Den finansiella sektorn omfattar banker, kapitalförvaltningsföretag , investeringsorganisationer, försäkringsbolag, fastighetsförvaltare och tjänsteleverantörer och andra finansiella företag. Det representerar den näst största sektorn i S & P 500 Index. Investerare omfattar branschen som en del av deras strategier för fördelning av tillgångar på lång sikt på grund av dessa optimistiska förutsägelser. Investeringarna inom sektorn för finansiella tjänster presenterar möjligheter till tillväxt, men investerare bör vara medvetna om riskerna med sektorn. Finansiella organisationer står inför regleringsrisk eftersom större granskning ställs på upplysningskrav, utlåningskriterier och avgifter som överförs till kunderna. Dessutom utgör kreditrisk och likviditetsrisk stora hot mot finansiella tjänster, vilka båda kan vara direkt knutna till hypokrisen 2007.

- 9 ->

Mutual Financial Services Fund (TFSIX)

Fonden för ömsesidiga finansiella tjänster, som drivs och stöds av Franklin Templeton Investments, syftar till att ge investerare kapital appreciering på kort och lång sikt, med inkomst som ett sekundärt investeringsmål. Minst 80% av fondens tillgångar på 536 miljoner dollar investeras i aktier i företag inom finanssektorn som har värdekännetecken. Fondens chefer kan investera i fusionsarbitrage värdepapper, liksom skuld- och aktiekapital i företag som inte är intresserade av investerare. Det finns ingen begränsning avseende fördelningen av dessa värdepapper på utländska eller inhemska marknader. Från och med november 2015 har fonden genererat en årlig avkastning på 10 år om 3,22%.

Fonden för ömsesidiga finansiella tjänster diversifierar för närvarande fondtillgångar på utvecklade och tillväxtmarknader, däribland USA, vilket utgör 53,99% av portföljen, den utvecklade europeiska marknaden med 21,13% av innehav, Förenade kungariket med 11. 42% av innehaven och den framväxande asiatiska marknaden med 5,78% av innehaven. Fonden för finansiella tjänster har en kostnadskvot på 1,41%, något under kategorinomsnittet på 1,5% och investerare bedöms en försäljningsbelastning på 5,75% när de köper aktier.

Emerald Banking and Finance Fund (HSSAX)

Emerald Banking and Finance Fund grundades 1997 och syftar till att ge långsiktig tillväxt genom kapitaltillskott med inkomst som ett sekundärt investeringsmål. Fondens chefer investerar minst 80% av fondens 287 dollar. 3 miljoner tillgångar gemensamt och föredragna lager av företag som bedriver bank- och finansiella tjänster. Fonden placerar främst i inhemska aktier med tillväxtegenskaper.

Medan Emerald Banking and Finance Fund fokuserar på finanssektorn, diversifierar fondförvaltarna tillgångar när det gäller marknadsvärde. Medelstora finansiella tjänster företagen utgör 19,72% av portföljen, med småföretag som utgör 25,17% och mikrokapitalorganisationer utgör 55,11% av fond. Topp innehav inkluderar Bank of the Ozarks på 3,39%, PacWest Bancorp på 3 07%, SVB Financial Group vid 3,7% och Signaturbanken på 2,75%. Fonden har en kostnadskvot på 1, 6%, och investerare debiteras en försäljningsbelastning om 4 75% när de köper aktier.

Fidelity Select Insurance Portfolio (FSPCX)

Fidelity Select Insurance Portfolio har ett startdatum 1985, vilket gör det till en av de äldsta finansiella tjänsterna på fonden idag. Fonden siktar främst på att ge investerare långsiktiga kapitalvinster genom att investera inte mindre än 80% av sina tillgångar på 541 miljoner dollar i värdepapper i försäkringsbranschbolag. Företag kan tillhandahålla försäkringsverksamhet, återförsäkring, försäljning, distribution eller placering av egendom och olycksfall, livs- eller sjukförsäkring. Inhemska och utländska emittenter betraktas för fondet, och varje innehav genomgår en grundläggande analys som innefattar granskning av finansiell ställning, branschposition och marknadsvillkor.

Fondens chefer investerar majoriteten av sina innehav på den nordamerikanska marknaden, med 8 21% investerade i utvecklade europeiska emittenter. Marknadsvärdet är också en punkt för diversifiering inom fonden, med 52,54% av tillgångarna investerade i stora företag, 27. 94% investerar i medelstora företag och 14,45% investerat i gigantiska företag. TFonden har en kostnadskvot på 0,8%, och investerare utvärderas inte en försäljningsbelastning vid köpstidpunkten. En inlösenavgift på 0,75% tas emellertid in när aktier säljs.

Schwab Financial Services Fund (SWFFX)

Schwab Financial Services Fund grundades 2000 och syftar till att ge långsiktig tillväxt genom kapital appreciering. För att uppnå detta satsar fondens chefer majoriteten av fondens 57 dollar. 1 miljon tillgångar i aktier i företag som bedriver verksamhet direkt knutna till sektorn för finansiella tjänster. Investeringsblandningen omfattar kapitalförvaltningsföretag, mäklarfirmor, affärsbanker, försäkringsbolag, sparande och låneföreningar samt fastighetsinvesteringar (REITs). Från och med november 2015 har fondet genererat en årlig avkastning på 10 år om 2,22%.

Schwab Financial Services Fund investerar inte i utländska finansiella tjänster, men diversifierar fondens tillgångar bland olika kategorier av marknadsvärde. Fonden består av 30 73% gigantiska aktier, 23% storkapitalandelar, 26 83% mid cap-aktier, 11. 85% småkapitalandelar och 7 6% mikrokapitalstockar. Fonden har en kostnadskvot på 0,9%. Det debiterar inte försäljningsbelastningar på förhand, men det bedömer en inlösenavgift på 2% när investerare säljer aktier.

T. Rowe Price Financial Services Fund (PRISX)

T. Rowe Price Financial Services Fund syftar till långsiktig kapitaltillväxt samt en blygsam inkomstnivå till investerare. Fondens chefer investerar minst 80% av sina 519 dollar. 9 miljoner tillgångar i gemensamt lager av företag som är verksamma inom finansbranschen. Det är unikt att fondförvaltare har möjlighet att investera i finansiella mjukvaruföretag som leder till stora delar av intäkterna från att betjäna finansiella tjänster. Fonden använder grundläggande analys för att bestämma tillväxtpotentialen för varje säkerhet som ingår i sin investeringsmix.

Fondens chefer fokuserar främst på investeringar på hemmamarknaden, men knappt 6% av tillgångarna investeras i utländska emittenter på utvecklade marknader. T. Rowe Price Financial Services Fund är diversifierad baserat på marknadsvärde, inklusive 20,4% i gigantiska företag, 24 23% i stora företag, 28 11% i medelhögföretag och 17,7% i småföretag. Fonden har en kostnadskvot på 0,86% och investerare debiteras inte när de köper eller säljer aktier.