Investering i utdelningar är en långsam och jämn investeringsmetod. Som vi alla vet, vinner tävlingen långsamt och stadigt. Warren Buffett är till exempel känd för att investera i premium-betalande företag. Detta har hjälpt honom att bygga sin rikedom under årtionden. Han är också känd för följande råd: "Återinvestera alltid utdelningar! "Återinvestering av utdelningar är en lönsam taktik när det gäller att investera, särskilt eftersom utdelningar ger dig inflationsskydd, medan de flesta obligationer inte kommer att göra det. (För mer, se: Top 2 Monthly Dividend Stocks och Topputdelningar av 2015 .)

Hittills kan det låta som en enkel strategi: Hitta ett företag som betalar utdelningar och återinvesterar dessa utdelningar genom åren för att bygga upp din nettovärde. Men det är inte så lätt. Du måste se till att du placerar dina spel på ett kvalitetsnamn. Annars kan man se utdelningsnedskärningar, utdelning eliminering och avskrivning av aktiekursen. Här är de faktorer du ska leta efter:

Starkt kassaflöde, lågt förväntade förväntningar

Det första du behöver leta efter är konsekvent vinst. Om ett företag inte är lönsamt, skrapa det av din lista. Det är möjligt att se en sund avkastning från företag som levererar vinst men inte lönsam tillväxt på årsbasis, men eftersom utdelningsföretag som visar lönsam tillväxt finns det ingen mening att välja den tidigare. Strama upp dina parametrar och bara överväga företag som levererar lönsam tillväxt.

Leta efter långsiktiga resultatutvecklingsförväntningar mellan 5% och 15%. Anledningen till att du inte vill gå över 15% beror på den ökade sannolikheten för intjänade besvikelser, som nästan alltid nickar aktiekursen.

Medan vinstdrev lönsam tillväxt är en viktig indikator för ett kvalitetsutdelningsföretag, är kontantflödet vad som betalar för utdelningen. I så fall är nästa steg att se till att ett företag har starkt kassaflödesproduktion. (För mer, se: Topputdelningar av 2015 .)

Slutligen leta efter enheter som har ökat utdelningen i fem år eller mer. Detta ökar kraftigt oddsen för fortsatt utdelningstillväxt, vilket är ett stort positivt för investerare. Och se till att du köper aktier före ex-dividend date.

Gör inte skuld

Håll dig borta från utbetalande företag med alltför stor skuld. För att bestämma företagets skuldsituation, se på skuldsättningsgraden. Om skuldsättningsgraden är hög, se någon annanstans. Varje investerare är annorlunda i förhållande till vad skuldsättningsgraden är för hög, men överväga att utesluta företag med skuldsättningsgrad norr om 2 00. Idealt sett vill du se en skuldsättningsgrad under 1. 00, vilket gör att du kan sova bättre på natten.

Om det finns skuld, då är ett företag mer benägen att vid någon tidpunkt betala ned skulden. När det händer betyder det att extra pengar går mot delverk i stället för att utdela.

Kontrollera industrins hälsa

Denna faktor ignoreras ofta, men det borde det inte. Vid presstid - april 2015 - ledde stor integrerad olja och gas på grund av ett fall i oljepriset. Aktierna har avyttrats, och på grund av svagare global efterfrågan och över utbudet är det inte troligt att aktieprisökningar och inom de närmaste framtiden kommer att öka utdelningen. (För mer, se: De bästa oljelagerna som betalar regelbundna utdelningar .)

Å andra sidan, med åldrandet av baby boomers, kommer efterfrågan på sjukvårdstjänster att ligga genom taket de närmaste två till tre decennier. Det betyder inte att hälso- och sjukvårdsaktierna är immuna mot bredare marknadstopp, men de kommer sannolikt att vara mer motståndskraftiga än de flesta aktier. Och så länge industrin är i boom-läge, finns det fler chanser att öka utdelningen. (Läs mer: Sjukvårdslager: Mer vinst? )

Poängen: Välj inte bara ett lager baserat på historia. Saker förändras. Ta exempelvis dryckesindustrin. Med ökningen av den hälsomedvetna konsumenten är det inte troligt att vadslagning på sodavatten är så mycket av en säker sak som tidigare. De stora aktörerna flyttar in i ett hälsosammare / alternativt dryckutrymme, men det kommer att ta tid att etablera sig. Det är ingen mening att ta en grov väg när en jämnare är tillgänglig. (För mer om sodaindustrin, se: Sodaindustrin dör, men PepsiCo kommer att frodas. )

Bottom Line

Om du ska investera i utdelningar letar du efter att öka resultat, långsiktig förväntad resultatutveckling mellan 5% och 15%, starkt kassaflöde, låg skuldsättningsgrad och branschstyrka. När du hittar ett lager (eller lager) som uppfyller dessa parametrar, överväga att inrätta en utdelningsinvesteringsplan. (För mer, se: 4 Kvalitetsutdelningslager .)