Är investerare mer lojala mot sina finansiella rådgivare eller finansiella tjänster företag? En nyligen genomförd studie från Spectrem Group fann att lojalitet bland välbärgade investerare till sina finansiella rådgivare och finansinstitut är rankad andra endast till läkare och tandläkare.

Tyvärr tycks denna lojalitet inte översättas till klientreferenser.

Rapporten, Client Loyalty Among Affluent Investors, bygger på forskning som bedrivs med mer än 3.000 välbärgade investerare med hushållsintäkter från $ 100 000 till $ 25 miljoner. (För relaterad läsning, se: Vad den rikaste vill ha mest från sina finansiella rådgivare. )

Rådgivare mot företag

Exakt hälften av investerarna säger att de skulle stanna hos företaget om deras rådgivare lämnade, medan den andra hälften sa att de skulle flytta eftersom det förhållandet är viktigare för dem än fast för vilken rådgivaren arbetar.

Studien fann små variationer baserat på en investerares nivå av rikedom. Medan miljonärer (de som har en nettovärde på mellan 1 miljon och 5 miljoner dollar) och investerare med höga nettoinvesteringar (med en nettovärde mellan 5 miljoner och 25 miljoner dollar) är jämnt fördelade, massabevuxna investerare (med ett nettovärde på mellan 100 dollar , 000 och $ 1 miljon) luta något mot att föredra att stanna hos företaget.

Studien pekar på att det är möjligt att massränta, ett segment som skingrar mot yngre investerare, kanske inte har samma tid som investerats i relationen med rådgivaren. Detta gör valet att stanna hos företaget mer attraktivt. Två tredjedelar av investerare som föredrar att stanna hos företaget gör det för att företagets säkerhet och varumärke är viktigare än förhållandet med rådgivaren.

"Detta är ett viktigt ämne eftersom rådgivare ändrar företag från tid till annan och investerare måste välja om de ska stanna hos företaget eller flytta med rådgivaren", säger Spectrem president George H. Walper Jr. i ett uttalande. "Även när det enskilda förhållandet är starkt kan valet vara svårt. Det finns många faktorer som vägs med att fatta beslutet och en investerares känsla av tillfredsställelse kan påverkas." ) Lojalitetsnivå När de bad om att betygsätta sin övergripande lojalitetsnivå, reste de välbärgade investerarna sig högt, 83. 26 på en 100-punkts skala. När man frågade hur ofta de hänvisar andra till sin finansinstitut, men bara 9% sa mycket ofta. Sammantaget hänvisar endast 30% till deras finansinstitut.

Studien fann också att rika investerare placerar högsta värdet på rådgivarens servicekvalitet vid utvärdering av deras relation fartyg.De rankade det högre än pris och konto funktioner. Den främsta orsaken till att kunderna byter finansiella leverantörer beror på brist på proaktivitet, vilket är direkt relaterat till kvaliteten på de tjänster de får.

När deras förmögenhet växer ökar investerarnas lojalitet mot sin finansiella rådgivare. Ultra-high-net-worth-investerare har högsta lojalitetsnivå. Spectrem påpekar att det här är mest sannolikt eftersom finansiella rådgivare spenderar mer tid med välbärgade kunder på grund av behovet av ett ökat antal tjänster som rikare investerare behöver. (För relaterad läsning, se:

En rådgivare till tusenåriga kunder.

) "Investerare säger att servicekvaliteten är grunden för kundlojalitet", säger Walper. "Och lojalitet bygger på att man bygger en stark förhållandet är nyckeln till övertygande kunder att göra hänvisningar som är ett viktigt sätt att skapa nya affärer. " Inte förvånansvärt är välbärgade investerare som anser sig vara mycket beroende av sina rådgivare mycket mer lojala mot den personen än till varumärket. Självstyrda investerare som endast använder rådgivare för betydande livshändelser är mer benägna att vara lojala mot varumärket Spectrem.

Bottom Line

Rikta investerare är i allmänhet jämnt splittrade när det gäller att vara lojal mot sin rådgivare vs det finansiella tjänsteföretag där han eller hon arbetar. Rådgivare som vill svänga den lojaliteten till deras fördel bör fokusera på kvaliteten på sina tjänster och bygga starka relationer med sina kunder. (För relaterad läsning, se:

Hur man är en topp finansiell rådgivare.

)