Innehållsförteckning:
Den sammanslagna årliga tillväxttakten (CAGR) kan vara mycket förvirrande för begynnande investerare. Den har en komplicerad och ovanlig matematisk formel fylld med exponenter och inverterade rötter. Dessutom beskriver CAGR för en investering faktiskt inte vad som hände; Det är ett teoretiskt nummer som tillämpas på tidigare avkastningar för att släta ut dem. För att hitta CAGR, använd investeringens initialvärde och dess nuvarande (eller målvärde) värde och härleda en sammansatt räntesats som är nödvändig för att synkronisera dem över tiden.
Det finns många online-beräknare tillgängliga där du kan uppskatta CAGR. Förvirra inte dessa med andra returräknare som inte tar hänsyn till sammansättning.
Varför använda den sammanlagda årliga tillväxten?
Det kan tyckas märkligt att leta efter en teoretisk avkastning, men det kan ge investerare och företagsledare en mer abstrakt och nyanserad titt på prestanda för en viss säkerhet.
Antag exempelvis att du investerat $ 10 000 i ett blue-chip techföretag, som Facebook, Google eller Apple. Du tjänar 15% under det första året, 5% det andra året och förlorar 2% det tredje året. Vid slutet av din treåriga investering ska din $ 10 000 vara värd $ 11, 833. 50. Hur var din årliga tillväxt?
Med hjälp av CAGR-formeln kan du se att du tjänade detsamma med ditt tekniska lager som en treårig, $ 10 000 investering med en sammansatt årlig avkastning på 5 77%.
CAGR hjälper investerare att jämföra olika avkastningar från olika tidsperioder. Använd den för att mäta prestanda hos en finansiell rådgivare eller fondförvaltare, eller använd den för att jämföra avkastningen på eget kapital (ROE) med värdepapper med obligationer eller sparkonto.
Returmålning
Du kan också använda CAGR för att identifiera en obligatorisk avkastning baserat på ett målvärde för framtida värde. Antag att du vill ha en portfölj värd 1 miljon dollar. Som det står har du 150 000 dollar i sparande och 20 år fram till pensionering.
Anslut din initiala investering ($ 150, 000) och ditt framtida värde ($ 1, 000, 000), och du behöver en CAGR på 9. 95% för att nå ditt mål.
Hur beräknar jag hur mycket jag har fått eller förlorat på ett aktieinnehav?
Det kan tyckas som en ganska enkel fråga, men det kan vara förvirrande om du misslyckas med att bryta ner det i rätt steg. Aktiehandeln genererar dollarvinster och / eller förluster som mäts i procent. Låt oss använda ett enkelt exempel för att illustrera: Antag att en investerare köper 100 aktier i Cory's Tequila Company (CTC) på $ 10 / share för en total investering är $ 1 000.
Hur beräknar jag hur lång tid det tar att investera för att dubbla (AKA 'The Rule of 72') i Excel?
Ta reda på regeln om 72, vilken regel med 72 åtgärder och hur man beräknar regeln om 72 för investeringar som använder Microsoft Excel.
Hur beräknar investeringsrådgivare hur mycket diversifiering deras portföljer behöver?
Lär dig hur modern portföljteori (MPT) kan hjälpa till att fastställa en diversifierad blandning av tillgångar för att inkludera i en portfölj som kan minska risken.