Väntetiden gäller bara att återkalla samma nordamerikanska Securities Administrators Association (NASAA) examen. Kandidater kan ta en annan tentamen, till exempel Serie 63, utan straff. Väntetiderna är 30 dagar för de två första retaken och 180 dagar mellan någon efterföljande retake.
Vänta perioder öka för att förhindra kandidater från orättvist att uppnå en hög poäng genom memorering. Frågor väljs ur en testfrågningsbank slumpmässigt och ses igen vid framtida tentor. Nya frågor läggs till regelbundet med frågeformulär som börjar i januari årligen. Waiting period undantag är sällsynta men kan ansökas från NASAA.
Kandidaterna måste ta provet inom ett fyra månaders fönster vid registrering och avgift. Extensions beviljas inte för att ge ytterligare studietid. I sällsynta fall kan kandidater ansöka om förlängning. Kandidater som önskar förlängning måste betala avgiften igen och anmäla sig till ett nytt prov. Det finns ingen gräns för antalet återtag av en enda tentamen så länge som väntetidskrav följs och lämpliga avgifter betalas.
Examensfrågor kan ändras under året när nya frågor läggs till. Under fyra månaders väntetid kan ytterligare material läggas till nya tentor. Kandidaterna bör vara medvetna om förändringarna och borde hålla sig informerade om nytt provmaterial.
NASAA utser kommittéer från finanssektorns experter för att skapa tentor baserat på nödvändiga kompetenser. Några krav på NASAA-examen kan avstå från kandidater med lämpliga branschintyg. Erforderliga tentor varierar med statlig och ekonomisk karriärlicens.
Jag har gått igenom Serie 63 och FINRA Serie 7, men vill bli licensierad som investeringsrådgivare. Ska jag ta Serie 65 eller Serie 66?
Blir en investeringsrådgivare representant kräver mer undersökning än att bara ta examen i FINRA Serie 63. Se vilka examenkrav du behöver.
Jag vill köpa ett lager på $ 30, sälja när det når $ 35, vill inte hänga på det om det sjunker under $ 27, och jag vill göra allt detta i en handelsorder. Vilken typ av order ska jag använda?
När du har identifierat en säkerhet som du vill köpa måste du bestämma ett pris som du vill sälja om priset leder i en negativ riktning och ett pris som du vill ta vinst på när Priset rör sig till din fördel. I många fall vidarebefordras dessa data till mäklaren med tre separata order.
Jag vill inte helt gå ur min pension 401 (k), men jag vill ta 72 (t) utdelningar. Vad ska jag överväga?
Den exakta summan av de 72 (t) utdelningar som du är berättigad att ta kommer att bestämmas av din ålder och IRS publicerade räntesatsen för den månad beräkningen görs. I allmänhet får en plandeltagare som är skild från tjänsten (som inte längre är anställd av arbetsgivaren som sponsrade planen i fråga) och är under 59 år 5, tillåtas ta 72 (t) utdelningar från planen.