typen av investeringar helt enkelt skärmar ut företag som bedriver vissa aktiviteter, såsom alkohol, pornografi eller tobak, ser effekten av investeringar proaktivt ut mot företag med ett uttryckligt fokus på att på något sätt positivt påverka samhället. Case-stiftelsen gav i sina inledande riktlinjer för att påverka investeringar några exempel på konsekvensföretag, bland annat: (Mer information, se:

Effektinvestering: Att göra en skillnad och en vinst .) Revolution Foods - Denna B Corporation tillhandahåller mer än en miljon hälsosamma, näringsrikt balanserade luncher gjorda av naturliga ingredienser till K-12 skolbarn över hela landet. Och det gör det till priser som matchar andra skolmöjligheter idag. Dess sociala konsekvenser omfattar samhällsutveckling, trygghet i mat och utveckling av god hälsa för barn. Några av de anmärkningsvärda investerarna är Kellogg Company, Catamount Investors och DBL Investment Partners.

• Greyston Bakery - Detta företag driver ett hållbart bakverk när man anställer personer som anställdes oavsett bakgrund, utbildningsnivå eller tidigare arbetshistoria. Dess mål är samhällsutveckling och tillväxt av produktivitet och inkomst.
• California Freshworks Fund - Detta företag är ett partnerskap mellan den offentliga och privata sektorn som syftar till att föra livsmedelsbutiker till områden som inte har några. Det har ökat över 270 miljoner dollar mot detta företag och dess anmärkningsvärda investerare är Capital Impact Partners och Citibank.
• Progreso Financiero - Denna CDFI-fond ger överkomliga lån till låntagare i det spanska samhället. Det har gett mer än en miljard dollar av lån och strävar efter att ha en miljon låntagare i slutet av 2016. Anmärkningsvärda investerare inkluderar Greylock Partners och Core Innovation Capital. Dess viktigaste sociala konsekvensmål är ansvarsfull tillgång till kredit, samhällsutveckling och jämställdhet.
• Rådgivarnas roll

Efterfrågan på konsekvensstyrd portföljförvaltning växer snabbt. Men många rådgivare har tydligen ignorerat det växande segmentet av portföljen. Det här beror förmodligen på brist på utbildning, och kan också delvis bero på tvekan om att begå klientpengar till ett tillvägagångssätt som kan ge avkastning. (För mer, se:

Socialt ansvarlig investering: Hur tusentals kör det ) Men vissa jämförelser av hur effektinvesteringar har utfört i förhållande till andra över en fullständig marknadscykel visar att effektinvesteringarna faktiskt gjorde bättre än deras bredare motsvarigheter. Medan tidigare prestationer inte garanterar framtida resultat kan dessa uppgifter hjälpa rådgivare att inleda en dialog med sina kunder om detta sätt att investera. Många kunder som letar efter ett bra ställe att sätta sina pengar kan lockas med möjligheten att använda sina pengar för att göra något bra.

Yngre investerare och kvinnor i synnerhet har sagt en önskan att använda sina pengar för att göra mer än att helt enkelt producera en avkastning för dem. En nyligen genomförd undersökning utförd av Morgan Stanley visar att en hel del 84% av kvinnorna och 76% av Millennials letar efter portföljförvaltning som koncentrerar sig på att ge det större bra.

Bottom Line

Termen Investering av investeringar har bara funnits sedan 2008, men denna växande rörelse expanderar snabbt till en stor bransch av föreningar, konferenser, plattformar och forskning. Denna utveckling kommer att göra det möjligt för investerare och rådgivare att skörda konkreta vinster från företag som är dedikerade till att göra en påtaglig skillnad i samhället.(För mer, se:

Vad den rikaste vill ha mest av sina finansiella rådgivare .)