De flesta finansiella rådgivare tänker inte på att anställa egen finansiell rådgivare för att hjälpa till att hantera sin egen egendom. Precis som en elektriker inte skulle anställa en annan elektriker för att fixa felaktiga ledningar i hans eller hennes hus, verkar det onödigt.

Men att få en andra åsikt kanske inte är så dålig idé. Det ger åtminstone en inblick i vad det känns som en klient, och du kan hämta några tips för att göra ett bättre jobb hos ditt eget företag.

Här är några saker du kan lära dig i arbetet med att arbeta med din egen rådgivare. (För mer, se: Hur rådgivare kan lära av andra rådgivare. )

Inget slår ansikte mot ansikte

Dagens tekniska landskap gör att människor kan kommunicera på alla sätt. Det finns e-post, telefon, telefontid och olika andra videoklipp eller konferenssamtal. Så bra som dessa former av kommunikation kan vara, inget kan ersätta ett möte mot ansikte mot ansikte. Att möta en klient i person gör att både kunden och rådgivaren kan bli bekväma med varandra och ställa frågor som de kanske inte känner sig bekväma att fråga via telefon eller via videochatt.

När en rådgivare och klienten har förfalskat ett nära förhållande är det nödvändigt att få färre personliga möten. Men att ha möjlighet att träffas som sådan är alltid att föredra, och du får den bästa förståelsen om du har varit i klientens skor.

Glöm inte uppföljningen

Ibland lämnar kunden ett första rådsmöte med en lista över saker som rådgivaren har bett honom eller henne att ta hand om. De flesta kunder har de bästa avsikterna när det gäller att ta hand om det i god tid. Men om du någonsin varit en klient, kommer du att veta att de bästa avsikterna ofta blir förskräckta, inte av brist på omsorg, utan för att våra liv bara verkar bli mer livliga och busierare.

Så om du lämnar det till kunden kommer några saker aldrig att bli gjort. Därför är det en bra idé för rådgivare att skicka ut påminnelser till kunder, när dokument saknas eller att papper inte har skrivits. E-post påminnelser skadar aldrig och kan ofta vara till hjälp för att få jobbet gjort. (För relaterad läsning, se: Topptips för att hantera möten med potentiella kunder. )

Förhållande inför avgifter

Medan det är viktigt att ta reda på om du föredrar en avgiftskonsulent vs. en som tar en andel av dina tillgångar, är det viktigt att komma ihåg att avgiften bara är en del av vad som ska beaktas i det totala rådgivande paketet. Du måste också utvärdera hur bra du möter med rådgivaren på en personlig nivå. Detta är vad som verkligen kommer att hålla kunderna bifogade. Det handlar om relationen och hur bra rådgivaren kan betjäna kundens behov.Faktum är att det borde vara de viktigaste kriterierna för att välja en rådgivare.

Så när du utvärderar din egen verksamhet och tjänster, ta en stund att tänka på hur bra du och dina kunder möter. Verkar du och dina kunder njuta av dina konversationer? Lyssnar du verkligen på deras oro och frågor och får dem att känna sig hörda? Bortsett från att anställa någon för att hantera sina affärer, vill en klient verkligen ha någon som de kan prata med om sina förhoppningar och rädslor för sin framtid och familjen. Om du presterar bra på relationsfronten kommer dina kunder troligen att vara med dig på lång sikt och rekommendera dig till andra.

Nödvändigheten att dela information

Efter det första mötet med mötet med din rådgivare är det dags att komma ner till affärer. Det är då saker tenderar att bli lite mer komplicerade. Det finns mycket information och pappersarbete som måste överföras från kund till rådgivare. När du väl har varit på kundens sida av saker, förstår du verkligen vad en tidskrävande och ofta frustrerande strävan kan vara. (För relaterad läsning, se: Hur rådgivare kan hjälpa kunderna att undvika skattebedrägerier. Ett sätt att göra processen smidigare är att använda en datagrupperingstjänst som gör det möjligt för kunder och rådgivare att länka konton och skanna i viktiga dokument som försäkringar, fastighetsplaneringspapper och investeringsresultat i ett PDF-format. Fortfarande finner kunderna processen att vara tidskrävande. Att behöva göra det själv kan påminna om att det är nödvändigt att vara tålmodig med dina egna kunder eftersom de försöker åstadkomma det som ofta kan tyckas som en oändlig mängd uppgifter.

Sända påminnelser under hela processen kan också vara till hjälp. Människor är ofta mycket flitiga när de börjar processen men snart blir trött, upptagen eller bara uttråkad och aldrig helt färdig. Men om du kan få dem att göra det, känner kunderna sig oftast lätta att ha alla sina dokument lagrade i en säker, elektronisk mapp som de enkelt kan komma åt.

Det finns många värdefulla tjänster som en finansiell rådgivare tillhandahåller, och det är uppenbart för de flesta rådgivare som arbetar inom området. Men en annan viktig tjänst som rådgivare ger är möjligheten att samla familjen eller ett par tillsammans för att sitta och verkligen prata om allas framtid. Under dessa möten kommer paret att lära sig mer om vad som är på varandras sinne och rådgivaren kan också erbjuda mat till tankar. Att bara ha tid att prata om sin egendom i en avslappnad miljö kan vara till hjälp. Det kan ofta lösa existerande problem eller eliminera framtida problem innan de uppstår. Om du har gjort det som kund kommer du säkert att förstå det värde det ger.

Bottom Line

Finansiella planerare kan tro att det är överflödigt att anställa någon för att ge dem råd om egen planering. Men att hitta någon som kan ge dig ett nytt perspektiv med dina egna planer kan inte bara förbättra din egen finansiella situation, det ger dig värdefull inblick i erfarenheten av finansiell planering från kundens sida.(För relaterad läsning, se:

GradeMyAdvisor: Vad Advisors Should Know. )