De flesta utdelningar från kvalificerade pensionsplaner som gjorts till dig innan du fyller 59. 5 år är föremål för en tilläggsskatt på 10%. IRS får avstå från denna skatt under vissa omständigheter; Det finns dock ingen bred definition av "svårigheter" i syfte att befrias från 10% straff.
Du kan vara befriad från skatten på 10% om de svårigheter du står inför ingår i IRS: s lista över undantag - till exempel om du drar tillbaka vissa avdragsgilla sjukvårdskostnader eller om utdelningarna kommer till en alternativ betalningsmottagare under en kvalificerad inhemsk relationer ordning. Listan över undantag finns i IRS-publikation 575 (sidan 28) på // www. irs. gov / pub / IRS-pdf / p575. pdf. Om du inte kan visa ett PDF-dokument, är HTML-versionen på // www. irs. gov / publikationer / p575 / ar02. html # d0e3742.
För att göra anspråk på undantag för tidig distribution kan du bli skyldig att fylla i ytterligare formulär med IRS tillsammans med din inkomstskatt. Var noga med att samråda med din skattesekreterare för att säkerställa att lämpliga blanketter är arkiverade.
(För mer om detta ämne, läs artikeln Ta strafffria utdrag från din IRA .)
Den här frågan besvarades av Denise Appleby (Kontakt denise)
Jag är en första hemköpare. Om jag tar en fördelning från min 401 (k) för att köpa mark och ett hus, måste jag betala ett straff på denna distribution? Vilken typ av blankett ska jag också fila med mina skatter och visa IRS att $ 10.000 gick mot en ho
Som du kanske redan vet, du måste uppfylla vissa krav som beskrivs i 401 (k ) planera dokument, anses vara berättigat att få en fördelning från planen. Din arbetsgivare eller planadministratör ger dig en lista med kraven. Belopp som dras tillbaka från din 401 (k) plan och används för köp av ditt hem kommer att bli föremål för inkomstskatt och en 10% tidig fördelning.
Jag är pensionär, teckning från min 403 (b) livränta. Jag är den enda anställda i mitt eget företag. Kvalificerar jag mig till ett enkelt IRA-konto? Jag vill skjuta upp min inkomst från skatt.
Det beror på. Om din verksamhet är inkorporerad och du har nettovinst från egenföretagande, är du berättigad att upprätta och finansiera en pensionsplan, inklusive en enkel IRA, baserat på den inkomsten. IRS definierar nettoresultatet från egenföretagande som bruttoinkomst från din handel eller verksamhet minus tillåtna företagsavdrag.
Jag vill köpa ett lager på $ 30, sälja när det når $ 35, vill inte hänga på det om det sjunker under $ 27, och jag vill göra allt detta i en handelsorder. Vilken typ av order ska jag använda?
När du har identifierat en säkerhet som du vill köpa måste du bestämma ett pris som du vill sälja om priset leder i en negativ riktning och ett pris som du vill ta vinst på när Priset rör sig till din fördel. I många fall vidarebefordras dessa data till mäklaren med tre separata order.