Innehållsförteckning:
En investerare som är överviktig i en viss sektor riskerar en värdeminskning för portföljen om det finns en nedgång i den sektorn. Termen övervikt betyder att en portfölj har ett överflödigt antal aktier i en sektor jämfört med en referensportfölj eller mot en optimal portfölj, bestämd av investerarens risk tolerans. Utvecklingen av olika sektorer ökar naturligtvis och strömmar med den övergripande marknaden.
En obalanserad portfölj har ökad risk. Om ett av de större företagen inom sektorn stöter på problem, eller om sektorn som helhet har en systemrisk, kan alla företag inom sektorn förlora betydande värde. Tillgångar inom samma sektor har en tendens att korreleras, särskilt under perioder med marknadsvolatilitet inom sektorn. Genom att diversifiera aktier och tillgångar i en portfölj kan en investerare minska risken för värdeminskning.
Rebalancing of Portfolio
En portfölj som är överviktig i en viss bransch kan uppstå om portföljen inte ombalanseras regelbundet. De aktier eller börshandlade fonder som utförs bäst av naturen utgör en större andel av portföljvärdet. Investerare bör regelbundet granska sina portföljer och göra justeringar efter behov. Om en investerare anser att en viss sektor överträffar andra sektorer kan det vara meningsfullt att ha en överviktig fördelning. Investeraren bör förstå riskerna med denna ojämna portföljfördelning och kanske överväga att säkra den större positionen om det behövs. Investerare kanske vill granska sina portföljtilldelningar på årsbasis för att se om det behövs någon ombalansering.
Hur man hanterar risken för din egen portfölj
För att bäst hantera din portfölj, bestämma din risk tolerans först.
Hur påverkar övervikt mina sjukvårdskostnader?
Lär dig varför hälsovårdskostnaderna ofta är högre för överviktiga och fetma patienter. Ta reda på hur försäkringsgivare och arbetsgivare återhämtar de höga kostnaderna.
Jag vill köpa en femårig viss viss premie omedelbar livränta (SPIA) med mitt IRA-konto. Jag är 53. Kommer 10% straff tillämpas?
Intäkterna från en SPIA IRA omfattas av den tidiga distributionsstraffen om inget undantag gäller. Som du kanske vet är det väsentligen lika periodiska betalningsavgiften (SEPP) vanligtvis beräknat med hjälp av en av tre IRS-godkända säkra hamnmetoder.